習近平總書記在黨的二十大報告中指出，建設現代化產業(yè)體系，堅持把發(fā)展經濟的著力點放在實體經濟上，推進新型工業(yè)化，并指出要支持專精特新企業(yè)發(fā)展，推動制造業(yè)高端化、智能化、綠色化發(fā)展。立足經濟發(fā)達、金融資源豐富的江蘇，江蘇銀行認真貫徹落實習近平總書記系列重要講話和指示批示精神，牢牢把握中國式現代化的正確方向，完整準確全面貫徹新發(fā)展理念，聚焦制造業(yè)高端化、智能化、綠色化三大方向，以高質量金融服務賦能制造業(yè)轉型升級。截至2022年末，江蘇銀行制造業(yè)貸款余額近2000億元，當年新增額、余額均居全國城商行首位，并在今年一季度末突破2200億元，較上年末增長15.84%，制造業(yè)貸款余額繼續(xù)保持城商行前列。
聚焦科技自立自強
以全生命周期服務助力制造業(yè)“高端化”
科技立則國家立，科技強則國家強。在參加十四屆全國人大一次會議江蘇代表團審議時，習近平總書記深刻指出：“加快實現高水平科技自立自強，是推動高質量發(fā)展的必由之路。”作為全國系統重要性銀行、江蘇省最大法人銀行，江蘇銀行全面貫徹落實“支持高水平科技自立自強”的工作要求，錨定專精特新等科技型企業(yè)，引科技金融活水，澆灌企業(yè)創(chuàng)新之林，努力打造業(yè)內領先的科創(chuàng)人才服務銀行，以全生命周期服務為高端制造企業(yè)保駕護航。
近年來，江蘇銀行在政策引領下，不斷發(fā)揮科創(chuàng)人才金融服務優(yōu)勢，圍繞專精特新企業(yè)需求特點，結合中小企業(yè)梯度培育階段特征，形成分階段、分層次的服務體系，針對性出臺“融資、保障、增值、提升”的系統性服務方案。該行持續(xù)開展專精特新企業(yè)攻壘、科創(chuàng)人才高質量客群倍增等專項行動，業(yè)內率先創(chuàng)新“卡脖子專項貸”“專精特新貸”“高企貸”“投融貸”等系列產品，為科技企業(yè)提供“直融+間融”全生命周期服務，實現科技貸款余額超1600億元，江蘇省內專精特新企業(yè)“三分之二有服務、三分之一有授信”。
江蘇某省級專精特新企業(yè)主營研發(fā)的“4英寸砷化鎵晶圓片”是濾波器的核心原料。濾波器作為手機射頻關鍵元件，長期被國外壟斷。該企業(yè)成立初期，由于缺營業(yè)收入、少有效資產，一度面臨融資難的問題。江蘇銀行本著不唯財務重技術、不唯抵押重信用、不唯營收重訂單的原則，綜合考量企業(yè)技術研發(fā)投入、下游上市公司合作意向等，給予企業(yè)500萬元純信用、低成本“卡脖子專項貸”首貸支持。近期，為進一步助推“4英寸砷化鎵晶圓片”項目實現量產，江蘇銀行再增2億元、5年期項目貸款支持，讓企業(yè)負責人吃下擴產經營的“定心丸”。
聚焦“智改數轉”行動
以“金融+非金融”服務助力制造業(yè)“智能化”
發(fā)展數字經濟是把握新一輪科技革命和產業(yè)變革新機遇的戰(zhàn)略選擇。黨的二十大報告中指出：“加快發(fā)展數字經濟，促進數字經濟和實體經濟深度融合，打造具有國際競爭力的數字產業(yè)集群�！苯K銀行積極對接江蘇省制造業(yè)智能化改造和數字化轉型三年行動計劃，搶灘布局智能制造金融服務，以“金融+非金融”服務助力“江蘇智造”換檔升級。
據悉，江蘇銀行在去年便在江蘇省率先推出“智改數轉貸”專屬產品，緊扣企業(yè)自動化裝備升級、產線智能化改造、系統集成應用等領域需求，通過“大視角畫像”“多場景支持”“全線上提款”等手段，創(chuàng)新為制造業(yè)企業(yè)、智改數轉服務商提供精準融資服務。目前，該產品已服務企業(yè)超500戶，提供專項授信支持超200億元。今年以來，江蘇銀行正著力推進與政府、服務商開展三方合作，探索打造集企業(yè)診斷、轉型服務、融資支持、政策保障等為一體的線上化智改數轉服務平臺，積極助力企業(yè)“敢轉”“愿轉”“會轉”。
圍繞企業(yè)數字化經營場景，江蘇銀行充分發(fā)揮金融科技服務優(yōu)勢，創(chuàng)新推出包括訂單、財資、薪稅、財務、外匯、票據等在內的“蘇銀金管家”系列產品。例如，訂單管家可以幫助企業(yè)實現銷售訂單和回款線上實時動態(tài)管理；財資管家可以幫助企業(yè)實現集團內企業(yè)銀行賬戶資金統一管理�！疤K銀金管家”產品超越傳統銀行金融服務范疇，覆蓋企業(yè)經營管理全流程，可大幅提升企業(yè)數字化經營管理效率，目前已服務企業(yè)超3萬戶。
聚焦“雙碳”戰(zhàn)略目標
以轉型金融服務助力制造業(yè)“綠色化”
綠色發(fā)展是高質量發(fā)展的內在要求。黨的二十大報告中指出，積極穩(wěn)妥推進碳達峰碳中和。江蘇銀行緊跟國家“雙碳”戰(zhàn)略，堅持將綠色作為發(fā)展底色，積極布局轉型金融，依托“蘇銀碳賬戶”，搭建轉型金融產品服務體系，全面助推工業(yè)企業(yè)降碳升級。
圍繞工業(yè)企業(yè)“低碳轉型”需求，江蘇銀行創(chuàng)新推出了“低排貸”“節(jié)水貸”“固廢貸”“蘇碳融”“碳賬戶掛鉤貸款”“ESG表現掛鉤貸款”“綠色供應鏈融資”等系列產品組合，為工業(yè)企業(yè)節(jié)能降碳、節(jié)水改造、煙氣治理、固廢處置等提供了有力的資金保障。
其中，“碳賬戶掛鉤貸款”是江蘇銀行以企業(yè)碳資信為核心，掛鉤貸款額度、風險緩釋措施、利率水平等貸款要素，創(chuàng)新推出的綠色金融產品，可更好發(fā)揮金融資源的引導和配置作用，提升企業(yè)碳足跡管理意識，推進工業(yè)企業(yè)主動節(jié)能降碳。憑借“碳賬戶掛鉤貸款”，江蘇銀行在蘇州市舉辦的“綠色低碳金融實驗室重點培育項目”評選活動中，從21家金融機構中脫穎而出，獲得一等獎第一名。
此外，江蘇銀行落地全國首單“ESG表現掛鉤貸款”，對信息披露充分、轉型成效好的企業(yè)，給予貸款利率優(yōu)惠選擇權，進一步節(jié)省企業(yè)融資成本，助力企業(yè)提升ESG表現。
數據顯示，截至今年一季度末，江蘇銀行綠色制造業(yè)貸款余額近500億元，同比實現翻番，有力帶動制造業(yè)企業(yè)綠色可持續(xù)經營。
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