2022年銀行業(yè)涉反洗錢被罰3.6億 225家銀行領罰單

　　銀行業(yè)仍是反洗錢監(jiān)管的重點領域。

　　21世紀經(jīng)濟報道記者根據(jù)企業(yè)預警通數(shù)據(jù)，對2022全年銀行業(yè)涉反洗錢的行政處罰信息進行匯總。

　　處罰金額：2022年全年銀行業(yè)反洗錢行政處罰共781筆，罰金合計約3.7億。其中對單位罰款金額合計約3.6億，對個人處罰金額合計約1610萬。

　　被罰機構：2022年共有257家銀行業(yè)機構受到反洗錢行政處罰，其中商業(yè)銀行225家、農(nóng)村信用合作聯(lián)社32家。

　　被罰個人：572名個人因反洗錢工作不到位被處罰。

　　反觀2021年，銀行業(yè)罰金合計2.77億元，2022年銀行業(yè)被罰沒總金額漲幅30%，個人罰金與同期持平。

　　2021年涉反洗錢違規(guī)處罰共涉及銀行業(yè)機構365家，2022年被罰機構數(shù)量下降29%。

　　涉反洗錢等13項違規(guī) 招行被罰3423萬元

　　21世紀經(jīng)濟報道記者曾梳理過2022年前7個月涉反洗錢罰單（點擊查看詳情），銀行業(yè)機構罰單中增加了一筆上千萬的罰單，也是去年銀行業(yè)涉反洗錢違規(guī)罰金最高的罰單，被罰機構是招商銀行(600036)股份有限公司，罰金為3423.5萬元。該行違規(guī)原因高達13項，涉反洗錢違規(guī)事項有：未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。

　　去年涉反洗錢罰單中，87家銀行業(yè)機構領超百萬罰單。“客戶身份識別” “客戶身份資料和交易記錄保存 ”“可疑交易報告”等違規(guī)行為依然是處罰的重災區(qū)。

　　近兩年來監(jiān)管部門對銀行業(yè)的反洗錢違規(guī)行為處罰力度明顯加大。

　　2022年11月17日，央行反洗錢局副局長王靜公開表示，近年來，央行按反洗錢工作的總體部署，結合我國金融監(jiān)管體制實際情況逐步確立了以風險評估為基礎、執(zhí)法檢查和日常監(jiān)管相結合的風險為本反洗錢監(jiān)管框架。

　　“下一步，央行將繼續(xù)改進和完善監(jiān)管方式，著重引導金融機構建立自我驅(qū)動的洗錢風險管理機制，充分調(diào)動金融機構反洗錢工作的積極性、主動性。重點完善風險為本監(jiān)管評價、加強改進反洗錢日常監(jiān)管和溝通兩方面工作�！蓖蹯o表示。