華夏銀行今日公布了2022年年度報告。2022年是黨的二十大召開之年，也是華夏銀行成立三十周年。一年來，面對復(fù)雜嚴(yán)峻的經(jīng)營環(huán)境，華夏銀行圍繞戰(zhàn)略規(guī)劃目標(biāo)，堅持穩(wěn)中求進總基調(diào)，統(tǒng)籌穩(wěn)增長和防風(fēng)險，圓滿完成各項工作目標(biāo)和任務(wù)，“可持續(xù) 更美好”品牌形象更加深入人心。全年經(jīng)營業(yè)績呈現(xiàn)“穩(wěn)中有進、穩(wěn)中向好”的特點：資產(chǎn)規(guī)模和經(jīng)營質(zhì)效平穩(wěn)增長，資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)與盈利結(jié)構(gòu)優(yōu)化，改革活力不斷釋放，轉(zhuǎn)型創(chuàng)新力度加大，資本實力不斷提升。
截至報告期末，全行資產(chǎn)規(guī)模達39,001.67億元，較上年末增長6.09%；貸款總額22,729.73億元，較上年末增長2.69%；存款總額20,638.74億元，較上年末增長8.38%；實現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤250.35億元，較上年增長6.37%。不良貸款率1.75%，較上年末下降0.02個百分點；撥備覆蓋率159.88%，較上年末提高8.89個百分點。在2022年7月英國《銀行家》全球1000家銀行排名中，華夏銀行按一級資本排名全球第46位，經(jīng)營發(fā)展再上新臺階。
堅固價值創(chuàng)造 經(jīng)營質(zhì)效穩(wěn)步提升
2022年，華夏銀行緊緊圍繞價值創(chuàng)造核心目標(biāo)，資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、收入結(jié)構(gòu)和區(qū)域結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，資本實力進一步夯實。盈利結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。引導(dǎo)存款合理定價與有質(zhì)量增長，存款總額較上年末增長8.38%；全面強化資產(chǎn)負(fù)債管理和息差管控，構(gòu)建以客戶為中心的價值管理體系；加快創(chuàng)新，推進輕資本業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，非利息凈收入較上年增長19.98%，占比較上年提升3.83個百分點。資本實力不斷提升。非公開發(fā)行80億元股票，成功發(fā)行300億元二級資本債，各層級資本充足率較上年末均有所提升。區(qū)域結(jié)構(gòu)差異化發(fā)展進入新階段。堅持“三區(qū)、兩線、多點”區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略，重點支持京津冀、長三角、粵澳港大灣區(qū)三大區(qū)域分行加快轉(zhuǎn)型創(chuàng)新發(fā)展，形成業(yè)務(wù)增長、效率提升、質(zhì)量改善的發(fā)展新動能。報告期末，三區(qū)分行貸款余額、存款余額分別較上年末增長4.22%、7.94%，利潤總額較上年增長15.76%，三區(qū)分行貢獻度穩(wěn)步提升。
堅守服務(wù)本源 服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效持續(xù)提升
2022年，華夏銀行持續(xù)融入新時代首都發(fā)展大局，積極支持制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展，聚焦普惠金融服務(wù)，加大碳減排、科技創(chuàng)新、設(shè)備更新改造等領(lǐng)域的金融供給，服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效持續(xù)提升。堅持以服務(wù)首都為己任。全力服務(wù)首都“四個中心”功能建設(shè)，深度融入“五子”聯(lián)動，持續(xù)支持首都高質(zhì)量發(fā)展；積極支持在京企業(yè)發(fā)展，主動參與首都重大項目建設(shè)，推動北京地區(qū)信貸占比、信貸增速“雙提升”。積極支持制造業(yè)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展。落實國家宏觀政策和貨幣政策傳導(dǎo)要求，以服務(wù)制造業(yè)發(fā)展作為重中之重，細(xì)化信貸政策、優(yōu)化資源配置等，制造業(yè)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)貸款占比提升。