2022年12月23日--25日，中國財(cái)富管理50人論壇在北京舉行2022年會，年會圍繞“經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展與中國特色金融發(fā)展之路”這一主題，邀請政府與監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人、專家學(xué)者及業(yè)界領(lǐng)袖展開高水平的思想交流，分享真知灼見。
工銀理財(cái)董事長王海璐在會上表示，面向未來，如何更好地抓住機(jī)遇、應(yīng)對挑戰(zhàn)，推動銀行理財(cái)持續(xù)高質(zhì)量發(fā)展，是需要全行業(yè)持續(xù)共同思考的重大課題。
在王海璐看來，面對新使命新征程，銀行理財(cái)要展現(xiàn)新?lián)?dāng)新作為，始終以全面踐行金融工作的政治性和人民性、不斷提升專業(yè)性作為一切工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，積極探索連接國家戰(zhàn)略導(dǎo)向、實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資與居民資產(chǎn)配置的有效路徑，具體應(yīng)做好“六個(gè)堅(jiān)持”：
一是堅(jiān)持人民至上，進(jìn)一步做好客戶陪伴和服務(wù)。統(tǒng)籌兼顧“規(guī)模穩(wěn)定、業(yè)績穩(wěn)健、結(jié)構(gòu)優(yōu)化、突破創(chuàng)新”四重目標(biāo)，突出理財(cái)業(yè)務(wù)的普惠性。在產(chǎn)品端，高度關(guān)注居民投資、儲蓄等行為變化，開發(fā)更多精準(zhǔn)滿足客戶需求的好產(chǎn)品，不斷豐富產(chǎn)品策略和產(chǎn)品形態(tài)，大力發(fā)展養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品，在服務(wù)中國式現(xiàn)代化的過程中讓客戶分享發(fā)展紅利。在客戶端，處理好客戶絕對收益風(fēng)險(xiǎn)偏好、凈值化轉(zhuǎn)型和市場波動之間的關(guān)系，引導(dǎo)客戶進(jìn)行長期限產(chǎn)品投資，解決資金短期化問題，切實(shí)提升客戶投資體驗(yàn)，幫助客戶逐步樹立更加科學(xué)的投資理念。
二是堅(jiān)持自立自信，進(jìn)一步提升自主投研能力。理財(cái)公司要立足自身，不斷健全投研體系，強(qiáng)化戰(zhàn)略資產(chǎn)配置和戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置，持續(xù)提升優(yōu)質(zhì)底層資產(chǎn)的挖掘能力和投資組合的精細(xì)化管理能力，不斷提升投研的深度、廣度和精準(zhǔn)度。
三是堅(jiān)持守正創(chuàng)新，進(jìn)一步平衡風(fēng)險(xiǎn)收益。緊緊圍繞資管新規(guī)為核心的監(jiān)管框架，全面落實(shí)監(jiān)管要求，嚴(yán)守風(fēng)控底線大原則，把高質(zhì)量發(fā)展牢牢建立在高質(zhì)量安全之上；以絕對收益回報(bào)作為主要投資目標(biāo)，進(jìn)一步發(fā)揮銀行理財(cái)在信用投資研究的稟賦優(yōu)勢，在努力獲取信用利差回報(bào)的同時(shí)，切實(shí)防范好信用風(fēng)險(xiǎn)；持續(xù)提升價(jià)值創(chuàng)造能力，在當(dāng)前低利率、“資產(chǎn)荒”的市場環(huán)境下，努力為客戶挖掘更多的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，積極穩(wěn)妥地加大對權(quán)益資產(chǎn)的配置比例。
四是堅(jiān)持問題導(dǎo)向，進(jìn)一步找準(zhǔn)滿足實(shí)體需求的突破點(diǎn)精準(zhǔn)發(fā)力。找準(zhǔn)滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)需求的銜接點(diǎn)與新路徑精準(zhǔn)發(fā)力，圍繞推動產(chǎn)業(yè)升級，支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，強(qiáng)化對“三新一高”等領(lǐng)域的融資支持；圍繞推動綠色發(fā)展，優(yōu)化金融服務(wù)“雙碳”質(zhì)效，挖掘綠色產(chǎn)業(yè)投資機(jī)會；圍繞促進(jìn)供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)鏈循環(huán)暢通，加強(qiáng)對交通物流等行業(yè)的資金支持；圍繞支持區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展，進(jìn)一步加強(qiáng)對城市群、都市圈建設(shè)的綜合服務(wù)支持力度，助力新型城鎮(zhèn)化和美麗鄉(xiāng)村發(fā)展。
五是堅(jiān)持系統(tǒng)觀念，進(jìn)一步協(xié)同母行整體戰(zhàn)略。全面融入集團(tuán)高質(zhì)量發(fā)展大局，保持和延續(xù)理財(cái)業(yè)務(wù)所依托的母行豐富資源優(yōu)勢，將自身打造成為連接左右、溝通上下的綜合服務(wù)平臺，發(fā)揮“1+1>2”的協(xié)同效應(yīng)，系統(tǒng)性助力集團(tuán)提升綜合化財(cái)富管理能力。同時(shí)，要進(jìn)一步加強(qiáng)與母行渠道端資金端的統(tǒng)籌管理，更好發(fā)揮理財(cái)子公司作為專業(yè)投資機(jī)構(gòu)逆周期調(diào)節(jié)的穩(wěn)定器作用，幫助客戶克服追漲殺跌的投資心態(tài)，為客戶實(shí)現(xiàn)賺錢效應(yīng)的同時(shí)，不斷提升產(chǎn)品業(yè)績。
六是堅(jiān)持胸懷天下，進(jìn)一步融入高水平對外開放。積極在投資品種、配置范圍等方面實(shí)現(xiàn)全球化，對標(biāo)國際領(lǐng)先同業(yè)，全面提升行業(yè)國際競爭力；推動自身資源稟賦與響應(yīng)對外開放有效銜接，將通過與高盛資管合資成立的高盛工銀理財(cái)公司平臺，充分吸收借鑒國際一流資管機(jī)構(gòu)在量化、另類和跨境投資等方面的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，持續(xù)拓展能力圈與生態(tài)圈。
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