海峽銀行3家支行齊被罰 個(gè)人貸款貸前調(diào)查不盡職等

2023-01-10 11:37:34 中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng) 

中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京1月10日訊 銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布的福建銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表(閩銀保監(jiān)罰決字〔2022〕50號)顯示,福建海峽銀行股份有限公司福州金城支行個(gè)人貸款貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位。福建銀保監(jiān)局依據(jù)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第十三條、第十五條、第三十五條,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第(五)項(xiàng),對福建海峽銀行股份有限公司福州金城支行處以30萬元罰款。

同日公布的閩銀保監(jiān)罰決字〔2022〕55號顯示,福建海峽銀行股份有限公司長樂支行個(gè)人貸款貸后管理不到位。福建銀保監(jiān)局依據(jù)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第三十五條,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第(五)項(xiàng),對福建海峽銀行股份有限公司長樂支行處以30萬元罰款。

閩銀保監(jiān)罰決字〔2022〕57號顯示,福建海峽銀行股份有限公司福州浦上支行個(gè)人貸款貸前調(diào)查不盡職。福建銀保監(jiān)局依據(jù)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第十三條、第十五條,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第(五)項(xiàng),對福建海峽銀行股份有限公司福州浦上支行處以30萬元罰款。

相關(guān)法規(guī):

《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第十三條:貸款人受理借款人貸款申請后,應(yīng)履行盡職調(diào)查職責(zé),對個(gè)人貸款申請內(nèi)容和相關(guān)情況的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行調(diào)查核實(shí),形成調(diào)查評價(jià)意見。

《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第十五條:貸款調(diào)查應(yīng)以實(shí)地調(diào)查為主、間接調(diào)查為輔,采取現(xiàn)場核實(shí)、電話查問以及信息咨詢等途徑和方法。

《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第三十五條:個(gè)人貸款支付后,貸款人應(yīng)采取有效方式對貸款資金使用、借款人的信用及擔(dān)保情況變化等進(jìn)行跟蹤檢查和監(jiān)控分析,確保貸款資產(chǎn)安全。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則,由法律、行政法規(guī)規(guī)定,也可以由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。

前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則,包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一,由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任:

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;

(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

以下為原文:

(責(zé)任編輯:周文凱 )
看全文
寫評論已有條評論跟帖用戶自律公約
提 交還可輸入500

最新評論

查看剩下100條評論

熱門閱讀

    和訊特稿

      推薦閱讀