推動普惠金融業(yè)務(wù)提質(zhì)擴面。優(yōu)化小微企業(yè)金融保障機制，做好小微企業(yè)減息工作，加強產(chǎn)品創(chuàng)新和智能化風(fēng)控平臺建設(shè)，普惠金融貸款規(guī)模保持快速增長，“兩增”口徑小微企業(yè)貸款余額較上年末增長16.56%，貸款客戶較上年末增長5.58%，超額完成監(jiān)管目標(biāo)，“中小企業(yè)金融服務(wù)商”品牌持續(xù)擦亮。打造綠色金融業(yè)務(wù)競爭優(yōu)勢。積極開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新與國際合作，成為全國碳排放權(quán)注冊登記結(jié)算系統(tǒng)主要結(jié)算銀行之一，發(fā)布獨立環(huán)境氣候信息披露報告，綠色貸款余額較上年末增長18.49%，高于各項貸款增速，綠色貸款占比持續(xù)提升。精準(zhǔn)紓困展現(xiàn)國企擔(dān)當(dāng)。強化金融助企力度，開展續(xù)貸、延期還本付息、便利還貸等；助力房地產(chǎn)行業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展；積極助力鄉(xiāng)村振興，扎實推進幫扶工作，多次在市國資系統(tǒng)扶貧攻堅成效考核中獲得好評。
堅持轉(zhuǎn)型創(chuàng)新 經(jīng)營轉(zhuǎn)型步伐不斷加快
2022年，華夏銀行保持戰(zhàn)略定力，加快推進數(shù)字化、零售金融、公司金融、金融市場業(yè)務(wù)四大戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，強化機制賦能、科技賦能、研究賦能，轉(zhuǎn)型創(chuàng)新發(fā)展再上新臺階。數(shù)字化轉(zhuǎn)型全面提速。創(chuàng)新工作加快落地，數(shù)據(jù)基礎(chǔ)能力顯著增強，數(shù)據(jù)治理及應(yīng)用取得成果；科技支撐力穩(wěn)步提升，重點項目順利投產(chǎn)，重點工程加快攻關(guān)；產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式取得突破，創(chuàng)新保障機制逐步健全；大運營體系建設(shè)持續(xù)推進，數(shù)字化、集約化、一體化運營進程加快，金融科技實力穩(wěn)步提升。報告期內(nèi)，該行科技投入同比增長16.39%。公司金融轉(zhuǎn)型向縱深推進。深化“商行+投行”綜合金融服務(wù)模式運用，統(tǒng)籌對公客戶融資總量管理，戰(zhàn)略客戶數(shù)量與業(yè)務(wù)規(guī)模穩(wěn)步增長，總行級戰(zhàn)略客戶和重點央企客戶的金融服務(wù)持續(xù)深化；加強對公存款營銷組織，持續(xù)拓展存款增長來源，強化產(chǎn)品組合運用，提升客戶服務(wù)能力，實現(xiàn)對公存款有質(zhì)量的增長；企業(yè)手機銀行累計簽約客戶同比增長10.93%，對公業(yè)務(wù)線上化、數(shù)字化服務(wù)能力進一步提升；交易銀行和投資銀行業(yè)務(wù)加快發(fā)展，投資銀行業(yè)務(wù)規(guī)模同比增長31.44%，創(chuàng)新業(yè)務(wù)貢獻度不斷提升；積極把握“雙循環(huán)”新發(fā)展格局下機遇，貿(mào)易金融表內(nèi)外資產(chǎn)余額同比增長15.19%。零售金融轉(zhuǎn)型效能持續(xù)提升。個人存款余額不斷增長，個人貸款占比提高，個人金融資產(chǎn)總量結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化；持續(xù)深化客戶經(jīng)營，數(shù)字化客戶服務(wù)體系建設(shè)加快推進；體系化推進財富管理與私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展，健全產(chǎn)品服務(wù)體系，強化投研投顧支撐，打通大財富管理價值鏈條，打造全市場、全品類產(chǎn)品貨架，財富管理與私人銀行客戶增值服務(wù)權(quán)益體系持續(xù)升級，專業(yè)服務(wù)能力不斷提升；推出個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)，打造“華夏頤養(yǎng)”養(yǎng)老金融服務(wù)品牌；信用卡消費場景豐富，動戶和生息資產(chǎn)經(jīng)營取得成效。報告期末，個人貸款（不含信用卡）余額、個人存款余額分別較上年末增長10.46%、22.75%，信用卡累計發(fā)卡量較上年末增長12.04%。金融市場業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型效果明顯。