習(xí)近平總書記在黨的二十大報(bào)告中指出，建設(shè)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系，堅(jiān)持把發(fā)展經(jīng)濟(jì)的著力點(diǎn)放在實(shí)體經(jīng)濟(jì)上，推進(jìn)新型工業(yè)化，并指出要支持專精特新企業(yè)發(fā)展，推動(dòng)制造業(yè)高端化、智能化、綠色化發(fā)展。立足經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)、金融資源豐富的江蘇，江蘇銀行認(rèn)真貫徹落實(shí)習(xí)近平總書記系列重要講話和指示批示精神，牢牢把握中國式現(xiàn)代化的正確方向，完整準(zhǔn)確全面貫徹新發(fā)展理念，聚焦制造業(yè)高端化、智能化、綠色化三大方向，以高質(zhì)量金融服務(wù)賦能制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。截至2022年末，江蘇銀行制造業(yè)貸款余額近2000億元，當(dāng)年新增額、余額均居全國城商行首位，并在今年一季度末突破2200億元，較上年末增長15.84%，制造業(yè)貸款余額繼續(xù)保持城商行前列。
聚焦科技自立自強(qiáng)
以全生命周期服務(wù)助力制造業(yè)“高端化”
科技立則國家立，科技強(qiáng)則國家強(qiáng)。在參加十四屆全國人大一次會(huì)議江蘇代表團(tuán)審議時(shí)，習(xí)近平總書記深刻指出：“加快實(shí)現(xiàn)高水平科技自立自強(qiáng)，是推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展的必由之路�！弊鳛槿珖到y(tǒng)重要性銀行、江蘇省最大法人銀行，江蘇銀行全面貫徹落實(shí)“支持高水平科技自立自強(qiáng)”的工作要求，錨定專精特新等科技型企業(yè)，引科技金融活水，澆灌企業(yè)創(chuàng)新之林，努力打造業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的科創(chuàng)人才服務(wù)銀行，以全生命周期服務(wù)為高端制造企業(yè)保駕護(hù)航。
近年來，江蘇銀行在政策引領(lǐng)下，不斷發(fā)揮科創(chuàng)人才金融服務(wù)優(yōu)勢(shì)，圍繞專精特新企業(yè)需求特點(diǎn)，結(jié)合中小企業(yè)梯度培育階段特征，形成分階段、分層次的服務(wù)體系，針對(duì)性出臺(tái)“融資、保障、增值、提升”的系統(tǒng)性服務(wù)方案。該行持續(xù)開展專精特新企業(yè)攻壘、科創(chuàng)人才高質(zhì)量客群倍增等專項(xiàng)行動(dòng)，業(yè)內(nèi)率先創(chuàng)新“卡脖子專項(xiàng)貸”“專精特新貸”“高企貸”“投融貸”等系列產(chǎn)品，為科技企業(yè)提供“直融+間融”全生命周期服務(wù)，實(shí)現(xiàn)科技貸款余額超1600億元，江蘇省內(nèi)專精特新企業(yè)“三分之二有服務(wù)、三分之一有授信”。
江蘇某省級(jí)專精特新企業(yè)主營研發(fā)的“4英寸砷化鎵晶圓片”是濾波器的核心原料。濾波器作為手機(jī)射頻關(guān)鍵元件，長期被國外壟斷。該企業(yè)成立初期，由于缺營業(yè)收入、少有效資產(chǎn)，一度面臨融資難的問題。江蘇銀行本著不唯財(cái)務(wù)重技術(shù)、不唯抵押重信用、不唯營收重訂單的原則，綜合考量企業(yè)技術(shù)研發(fā)投入、下游上市公司合作意向等，給予企業(yè)500萬元純信用、低成本“卡脖子專項(xiàng)貸”首貸支持。近期，為進(jìn)一步助推“4英寸砷化鎵晶圓片”項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)量產(chǎn)，江蘇銀行再增2億元、5年期項(xiàng)目貸款支持，讓企業(yè)負(fù)責(zé)人吃下擴(kuò)產(chǎn)經(jīng)營的“定心丸”。
聚焦“智改數(shù)轉(zhuǎn)”行動(dòng)
以“金融+非金融”服務(wù)助力制造業(yè)“智能化”
發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟(jì)是把握新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革新機(jī)遇的戰(zhàn)略選擇。黨的二十大報(bào)告中指出：“加快發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)數(shù)字經(jīng)濟(jì)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)深度融合，打造具有國際競爭力的數(shù)字產(chǎn)業(yè)集群�！苯K銀行積極對(duì)接江蘇省制造業(yè)智能化改造和數(shù)字化轉(zhuǎn)型三年行動(dòng)計(jì)劃，搶灘布局智能制造金融服務(wù)，以“金融+非金融”服務(wù)助力“江蘇智造”換檔升級(jí)。
