監(jiān)管部門再發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示警惕“修復(fù)征信”等詐騙套路

證券時(shí)報(bào)記者 謝忠翔

監(jiān)管部門再度發(fā)文提示投資者防范金融欺詐。昨日，中國(guó)人民銀行官方微信公眾號(hào)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示稱，近期有詐騙團(tuán)伙假借“中國(guó)人民銀行征信中心”等公眾號(hào)進(jìn)行欺詐。

此前的7月12日，國(guó)家金融監(jiān)管總局也發(fā)布相關(guān)文章，提醒廣大金融消費(fèi)者警惕冒充金融監(jiān)管部門的詐騙行為。

欺詐套路頻現(xiàn)

根據(jù)人民銀行昨日發(fā)布的提示，近期平臺(tái)發(fā)現(xiàn)有詐騙團(tuán)伙向用戶發(fā)送詐騙短信，以可以抹除網(wǎng)貸額度、修復(fù)征信等為噱頭，在溝通過(guò)程中要求用戶先關(guān)注銀行等機(jī)構(gòu)的官方公眾號(hào)，引導(dǎo)用戶將仿冒的“中國(guó)人民銀行征信中心”等官方客服鏈接或二維碼發(fā)送到該公眾號(hào)內(nèi)并點(diǎn)擊打開，部分用戶誤認(rèn)為該欺詐鏈接就是相關(guān)公眾號(hào)的官方客服，從而上當(dāng)受騙。同時(shí)，人民銀行還提醒，“大家一定要擦亮眼睛，謹(jǐn)慎甄別，以免遭受錢財(cái)損失”。

事實(shí)上，同類型欺詐“套路”在社會(huì)上屢見不鮮，人民銀行也多次向公眾提示風(fēng)險(xiǎn)。早在今年5月，人民銀行征信中心就發(fā)聲明稱，有詐騙分子仿冒征信中心網(wǎng)站，以“影響征信”“征信修復(fù)”為名，誘導(dǎo)社會(huì)公眾提供個(gè)人信息，騙取錢財(cái)，實(shí)施詐騙犯罪活動(dòng)，侵犯社會(huì)公眾的合法權(quán)益。

同時(shí)，在聲明中，征信中心還提示了以下事項(xiàng)：一是要警惕詐騙分子通過(guò)短信、網(wǎng)絡(luò)聊天軟件發(fā)送的虛假釣魚網(wǎng)站；二是征信中心不對(duì)外提供逾期記錄處理、違規(guī)網(wǎng)貸賬戶關(guān)閉、征信修復(fù)等相關(guān)服務(wù)；三是添加好友共享屏幕是虛假征信類詐騙的常用套路；四是對(duì)于要求轉(zhuǎn)賬或借貸的操作，堅(jiān)決不予理會(huì)；五是征信中心每年向個(gè)人提供2次免費(fèi)查詢信用報(bào)告的服務(wù)。

監(jiān)管部門支招防“李鬼”

除了人民銀行，金融監(jiān)管總局也發(fā)布了相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示，并指出常見的三種詐騙手法。

7月12日，金融監(jiān)管總局發(fā)布消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒廣大金融消費(fèi)者警惕冒充金融監(jiān)管部門的詐騙行為，同時(shí)提示廣大消費(fèi)者要選擇正規(guī)機(jī)構(gòu)的合法金融服務(wù)，加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)，通過(guò)官方渠道合法合理維權(quán)，發(fā)現(xiàn)犯罪線索或者遭遇損失要及時(shí)報(bào)案。

金融監(jiān)管總局表示，冒充金融監(jiān)管部門實(shí)施詐騙的手法通常有三種：一是偽造金融監(jiān)管部門文件實(shí)施詐騙；二是假冒金融監(jiān)管部門受理投訴實(shí)施詐騙；三是冒充金融監(jiān)管人員以“消除征信不良記錄”實(shí)施詐騙。

“以上詐騙手法均為非法冒用金融監(jiān)管部門名義，利用部分金融消費(fèi)者急于解困、挽回?fù)p失、自證清白等心理特點(diǎn)進(jìn)行詐騙�！苯鹑诒O(jiān)管總局表示，為保護(hù)廣大消費(fèi)者信息安全、財(cái)產(chǎn)安全等合法權(quán)益，要注意以下五點(diǎn)：一是金融監(jiān)管部門不直接辦理金融業(yè)務(wù)，也不會(huì)與消費(fèi)者有任何資金往來(lái)；二是選擇正規(guī)機(jī)構(gòu)的合法金融服務(wù)。消費(fèi)者如果有借款、理財(cái)、保險(xiǎn)等金融需求，應(yīng)通過(guò)具備相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)獲取金融服務(wù)；三是加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)，謹(jǐn)防信息泄露；四是通過(guò)官方渠道合法合理維權(quán)；五是發(fā)現(xiàn)犯罪線索或者遭遇損失及時(shí)報(bào)案。

多部委提示防范詐騙

近段時(shí)間以來(lái)，已有財(cái)政部、文旅部、國(guó)家發(fā)改委等多個(gè)國(guó)家部委相繼發(fā)布聲明稱，有不法分子冒充上述部門實(shí)施詐騙。

6月5日，財(cái)政部國(guó)庫(kù)司發(fā)布聲明稱，近期，有偽造的“中華人民共和國(guó)財(cái)政部金融債券”圖片及信息在社交媒體上傳播。該聲明表示，財(cái)政部發(fā)行的債券均為國(guó)債，未發(fā)行過(guò)金融債券，且1997年后已不再發(fā)行實(shí)物國(guó)債。同時(shí)，國(guó)庫(kù)司提醒公民、法人和其他組織提高警惕，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

6月1日，文旅部國(guó)際交流與合作局也鄭重聲明，近日，有不法分子假冒該局名義偽造文件，謊稱受沙特旅游局委托招聘沙特未來(lái)城項(xiàng)目推廣志愿者，并要求提供身份證照片、銀行卡信息等敏感內(nèi)容。聲明稱，該局從未組織相關(guān)活動(dòng)，從未出具任何相關(guān)文件。該聲明還特別提醒各單位、企業(yè)及廣大群眾加強(qiáng)甄別，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

無(wú)獨(dú)有偶，5月24日，國(guó)家發(fā)改委發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃司也發(fā)聲明稱，近期，一些自稱為“國(guó)家補(bǔ)短板強(qiáng)弱項(xiàng)領(lǐng)導(dǎo)小組”等不明組織和個(gè)人，假借縣城建設(shè)等名義發(fā)布不實(shí)信息，甚至組織線上會(huì)議宣揚(yáng)相關(guān)行騙言論，如“能幫助每個(gè)市縣獲得10億-100億元政府補(bǔ)貼資金”“作為特例列入補(bǔ)短板強(qiáng)弱項(xiàng)名單并解決資金短缺”等，干擾了推進(jìn)以縣城為重要載體的城鎮(zhèn)化建設(shè)工作秩序。上述聲明表示，國(guó)家發(fā)改委內(nèi)部無(wú)相關(guān)機(jī)構(gòu)，也未設(shè)立類似專項(xiàng)補(bǔ)貼資金，從未組織過(guò)相關(guān)活動(dòng)。請(qǐng)各地方和市場(chǎng)主體提高警惕，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

有法學(xué)專家在接受媒體采訪時(shí)表示，不明組織和個(gè)人假冒國(guó)家部門偽造文件公章、發(fā)布“公告”，涉嫌偽造、變?cè)�、買賣國(guó)家機(jī)關(guān)公文、證件、印章罪，詐騙罪，侵犯公民個(gè)人信息罪等多項(xiàng)罪名。