金融市場業(yè)務(wù)輕資本轉(zhuǎn)型加快推進，資金業(yè)務(wù)投研能力持續(xù)提升，同業(yè)客群合作地圖建立，票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展提速，形成資金、同業(yè)、票據(jù)三大業(yè)務(wù)縱深發(fā)展格局；金融市場產(chǎn)品體系豐富完善，非息收入高速增長，投資與交易能力提升；資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，公募REITs業(yè)務(wù)、跨境托管業(yè)務(wù)取得突破，公募基金托管業(yè)務(wù)收入實現(xiàn)兩年翻番；華夏理財著力打造“優(yōu)質(zhì)理財工廠”，持續(xù)強化ESG領(lǐng)先優(yōu)勢，理財中間業(yè)務(wù)收入較上年增長18.86%。
堅定穩(wěn)健經(jīng)營 全面風(fēng)險管理能力持續(xù)加強
2022年，華夏銀行積極應(yīng)對內(nèi)外部形勢變化，大力強化風(fēng)控保行戰(zhàn)略導(dǎo)向，堅持依法合規(guī)、穩(wěn)健審慎原則，聚焦風(fēng)險經(jīng)營創(chuàng)造價值，各類風(fēng)險得到有效管控，風(fēng)險防范的前瞻性與精準(zhǔn)性提升，風(fēng)險抵御能力進一步增強。風(fēng)險治理體系進一步完善。健全全面風(fēng)險管理長效機制，健全風(fēng)險偏好量化傳導(dǎo)機制，加強信貸與投融資政策動態(tài)管理，數(shù)字化風(fēng)控轉(zhuǎn)型與風(fēng)險文化建設(shè)全面推進。審批工作成效穩(wěn)步提升。積極推進立體、多層級的授信策略體系建設(shè)，優(yōu)化授信審批管理，完善授信授權(quán)差異化和動態(tài)管理，建立常態(tài)化授信預(yù)審機制，授信授權(quán)不斷完善，審批質(zhì)效持續(xù)提升。資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)改善。加強資產(chǎn)全生命周期管理，強化不良資產(chǎn)集中統(tǒng)籌和分類管理，加強組織推動和過程管控，風(fēng)險處置有效性和專業(yè)性明顯提升。合規(guī)管理和審計監(jiān)督成效不斷提升。內(nèi)控合規(guī)體系不斷完善，健全“網(wǎng)格化”監(jiān)督檢查體系，深入開展“合規(guī)護航 行穩(wěn)致遠”活動，合規(guī)經(jīng)營的系統(tǒng)性管理不斷增強；深入開展各類審計監(jiān)督，大力推進數(shù)字化審計體系建設(shè)，深化審計督改工作機制，審計監(jiān)督評價作用有效發(fā)揮。
堅持優(yōu)化機制 體制機制改革取得新進展
風(fēng)險管理體制機制不斷完善。健全信貸與投融資業(yè)務(wù)運行監(jiān)測體系，建立風(fēng)險與業(yè)務(wù)條線季度聯(lián)席會議機制和分級應(yīng)急管理機制，更好發(fā)揮風(fēng)險統(tǒng)籌管理作用。激勵約束機制進一步優(yōu)化。強化業(yè)績導(dǎo)向，深化以價值創(chuàng)造為核心的考核分配機制；完善經(jīng)濟利潤考核，引導(dǎo)條線和分行樹立良好的經(jīng)營邏輯，加大對進取創(chuàng)新、同業(yè)領(lǐng)先條線的獎勵力度，有效激發(fā)全行干事創(chuàng)業(yè)積極性。戰(zhàn)略管理機制持續(xù)健全。推進全行研究體系與戰(zhàn)略管理體系建設(shè)，進一步提升戰(zhàn)略管理的系統(tǒng)性。子企業(yè)管理持續(xù)強化。完善子企業(yè)公司治理和經(jīng)營管理，推進子企業(yè)管理制度規(guī)范化建設(shè)；華夏金融租賃有限公司發(fā)展勢頭良好，華夏理財有限責(zé)任公司自身品牌特色逐步形成。
2022年，華夏銀行以黨的二十大精神為指引，深入推進全行高質(zhì)量發(fā)展，取得積極成效。2023年，華夏銀行將繼續(xù)全面貫徹落實黨的二十大和中央經(jīng)濟工作會議精神，認(rèn)真落實監(jiān)管要求，堅持全面從嚴(yán)治黨，依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，堅持穩(wěn)中求進工作總基調(diào)，完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念，主動服務(wù)和融入新發(fā)展格局，以規(guī)劃為引領(lǐng)，以價值創(chuàng)造為核心，持續(xù)提升發(fā)展質(zhì)效，全力推動公司高質(zhì)量發(fā)展！
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