因貸款“三查”不到位，中信銀行本月已領(lǐng)罰超300萬元

繼被罰205萬元后，中信銀行(601998)本月又因信貸業(yè)務(wù)違規(guī)領(lǐng)罰近百萬元。

9月19日，重慶銀保監(jiān)局公示的一則罰單顯示，中信銀行重慶分行涉及四項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，一是信貸類資產(chǎn)分類不準(zhǔn)確；二是未將低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信額度管理；三是貸款“三查”不到位；四是未按規(guī)定進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記和管理。

中信銀行重慶分行由此被重慶銀保監(jiān)局予以警告并罰款共計(jì)96萬元。此外，三名相關(guān)責(zé)任人同時(shí)領(lǐng)罰，其中，對(duì)袁玉彬警告，對(duì)彭媛警告并罰款1萬元，對(duì)周倩警告并罰款1萬元。

天眼查顯示，中信銀行重慶分行成立于1999年, 目前負(fù)責(zé)人為劉志華。而劉志華此前還曾任中信銀行蘭州分行、石家莊分行的法定代表人。

藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)發(fā)現(xiàn)，中信銀行重慶分行上月剛領(lǐng)取一張外匯局罰單。重慶外匯管理部官網(wǎng)顯示，該分行因未按照規(guī)定進(jìn)行國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)被予以警告，并被罰款14萬元人民幣。

不僅如此，該分行去年下半年還因信貸業(yè)務(wù)違規(guī)被罰185萬元，所涉及的案由包括貸款“三查”不到位、信貸資金被挪用、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確、違規(guī)設(shè)立時(shí)點(diǎn)性規(guī)�？荚u(píng)指標(biāo)等。

值得一提的是，此番也是中信銀行本月第二次因信貸業(yè)務(wù)違規(guī)領(lǐng)罰。

9月7日，嘉興銀保監(jiān)分局對(duì)中信銀行嘉興分行罰款人民幣205萬元，相關(guān)責(zé)任人被予以警告。該分行涉及的違法違規(guī)事實(shí)達(dá)六項(xiàng)，一是貸款“三查”不到位，部分流動(dòng)資金貸款被挪用于土地競(jìng)拍保證金；二是貸款“三查”不到位，部分流動(dòng)資金貸款被挪用于非上市公司股權(quán)投資。

三是向項(xiàng)目資本金不足房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款；四是未按工程進(jìn)度發(fā)放固定資產(chǎn)貸款；五是貸款“三查”不到位，個(gè)人消費(fèi)貸款被挪用于購房；六是貸款“三查”不到位，個(gè)人消費(fèi)貸款被挪用于股市。