據(jù)悉，江蘇銀行在去年便在江蘇省率先推出“智改數(shù)轉(zhuǎn)貸”專屬產(chǎn)品，緊扣企業(yè)自動(dòng)化裝備升級(jí)、產(chǎn)線智能化改造、系統(tǒng)集成應(yīng)用等領(lǐng)域需求，通過“大視角畫像”“多場(chǎng)景支持”“全線上提款”等手段，創(chuàng)新為制造業(yè)企業(yè)、智改數(shù)轉(zhuǎn)服務(wù)商提供精準(zhǔn)融資服務(wù)。目前，該產(chǎn)品已服務(wù)企業(yè)超500戶，提供專項(xiàng)授信支持超200億元。今年以來，江蘇銀行正著力推進(jìn)與政府、服務(wù)商開展三方合作，探索打造集企業(yè)診斷、轉(zhuǎn)型服務(wù)、融資支持、政策保障等為一體的線上化智改數(shù)轉(zhuǎn)服務(wù)平臺(tái)，積極助力企業(yè)“敢轉(zhuǎn)”“愿轉(zhuǎn)”“會(huì)轉(zhuǎn)”。
圍繞企業(yè)數(shù)字化經(jīng)營場(chǎng)景，江蘇銀行充分發(fā)揮金融科技服務(wù)優(yōu)勢(shì)，創(chuàng)新推出包括訂單、財(cái)資、薪稅、財(cái)務(wù)、外匯、票據(jù)等在內(nèi)的“蘇銀金管家”系列產(chǎn)品。例如，訂單管家可以幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)銷售訂單和回款線上實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)管理；財(cái)資管家可以幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)企業(yè)銀行賬戶資金統(tǒng)一管理�！疤K銀金管家”產(chǎn)品超越傳統(tǒng)銀行金融服務(wù)范疇，覆蓋企業(yè)經(jīng)營管理全流程，可大幅提升企業(yè)數(shù)字化經(jīng)營管理效率，目前已服務(wù)企業(yè)超3萬戶。
聚焦“雙碳”戰(zhàn)略目標(biāo)
以轉(zhuǎn)型金融服務(wù)助力制造業(yè)“綠色化”
綠色發(fā)展是高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求。黨的二十大報(bào)告中指出，積極穩(wěn)妥推進(jìn)碳達(dá)峰碳中和。江蘇銀行緊跟國家“雙碳”戰(zhàn)略，堅(jiān)持將綠色作為發(fā)展底色，積極布局轉(zhuǎn)型金融，依托“蘇銀碳賬戶”，搭建轉(zhuǎn)型金融產(chǎn)品服務(wù)體系，全面助推工業(yè)企業(yè)降碳升級(jí)。
圍繞工業(yè)企業(yè)“低碳轉(zhuǎn)型”需求，江蘇銀行創(chuàng)新推出了“低排貸”“節(jié)水貸”“固廢貸”“蘇碳融”“碳賬戶掛鉤貸款”“ESG表現(xiàn)掛鉤貸款”“綠色供應(yīng)鏈融資”等系列產(chǎn)品組合，為工業(yè)企業(yè)節(jié)能降碳、節(jié)水改造、煙氣治理、固廢處置等提供了有力的資金保障。
其中，“碳賬戶掛鉤貸款”是江蘇銀行以企業(yè)碳資信為核心，掛鉤貸款額度、風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施、利率水平等貸款要素，創(chuàng)新推出的綠色金融產(chǎn)品，可更好發(fā)揮金融資源的引導(dǎo)和配置作用，提升企業(yè)碳足跡管理意識(shí)，推進(jìn)工業(yè)企業(yè)主動(dòng)節(jié)能降碳。憑借“碳賬戶掛鉤貸款”，江蘇銀行在蘇州市舉辦的“綠色低碳金融實(shí)驗(yàn)室重點(diǎn)培育項(xiàng)目”評(píng)選活動(dòng)中，從21家金融機(jī)構(gòu)中脫穎而出，獲得一等獎(jiǎng)第一名。
此外，江蘇銀行落地全國首單“ESG表現(xiàn)掛鉤貸款”，對(duì)信息披露充分、轉(zhuǎn)型成效好的企業(yè)，給予貸款利率優(yōu)惠選擇權(quán)，進(jìn)一步節(jié)省企業(yè)融資成本，助力企業(yè)提升ESG表現(xiàn)。
數(shù)據(jù)顯示，截至今年一季度末，江蘇銀行綠色制造業(yè)貸款余額近500億元，同比實(shí)現(xiàn)翻番，有力帶動(dòng)制造業(yè)企業(yè)綠色可持續(xù)經(jīng)營。
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