今年以來，多重因素疊加之下，實體經(jīng)濟持續(xù)承壓。作為金融和實體經(jīng)濟的重要樞紐,供應(yīng)鏈金融加速崛起，成為全力“穩(wěn)增長”，助力經(jīng)濟循環(huán)暢通的重要抓手。青島銀行以供應(yīng)鏈金融為發(fā)力點，不斷創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品和模式，破解實體企業(yè)融資難題，并推動供應(yīng)鏈金融服務(wù)向數(shù)字化、場景化轉(zhuǎn)型升級，以供應(yīng)鏈金融為紐帶助力保鏈、穩(wěn)鏈、強鏈，支持實體經(jīng)濟發(fā)展。
精準施策 助企紓困“出實招”
一直以來，青島銀行積極發(fā)力供應(yīng)鏈金融，以點帶鏈盤活全鏈條企業(yè)融資，支持實體經(jīng)濟發(fā)展。
青島銀行緊跟省、市各級政府支持實體經(jīng)濟發(fā)展的政策導向，積極貫徹落實《關(guān)于推動供應(yīng)鏈金融服務(wù)實體經(jīng)濟的指導意見》《中國人民銀行青島市中心支行關(guān)于開展“穩(wěn)鏈保供”專項行動的通知》等政策文件要求，圍繞重點產(chǎn)業(yè)鏈及主導產(chǎn)業(yè)，一鏈一策、一企一策，加強對鏈上企業(yè)的金融支持，確保供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)定發(fā)展，持續(xù)優(yōu)化金融供給，全力支持穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)工作。
創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式，緊抓供應(yīng)鏈核心企業(yè)，提升關(guān)鍵少數(shù)參與度，進而提高上下游客群的業(yè)務(wù)辦理效率，青島銀行的服務(wù)路徑清晰有效，同時，精準匹配需求，推出系列硬核產(chǎn)品，圍繞供應(yīng)鏈全鏈條持續(xù)打造“青銀鏈融”產(chǎn)品品牌，其中包括國內(nèi)保理、國內(nèi)信用證、應(yīng)收賬款質(zhì)押、商票質(zhì)押融資、商票貼現(xiàn)等線下業(yè)務(wù)場景，以及青銀E鏈、青銀云保理、E秒貸等豐富的線上供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品，多措并舉，積極服務(wù)中小企業(yè)。
2022年以來，在核心企業(yè)的信用延伸和帶動之下，青島銀行服務(wù)中小微企業(yè)不斷擴面、提質(zhì)。截至目前，今年，青島銀行供應(yīng)鏈金融累計放款近50億元。
科技賦能 服務(wù)實體“加速度”
伴隨數(shù)字化發(fā)展浪潮，供應(yīng)鏈金融也踏上了數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級之路。如何更便捷的獲取客戶數(shù)據(jù)，組合不同的供應(yīng)鏈服務(wù)場景，提供精準的金融支持，需要數(shù)字化賦能。青島銀行積極探索數(shù)字化供應(yīng)鏈金融服務(wù)，通過數(shù)字化解構(gòu)數(shù)據(jù)和服務(wù)流程，提升供應(yīng)鏈金融服務(wù)效率。
商超企業(yè)的發(fā)展趨于連鎖化經(jīng)營，在產(chǎn)業(yè)鏈條中居于核心地位，但多數(shù)供應(yīng)商資產(chǎn)規(guī)模及經(jīng)營規(guī)模較小，資金需求難以滿足。針對當前商超供應(yīng)商的經(jīng)營現(xiàn)狀，青島銀行積極打造優(yōu)化連鎖商超與供應(yīng)商經(jīng)營模式的“青銀E鏈”商超供應(yīng)鏈金融服務(wù)模式，一經(jīng)推出便得到了市場的積極反饋。青島銀行將青銀E鏈與大型連鎖商超相結(jié)合，落地了濟寧愛客多商貿(mào)的供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)。
據(jù)青島銀行相關(guān)負責人介紹，商貿(mào)供應(yīng)鏈金融具有供應(yīng)商客群多、支付分散、單融資金額小、效率要求高等特點，產(chǎn)品推出后，以便捷的流程、放心的服務(wù)贏得了廣大供應(yīng)鏈客戶的一致好評。
服務(wù)不止于此，今年，面對濟寧突如其來的疫情，青島銀行濟寧分行第一時間成立“應(yīng)急服務(wù)小組”，通過線上的供應(yīng)鏈金融服務(wù)有效緩解超市短期付款大幅增加的壓力，助力濟寧生活物資的保障供應(yīng)。
2021年，青島銀行精心構(gòu)建“數(shù)字供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺”，是助推供應(yīng)鏈金融發(fā)展的“一大步”，已成為創(chuàng)新化平臺的典范。該平臺采用客戶準入標準化、方案設(shè)計精準化、用戶需求智能化、系統(tǒng)對接靈活化、客戶服務(wù)定制化、產(chǎn)品類別標準化等創(chuàng)新做法，并初步實現(xiàn)了系統(tǒng)功能的可配置、可滿足客戶多元化的金融服務(wù)訴求，為客戶提供全線上無接觸、快捷高效的融資支持，榮獲了中國通信學會、中國互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會“2021年度中國數(shù)字普惠金融創(chuàng)新成果”。
據(jù)悉，自“數(shù)字供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺”投入運營以來，青島銀行已為1500余戶普惠金融客戶提供了資金支持。
先手頻發(fā) 打造融資“新樣板”
通過先行先試，青島銀行創(chuàng)新實現(xiàn)多個“首筆”業(yè)務(wù)，走出了供應(yīng)鏈金融新路子。
落地首筆供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)。2021年3月，青島銀行落地行內(nèi)首筆供應(yīng)鏈票據(jù)融資業(yè)務(wù)正式落地，是山東省內(nèi)銀行機構(gòu)辦理的首筆供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)。
首次推出綠色供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品。2021年6月，推出綠色供應(yīng)鏈金融“碳E貸”產(chǎn)品，為經(jīng)中聯(lián)認證中心認證的綠色核心企業(yè)發(fā)放綠色供應(yīng)鏈金融貸款，這是山東省內(nèi)法人銀行推出的首個綠色供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品。
首筆“山港易付”落地。2022年6月，青島銀行與山東港口集團“山港易付”供應(yīng)鏈綜合服務(wù)平臺的業(yè)務(wù)合作實現(xiàn)新的突破。依托該平臺，青島銀行成功為港口集團上游供應(yīng)商落地首筆線上供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)。該筆業(yè)務(wù)的成功落地標志著青島銀行與山東港口集團的合作邁入平場景化、鏈網(wǎng)化新階段。
隨著供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的發(fā)展，青島銀行已成功邁入場景化產(chǎn)品定制的階段，未來，該行將堅守初心使命，持續(xù)創(chuàng)新產(chǎn)品供給，建立健全數(shù)字化、場景化的供應(yīng)鏈金融體系，加大對鏈條關(guān)鍵環(huán)節(jié)的服務(wù)力度，為實體經(jīng)濟的發(fā)展貢獻更大力量。
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