5月28日，2023中關(guān)村論壇——硬科技投資與發(fā)展論壇在北京中關(guān)村國家自主創(chuàng)新示范區(qū)展示中心舉辦，本屆論壇圍繞“守正創(chuàng)新，‘質(zhì)’投未來”主題，邀請政府部門、科研院所、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)等多領(lǐng)域?qū)I(yè)人士，共話金融資本賦能硬科技發(fā)展新未來。北京銀行行長助理、公司業(yè)務(wù)總監(jiān)戴煒受邀出席并發(fā)表主旨演講。
戴煒表示，硬科技代表著一個(gè)國家的科技“硬實(shí)力”，對產(chǎn)業(yè)升級和經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展具有重要的引領(lǐng)和支撐作用。當(dāng)前，深刻把握全球科技創(chuàng)新發(fā)展趨勢，大力發(fā)展硬科技，是加快實(shí)施國家創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)高水平科技自立自強(qiáng)的動力源泉。
北京銀行積極融入時(shí)代浪潮，以數(shù)字化轉(zhuǎn)型統(tǒng)領(lǐng)發(fā)展模式、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、客戶結(jié)構(gòu)、營運(yùn)能力、管理方式“五大轉(zhuǎn)型”，不斷強(qiáng)化科技發(fā)展頂層設(shè)計(jì)，加速打造“數(shù)字京行”。目前，北京銀行金融科技基礎(chǔ)不斷夯實(shí)、特色場景生態(tài)不斷拓展，有效推動了規(guī)模、效益、質(zhì)量的均衡增長，資產(chǎn)總額突破3.5萬億元，一級資本在全球千家大銀行排名第50位，再次被人民銀行、銀保監(jiān)會評為全國系統(tǒng)重要性銀行。
今年3月，北京銀行發(fā)布“專精特新·千億行動”計(jì)劃，通過構(gòu)建一個(gè)服務(wù)生態(tài)、打造“股權(quán)+債權(quán)”兩條生產(chǎn)線、升級三個(gè)服務(wù)平臺、強(qiáng)化四專服務(wù)體系、打造五維產(chǎn)品維度、組合六大金融服務(wù)，重點(diǎn)支持以掌握關(guān)鍵核心技術(shù)的“專精特新”企業(yè)發(fā)展，全力打造“專精特新第一行”，為支持硬科技發(fā)展注入源源不斷的金融活水。
打造專營體制和專業(yè)隊(duì)伍，提升“專業(yè)化”服務(wù)水平。北京銀行持續(xù)推動專營體制建設(shè)，總行層面，設(shè)立“科技創(chuàng)新金融中心”，統(tǒng)籌全行科創(chuàng)金融發(fā)展；分行層面，設(shè)立專職管理團(tuán)隊(duì)，實(shí)現(xiàn)前中后集約化管理；支行層面，成立科技特色支行25家，其中北京地區(qū)14家，集中發(fā)力科創(chuàng)金融業(yè)務(wù)。打造分支兩級“信貸工廠”18家，推動科技小微業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)“批量化營銷、標(biāo)準(zhǔn)化審貸、差異化貸后、特色化激勵(lì)”。
構(gòu)建全周期科創(chuàng)金融產(chǎn)品體系，滿足“精細(xì)化”服務(wù)需求。立足科技創(chuàng)新活動的特點(diǎn)，不斷推動產(chǎn)品體系創(chuàng)新升級，為不同發(fā)展階段的科技企業(yè)提供50余種信貸產(chǎn)品，以普惠金融服務(wù)初創(chuàng)期企業(yè)，以特色金融服務(wù)成長期企業(yè)，以綜合金融服務(wù)成熟期企業(yè)，形成了精準(zhǔn)覆蓋科技企業(yè)全生命周期的綜合金融產(chǎn)品體系。
提高科創(chuàng)企業(yè)融資服務(wù)效率，研發(fā)“特色化”風(fēng)控模型。圍繞企業(yè)創(chuàng)新能力、知識產(chǎn)權(quán)水平、研發(fā)投入、發(fā)展?jié)摿Α⒐蓚?lián)動等因素，創(chuàng)新評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，建立適應(yīng)硬科技企業(yè)特點(diǎn)的風(fēng)控模型，推出“專精特新”企業(yè)專屬線上信用貸款產(chǎn)品“領(lǐng)航e貸”，實(shí)現(xiàn)從貸款申請、審批、簽約、放款的全流程線上化操作，有效提高融資便利性和安全性。
