當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪、網(wǎng)絡(luò)投資平臺詐騙等非接觸類網(wǎng)絡(luò)犯罪案件高發(fā)，賬戶風(fēng)險管理已成為打擊違法犯罪活動中各方關(guān)注的焦點。為快速遏制涉賭涉詐風(fēng)險蔓延，進一步加強賬戶管理，北京農(nóng)商銀行強化工作機制、形成工作合力，切實把好金融關(guān)口。
強識別。做好優(yōu)化賬戶服務(wù)和風(fēng)險防控工作。持續(xù)開展風(fēng)險排查、優(yōu)化風(fēng)險監(jiān)測模型，從流程、渠道、限額等角度提升系統(tǒng)風(fēng)險識別與管控能力。
嚴(yán)把關(guān)。強化盡職調(diào)查力度，嚴(yán)把賬戶開戶準(zhǔn)入關(guān)口。審慎受理代理開戶業(yè)務(wù)，加強對可疑情形個人客戶的身份識別，確保無風(fēng)險隱患。
常回訪。定期開展客戶回訪，重視客戶身份持續(xù)識別和重新識別。以持續(xù)身份識別結(jié)果為依據(jù)及時調(diào)整客戶風(fēng)險等級，落實相應(yīng)管控措施，落實好賬戶分級管理。
重審核。審慎開通線上渠道業(yè)務(wù)，合理設(shè)置轉(zhuǎn)賬限額。加強智能柜員機個人開戶審核，廳堂服務(wù)人員嚴(yán)格落實“面對面審核”要求。審慎開通個人網(wǎng)銀、手機銀行功能，特別是對于老年客戶提出開通線上功能的，重點核查其真實意愿與用途，避免被不法分子利用成為涉案資金的轉(zhuǎn)移通道。強化企業(yè)網(wǎng)銀注冊核實，審慎設(shè)置交易限額。
【免責(zé)聲明】本文僅代表第三方觀點，不代表和訊網(wǎng)立場。投資者據(jù)此操作，風(fēng)險請自擔(dān)。
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