近日，中國銀行(601988)業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了《人民幣國際化報(bào)告（2021-2022）》（下稱《報(bào)告》），這是中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)自2016年起第六次發(fā)布人民幣國際化報(bào)告。
2021年以來，人民銀行等監(jiān)管部門繼續(xù)穩(wěn)慎推進(jìn)人民幣國際化，制定了進(jìn)一步優(yōu)化跨境人民幣政策、支持穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)外資的政策，印發(fā)了關(guān)于調(diào)整企業(yè)跨境融資宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)、支持新型離岸國際貿(mào)易發(fā)展、規(guī)范境內(nèi)銀行開展境外貸款業(yè)務(wù)、優(yōu)化銀行間債券市場基礎(chǔ)設(shè)施對(duì)外開放服務(wù)等方面的通知及規(guī)定；上海自貿(mào)區(qū)、粵港澳大灣區(qū)、北京自貿(mào)區(qū)及服務(wù)業(yè)擴(kuò)大開放示范區(qū)、海南自貿(mào)港等各地自貿(mào)區(qū)（港）也紛紛依據(jù)跨境人民幣最新政策開展業(yè)務(wù)試點(diǎn)，并落地實(shí)施了進(jìn)一步提升人民幣跨境使用便利度和靈活性的創(chuàng)新舉措�？缇橙嗣駧畔嚓P(guān)政策實(shí)踐的進(jìn)一步優(yōu)化完善，將持續(xù)推動(dòng)人民幣跨境使用再上新臺(tái)階。
同時(shí)，全國外匯市場自律機(jī)制根據(jù)最新政策對(duì)《銀行跨境人民幣業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范》進(jìn)行了更新和調(diào)整，在直接投資相關(guān)賬戶管理、境外放款的額度及申報(bào)等管理、個(gè)人跨境收入流向監(jiān)控、購售業(yè)務(wù)的交易背景要求等方面進(jìn)行了修訂和完善。修訂后的展業(yè)規(guī)范操作性更強(qiáng)、也更貼合最新政策和市場走向，有助于進(jìn)一步規(guī)范人民幣跨境使用的市場環(huán)境。
《報(bào)告》顯示，從貨幣的收支、儲(chǔ)備、外匯交易等各個(gè)角度來衡量，人民幣全球地位穩(wěn)步提升。
根據(jù)各官方統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2021年人民幣是中國跨境收支第二大常用貨幣、全球外匯儲(chǔ)備第五大常用貨幣、全球外匯交易第八大常用貨幣。截至2021年末，人民銀行在中國大陸以外的25個(gè)國家和地區(qū)設(shè)立了27家人民幣清算行，覆蓋港澳臺(tái)地區(qū)、東南亞、歐洲、南北美洲、大洋洲、中東和非洲。
從人民幣跨境收付總額來看，人民幣國際化取得積極進(jìn)展。根據(jù)人民銀行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2021年全國人民幣跨境收付金額合計(jì)36.6萬億元，同比增長29.0%，較上年人民幣跨境收付金額增長近三成。人民幣跨境收付占同期本外幣跨境收付總金額的比重為48.4%，創(chuàng)歷史新高，較上年增長約1個(gè)百分點(diǎn)。
從人民幣債券市場發(fā)展情況來看，人民幣國際化發(fā)展得到持續(xù)深化。根據(jù)人民銀行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至2021年末，境外機(jī)構(gòu)和個(gè)人持有境內(nèi)債券4.09萬億元，全年增加7553.76億元，同比增長22.65%，為非居民持有的第一大種類資產(chǎn)。這是自2014年以來，境外投資者連續(xù)第八年增持境內(nèi)債券。據(jù)Wind聯(lián)合資信數(shù)據(jù)顯示，2021年，中國境內(nèi)債券市場共有24家主體累計(jì)發(fā)行熊貓債券72期，發(fā)行規(guī)模合計(jì)1064.50億元，同比分別增長67.44%、81.5%，發(fā)行期數(shù)創(chuàng)歷史新高。
從金融市場基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)情況來看，人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）已成為人民幣跨境結(jié)算的主渠道。截至2021年末，CIPS系統(tǒng)實(shí)際業(yè)務(wù)覆蓋全球178個(gè)國家和地區(qū)的3600多家法人銀行機(jī)構(gòu)。2021年，共運(yùn)行250個(gè)工作日，累計(jì)處理支付業(yè)務(wù)334.2萬筆，同比增長51.6%；涉及金額79.6萬億元，同比增長75.8%。