探索科創(chuàng)金融服務(wù)機(jī)制創(chuàng)新，塑造“新穎化”客戶體驗(yàn)。北京銀行在科創(chuàng)金融領(lǐng)域率先開展了一系列創(chuàng)新試點(diǎn)工作。成立國內(nèi)首家銀行系孵化器——中關(guān)村小巨人創(chuàng)客中心，并相繼在南京、上海復(fù)制推廣，打造投貸孵一站式綜合服務(wù)平臺，支持孵化了眾多科創(chuàng)企業(yè)。聯(lián)合北京廣播電視臺推出全國“首檔、首創(chuàng)、首播”聚焦“專精特新”領(lǐng)域的紀(jì)實(shí)觀察類節(jié)目《專精特新研究院》，精選十大重點(diǎn)高精尖產(chǎn)業(yè)，展示典型服務(wù)案例，彰顯了首都高質(zhì)量營商環(huán)境和金融國企責(zé)任擔(dān)當(dāng)。截至2023年一季度末，北京銀行已累計(jì)為3.6萬家科技型中小微企業(yè)提供超過8500億元信貸支持，服務(wù)北京市79%的創(chuàng)業(yè)板、71%的科創(chuàng)板、69%的北交所上市企業(yè)以及65%的國家級專精特新“小巨人”企業(yè)。
戴煒指出，為進(jìn)一步激發(fā)科技創(chuàng)新潛能，加大對硬科技的金融支持，推動金融資本與科技創(chuàng)新的良性互動，將從以下四個(gè)方面進(jìn)行努力。
一是激發(fā)股債聯(lián)動“新活力”。創(chuàng)新成立創(chuàng)投私募工作室，以投行驅(qū)動商行的思路，深化與VC/PE機(jī)構(gòu)合作，加強(qiáng)“股權(quán)+債權(quán)”跨界聯(lián)動，構(gòu)建共贏共享的創(chuàng)投生態(tài)圈，為硬科技企業(yè)鋪設(shè)股債雙輪融資新路徑，共同滿足企業(yè)發(fā)展需求。設(shè)立企業(yè)之家，為金融服務(wù)科技企業(yè)、創(chuàng)投機(jī)構(gòu)提供融洽合作空間。
二是打造“募、投、管、退”綜合“服務(wù)商”。作為一家根植首都的上市銀行，北京銀行積極推進(jìn)與創(chuàng)投機(jī)構(gòu)深入合作，完善“募、投、管、退”綜合服務(wù)體系。在募資方面，依托客戶資源優(yōu)勢，為募資提供優(yōu)質(zhì)的資源選擇，促進(jìn)雙方業(yè)務(wù)達(dá)成。2022年12月，北京銀行理財(cái)子公司——北銀理財(cái)有限責(zé)任公司正式開業(yè)，為與創(chuàng)投機(jī)構(gòu)合作奠定更加良好的基礎(chǔ)。在投資方面，北京銀行將在深入挖掘客戶潛在融資需求的基礎(chǔ)上，全方位做好資源共享，共同服務(wù)企業(yè)發(fā)展壯大。在管理方面，秉持“不僅是管家，更是專家”的服務(wù)理念，持續(xù)提供高質(zhì)量托管服務(wù)和增值服務(wù)。在退出方面，加強(qiáng)與北京股權(quán)交易中心、托管客戶、S基金等溝通協(xié)作，創(chuàng)造股權(quán)項(xiàng)目交流機(jī)會，為私募股權(quán)基金客戶提供配套的退出方案選擇。
三是構(gòu)建組合金融“生態(tài)圈”。持續(xù)深化場景化、平臺化、垂直化、開放化的經(jīng)營理念，重點(diǎn)打造“GBIC2”組合金融服務(wù)模式，形成政府金融服務(wù)、商行金融服務(wù)、投行金融服務(wù)和公司金融服務(wù)、消費(fèi)者金融服務(wù)的有效鏈接和高效聯(lián)動。打通“財(cái)富管理-資產(chǎn)管理-投資銀行”的價(jià)值循環(huán)鏈，構(gòu)建“商行+投行+私行”的服務(wù)模式。同時(shí)，充分發(fā)揮北京銀行——銀行、基金、保險(xiǎn)等綜合化經(jīng)營優(yōu)勢，全力為客戶提供全生態(tài)、全生命周期、一體化、一站式的優(yōu)質(zhì)綜合金融服務(wù)解決方案。
四是做好企業(yè)成長“守護(hù)者”。近年來，北京銀行致力于拓展與上市、擬上市企業(yè)合作的深度和廣度。2022年北京銀行正式推出上市企業(yè)“揚(yáng)帆計(jì)劃”金融服務(wù)方案，為初創(chuàng)期、發(fā)展期、成熟期企業(yè)分別提供“啟航”“領(lǐng)航”“遠(yuǎn)航”三項(xiàng)服務(wù)計(jì)劃，從渠道、產(chǎn)品、服務(wù)等多維度打造全產(chǎn)品、全流程、全生命周期的金融服務(wù)體系，尤其是側(cè)重支持專精特新“小巨人”等硬科技企業(yè)發(fā)展，推出“領(lǐng)航貸”“融信寶”“智權(quán)貸”等特色產(chǎn)品，用實(shí)際行動陪伴企業(yè)在創(chuàng)新發(fā)展的海洋中揚(yáng)帆遠(yuǎn)航。
守正創(chuàng)新，砥礪前行。北京銀行將攜手生態(tài)伙伴共同探索“金融+產(chǎn)業(yè)+生態(tài)”的新型服務(wù)模式，以金融力量精準(zhǔn)賦能硬科技發(fā)展，做深做實(shí)做透科創(chuàng)企業(yè)全生態(tài)金融服務(wù)體系，助力更多企業(yè)成長為高水平科技自立自強(qiáng)的中堅(jiān)力量，助力首都國際科技創(chuàng)新中心建設(shè)和經(jīng)濟(jì)社會高質(zhì)量發(fā)展再上新臺階。
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