當前，全國持續(xù)開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，興業(yè)銀行廈門分行認真落實相關(guān)部門要求，與各級反詐中心信息共享、通力合作，建立起良好的警銀協(xié)作機制，共同筑牢反詐“防護網(wǎng)”。近期，興業(yè)銀行廈門分行聯(lián)合廈門市公安局思明分局舉行了“市民反詐教育基地”揭牌儀式。共建雙方在防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、打擊金融領(lǐng)域違法犯罪、市民反金融詐騙宣傳等方面進行合作，進行資源整合和優(yōu)勢共享，落實警銀聯(lián)防聯(lián)控，提高銀行客戶的防騙意識，提升轄區(qū)居民的風險防范能力，共同守護金融安全。
嚴把賬戶開立“控制關(guān)”
近日，興業(yè)銀行廈門某支行網(wǎng)點走進多位某公司在職證明，聲稱前來開立銀行賬戶的客戶。因開戶存在批量聚集性且開戶理由存在諸多邏輯不合理之處，該行隨即聯(lián)系公司方，公司相關(guān)負責人表示該批人員已不在公司任職。結(jié)合種種異常情況，該支行暫未受理該批開卡人員的需求，同時第一時間向當?shù)毓策M行報告，后經(jīng)公安機關(guān)證實，該批開卡人員存在明顯涉詐動機。
嚴把可疑交易“識別關(guān)”
前不久，一青年男性客戶來到興業(yè)銀行廈門某支行網(wǎng)點，要求支取大額現(xiàn)金，該支行經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)該客戶不符合青年人群較少使用現(xiàn)金的交易習慣，隨即按照該行臨時性管理要求進行核查，發(fā)現(xiàn)賬戶交易特征與公安部、人民銀行及上級行近期下發(fā)的涉案賬戶可疑交易特征高度相似，于是詢問客戶資金來源情況，客戶稱不清楚且一直通過電話、微信與“第三人”交流，疑似有人遠程指導(dǎo)。該行工作人員一邊穩(wěn)住該男子，一邊立即聯(lián)系當?shù)胤丛p中心申請協(xié)查排查，反詐民警很快來到網(wǎng)點將該男子帶回調(diào)查。經(jīng)公安機關(guān)調(diào)查，該男子有重大涉案嫌疑，目前已立案偵查。
嚴把可疑資金“監(jiān)測關(guān)
2022年12月06日下午16時，客戶廖某某前來廈門蓮花支行柜臺辦理取現(xiàn)。因客戶取款時被開戶行做了“頻繁辦理業(yè)務(wù)”的監(jiān)控，經(jīng)辦柜員覺察可疑，經(jīng)查詢流水為他人在下午2點左右轉(zhuǎn)入，今日已通過各種渠道取款多次。柜員核實客戶資金來源及用途，客戶表示為其朋友賭球贏錢資金，轉(zhuǎn)給他用作聘禮錢。會計主管便詢問客戶最近是否到多個網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)，客戶支支吾吾，顧左右而言他，無法提供資金來源佐證，柜面判斷可能存在涉詐資金取現(xiàn)行為，會計主管立即聯(lián)系開戶行進行核實確認，并給賬戶做不收不付管控，并拒絕客戶該筆取款。該客戶離開網(wǎng)點不久后，其卡因涉案被寧波公安局凍結(jié)。
時隔不久，又一客戶來到興業(yè)銀行廈門某支行柜臺同樣提出支取現(xiàn)金的要求，該支行經(jīng)辦人員經(jīng)過核查甄別，發(fā)現(xiàn)該賬戶資金來源涉及省外多家銀行賬戶轉(zhuǎn)入，且賬戶曾被有權(quán)機關(guān)凍結(jié)。于是該支行第一時間向轄區(qū)派出所報告可疑情況，申請協(xié)查。后經(jīng)公安機關(guān)調(diào)查證實，該人員涉嫌網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪。
據(jù)了解，為有效遏制電信詐騙案件數(shù)量上升勢頭，興業(yè)銀行廈門分行采用“智慧金融”的科技理念，可視化、智能化展示金融知識，日常通過金融教育示范基地的多媒體智能設(shè)備滾動播放防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、防范非法集資等宣傳視頻，常態(tài)化開展市民反詐騙和金融安全教育宣傳。同時，該行還立足網(wǎng)點，結(jié)合區(qū)域特色，面向金融消費者、投資者和廣大市民，有針對性的舉辦金融知識普及沙龍，圍繞“防范老年人電信詐騙”“強化理性消費及誠信意識”“反賭反詐”“保護個人信息安全”等方面穩(wěn)步、扎實、有序地開展金融消費者教育宣傳活動。
不僅如此，廈門市公安局思明分局在金融教育示范基地開設(shè)防范詐騙知識課堂，邀請轄區(qū)市民、興業(yè)銀行客戶、周邊高�？赡苁茯_群眾參加，利用轄區(qū)派出所的警力，以介紹典型詐騙案例、剖析近期詐騙手法等方式，提高社會公眾的金融風險防范能力。將金融教育示范基地作為直播場地，開展警銀合作防詐騙宣傳直播活動，以生動有趣、市民喜聞樂見的形式開展線上反詐宣傳。
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