“2021年，人民幣國際化雖然取得積極進(jìn)展，但仍面臨多重挑戰(zhàn)�！薄秷�(bào)告》同時(shí)指出，從外部來看，新冠肺炎疫情未見終局，仍在世界范圍內(nèi)肆虐，嚴(yán)重沖擊了全球生產(chǎn)和供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)體系，加之錯(cuò)綜復(fù)雜的國際政治經(jīng)濟(jì)秩序，對(duì)國際貨幣秩序產(chǎn)生了深遠(yuǎn)影響。與此同時(shí)，在全球經(jīng)濟(jì)增長乏力的情況下，西方各國政府為刺激經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇，紛紛推出貨幣量化寬松策略，實(shí)施低利率甚至負(fù)利率政策，加劇了全球負(fù)利率的格局，給國際金融市場平穩(wěn)發(fā)展帶來了較大不確定性。全球金融市場的波動(dòng)對(duì)人民幣在全球的流通使用產(chǎn)生了多重影響。
從內(nèi)部來看，人民幣的推廣使用要依托于國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定增長和金融機(jī)構(gòu)人才、資源等的持續(xù)投入，人民幣國際化相關(guān)業(yè)務(wù)的發(fā)展仍需不斷發(fā)現(xiàn)問題、解決問題并持續(xù)推動(dòng)。未來人民幣該如何保持勁頭并邁向更高的國際化水平是各市場主體需要仔細(xì)思考的問題。
《報(bào)告》表示，商業(yè)銀行作為人民幣國際化市場的主要參與者和推動(dòng)者，要緊抓發(fā)展機(jī)遇，助力人民幣國際化穩(wěn)步前行，并建議在以下幾個(gè)方面著力開展工作：一要深挖全球性重點(diǎn)企業(yè)跨境人民幣業(yè)務(wù)需求，定制綜合性人民幣金融服務(wù)方案，提高其跨境人民幣使用積極性；二要按照需求驅(qū)動(dòng)、政策引導(dǎo)、市場運(yùn)作的基本原則，重點(diǎn)加強(qiáng)人民幣在周邊國家地區(qū)及RCEP區(qū)域的跨境使用；三要服務(wù)“走出去”企業(yè)在大宗商品、對(duì)外承包工程等重點(diǎn)領(lǐng)域，構(gòu)建跨境人民幣使用生態(tài)；四要把握好政策紅利，加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新，提升跨境人民幣在新業(yè)態(tài)場景中的使用，賦能貿(mào)易新業(yè)態(tài)發(fā)展；五要利用自貿(mào)區(qū)資源、發(fā)揮自貿(mào)區(qū)特色，探索開展跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新，形成良好的示范效應(yīng)。
與此同時(shí)，為進(jìn)一步加快和推進(jìn)人民幣的國際化進(jìn)程，不斷提升各類市場主體對(duì)人民幣的接受度，《報(bào)告》還從以下幾方面提出了關(guān)于人民幣國際化發(fā)展的政策建議：
一是建議政府部門及監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)外部溝通合作，擴(kuò)大雙邊貨幣互換規(guī)模，爭取同更多國家貨幣當(dāng)局建立相關(guān)機(jī)制，探索建立立體化跨境人民幣洗錢風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及監(jiān)測體系等；
二是建議進(jìn)一步完善人民幣跨境使用政策，鼓勵(lì)商業(yè)銀行創(chuàng)新產(chǎn)品及服務(wù)，推進(jìn)統(tǒng)一本外幣的貿(mào)易投資便利化政策標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范《跨境人民幣結(jié)算優(yōu)質(zhì)企業(yè)名單》發(fā)布頻率，以及推動(dòng)建設(shè)本外幣合一的賬戶管理體系等；
三是建議繼續(xù)打造全球人民幣清算體系，進(jìn)一步擴(kuò)大CIPS參與者范圍，不斷完善CIPS功能，并加速探索數(shù)字人民幣跨境支付基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)；
四是建議進(jìn)一步便利境外投資者、擴(kuò)大金融市場開放，探索擴(kuò)展現(xiàn)有跨境投資的產(chǎn)品類型，適當(dāng)擴(kuò)大跨境投資中國金融市場的參與者范圍，進(jìn)一步完善“跨境理財(cái)通”政策，推動(dòng)建設(shè)跨境大宗商品交易所等；
五是建議更為積極地培育離岸人民幣市場，進(jìn)一步優(yōu)化離岸人民幣清算體系，不斷豐富離岸市場人民幣金融產(chǎn)品種類，鼓勵(lì)中資金融機(jī)構(gòu)“走出去”設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，允許中資離岸銀行經(jīng)營OSA離岸人民幣業(yè)務(wù)等。
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