2022年，跨越過渡期，資管市場正式進入全面凈值化時代，首批銀行理財公司成立運作已滿3年，并按照監(jiān)管部門“潔凈起步”的要求下保持規(guī)模穩(wěn)步增長、產(chǎn)品不斷豐富、策略持續(xù)創(chuàng)新。
據(jù)《中國銀行業(yè)理財市場半年報告（2022年上）》（以下簡稱“銀行理財半年報”）顯示，截至2022年6月底，已有29家理財公司獲批籌建，其中27家已獲批開業(yè)。全市場理財產(chǎn)品存續(xù)3.56萬只，存續(xù)余額29.15萬億元，同比增長12.98%，其中凈值型理財產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模27.72萬億元，占比95.09%，較去年同期增加16.06個百分點，理財產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型已經(jīng)基本完成。
值得一提的是，僅今年上半年，銀行理財累計為投資者創(chuàng)造收益4172億元，覆蓋投資者超9145.4萬。從這個角度而言，銀行理財無疑是大資管領域當中最具“投資者友好性”的子行業(yè)，這背后，是一眾理財公司專業(yè)人士的用心經(jīng)營和不斷創(chuàng)新。
其中，一些優(yōu)秀公司的表現(xiàn)尤其出眾，在諸多方面的探索，均在行業(yè)內(nèi)起到一定程度的引領作用。以光大理財為例，2019年9月26日，光大理財落戶青島，成為全國股份制商業(yè)銀行中首批獲準籌建、首家獲準開業(yè)、首家成立的理財子公司。
如今，光大理財迎來三周歲。
作為在國內(nèi)理財市場發(fā)行第一只人民幣理財產(chǎn)品的機構，光大理財延續(xù)了其18年來的創(chuàng)新的基因，三年來持續(xù)推出行業(yè)多個首創(chuàng)之舉，如，發(fā)行了首支數(shù)字人民幣理財產(chǎn)品、首支基礎設施公募REITs投資產(chǎn)品、首支目標盈理財產(chǎn)品、首批養(yǎng)老理財產(chǎn)品等。
持續(xù)創(chuàng)新的同時，光大理財?shù)馁Y產(chǎn)規(guī)模、經(jīng)營業(yè)績也在同步增長。據(jù)最新數(shù)據(jù)披露顯示，截至9月26日，光大理財?shù)漠a(chǎn)品規(guī)模超過1.36萬億，其中，凈值型產(chǎn)品規(guī)模1.3萬億元，凈值化率達到了95%，整體規(guī)模穩(wěn)步站上新臺階。成立三年來，光大理財累計為投資者這創(chuàng)造收益超過900億元，服務客戶超過450萬。
創(chuàng)新開拓 持續(xù)為投資者創(chuàng)造穩(wěn)健收益
資管新規(guī)之后，銀行理財行業(yè)出現(xiàn)了一些全新的氣象。養(yǎng)老理財無疑是當前行業(yè)中極具關注度的熱點主題。自2021年9月至今，養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點已滿一周年，截至8月末，全市場共發(fā)行48只養(yǎng)老理財產(chǎn)品，累計認購金額已超過900億元。
其中，光大理財是首批試點養(yǎng)老理財?shù)乃募覚C構之一，也是截至目前，發(fā)行養(yǎng)老理財產(chǎn)品數(shù)量最多的理財公司，據(jù)統(tǒng)計，其目前管理中的養(yǎng)老理財產(chǎn)品有11只，規(guī)模超過百億，其中3只產(chǎn)品的累計收益率位列全市場前列，產(chǎn)品業(yè)績表現(xiàn)一致性較強，凸顯了光大養(yǎng)老理財產(chǎn)品的穩(wěn)健性。
此外，在固收+投資策略領域，光大理財?shù)谋憩F(xiàn)也可圈可點。截至2022年6月30日，光大理財固收+理財產(chǎn)品，今年以來平均年化收益率4.19％，產(chǎn)品成立以來年化收益率4.44％。而市場平均水平今年以來年化收益率為3.82％，成立以來年化收益率為4.30％，光大理財兩項指標均大幅跑贏市場平均。
專業(yè)擔當 始終以服務實體經(jīng)濟為使命
金融作為服務行業(yè)，第一要務始終是服務實體經(jīng)濟，銀行理財公司作為獨立的資管機構專業(yè)化、公司化運作之后，這一擔當和使命對理財公司而言更加凸顯出其重要性。
根據(jù)該公司的公開披露數(shù)據(jù)，今年1-8月，光大理財實現(xiàn)對實體經(jīng)濟新增投放近2000億元，響應雙碳戰(zhàn)略、服務綠色金融新生態(tài)，創(chuàng)新推出ESG、碳中和、鄉(xiāng)村振興、共同富裕、地區(qū)發(fā)展等綠色金融主題產(chǎn)品。去年，光大理財還發(fā)布了業(yè)內(nèi)首支公募REITs主題理財產(chǎn)品，此舉可以說是為投資者開辟了通過專業(yè)資管機構參與公募REITs 投資、分享中國經(jīng)濟發(fā)展紅利的有效途徑。
展望未來，光大理財黨委書記、董事長（候任）任鋒在接受專訪時表示，在全體員工的共同努力下，要做實六方面工作、完成四個目標、實現(xiàn)兩大價值、達成企業(yè)愿景，即打造一流的資產(chǎn)管理機構和領先的資管科技平臺。
達成這一企業(yè)愿景，光大理財將努力實現(xiàn)兩大社會價值：一是高回饋。以人民為中心、客戶為中心，努力回饋投資者、回饋社會，為客戶、社會創(chuàng)造更大價值。同時，也為公司創(chuàng)造更大價值，回饋員工和股東；二是強擔當。彰顯央企子公司的責任擔當，落實國家宏觀經(jīng)濟政策，支持制造業(yè)，服務實體經(jīng)濟和市場主體，支持國家重點戰(zhàn)略等。
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