2022年12月23日--25日，中國財富管理50人論壇在北京舉行2022年會，年會圍繞“經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展與中國特色金融發(fā)展之路”這一主題，邀請政府與監(jiān)管部門負責(zé)人、專家學(xué)者及業(yè)界領(lǐng)袖展開高水平的思想交流，分享真知灼見。
光大理財總經(jīng)理潘東在會上表示，養(yǎng)老金融正當(dāng)時，面臨五大機遇與行動。
一是要抓住當(dāng)前三支柱政策的契機，要花大力氣提升個人參與的積極性。2022年是中國養(yǎng)老三支柱的元年，當(dāng)前各家銀行在養(yǎng)老金開戶上都很積極。但是整體上要想把養(yǎng)老三支柱這件事做好，廣泛地、深度地提升個人參與的積極性是非常重要。所以現(xiàn)在養(yǎng)老金賬戶的開戶還真的只是萬里長征第一步，后面還有長期10年、20年、30年的投資者服務(wù)、投資者陪伴，投資者財富管理、保值增值，以及整個養(yǎng)老金體系基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)、政策制度的完善。
二是發(fā)揮養(yǎng)老金融體系里各種角色的主動性，共同推動養(yǎng)老金融市場的發(fā)展。因為各類機構(gòu)資源稟賦不一樣，優(yōu)劣勢不一樣，商業(yè)銀行天然有渠道、有客戶服務(wù)，開戶、個人養(yǎng)老金賬戶、養(yǎng)老儲蓄、投資者陪伴。銀行理財也有大類資產(chǎn)配置，也有理財?shù)目蛻糍Y源。公募基金在股票投研，保險公司在養(yǎng)老保障等等，可以看到的是各市場主體同時進到養(yǎng)老金融體系，百花齊放才能推動這個事業(yè)發(fā)展。對各家機構(gòu)來講，養(yǎng)老金融跟其他業(yè)務(wù)都不一樣，它具備長期性，一個人從生到死都需要由養(yǎng)老金融的服務(wù)跟上，投資者的陪伴講起來很簡單，但是怎么做，怎么落實是有很多東西要做的。同時個人養(yǎng)老金因為是民生，涉及千家萬戶，獨立托管、安全底線也是整個金融體系要考慮的。
三是對于資產(chǎn)管理人，包括銀行理財、公募基金、保險、資管都一樣，是非常好的契機，可以聚焦養(yǎng)老金融的長期穩(wěn)健投資。一直講中國的資本市場缺長錢，是因為資管行業(yè)就沒有長期資金，所以這次是個特別好的機會，要開好頭，各家管理人要在社會責(zé)任擔(dān)當(dāng)，長期穩(wěn)健投資，普惠，為投資者創(chuàng)造能夠跑贏通脹的回報，用長期投資進行資產(chǎn)配置，穿越牛熊。
四是抓住機遇形成中國的資本市場和養(yǎng)老金的良性循環(huán)。如果養(yǎng)老金發(fā)展好了，可以為股票市場、債券市場、REITs市場提供長期、穩(wěn)定、基礎(chǔ)的配置盤。這些市場也必須為養(yǎng)老金提供長期、穩(wěn)健的收益。這中間就是良性互動，相互成長。中國資本市場下一步的深度和廣度，包括韌性的提升，跟養(yǎng)老金市場的發(fā)展都是非常好的互動機遇。
五是銀行理財?shù)墓芾砣艘プ∈状渭{入養(yǎng)老金融主流體系契機。以前銀行理財是不在養(yǎng)老金融體系里的，這次正式進入了養(yǎng)老三支柱，優(yōu)勢是穩(wěn)健投資、渠道、綜合服務(wù)等等。但是銀行理財也有很多，畢竟理財公司成立才3年多，所以在權(quán)益投資上要向公募基金多學(xué)習(xí)，在大類資產(chǎn)配置和長期投資上要向保險資管機構(gòu)多學(xué)習(xí)，在這個過程中共同成長進步，共同服務(wù)好養(yǎng)老金客戶。
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