備受關(guān)注的國(guó)家金融監(jiān)督管理總局“三定”方案正式出爐。11月10日，中國(guó)機(jī)構(gòu)編制網(wǎng)發(fā)布《國(guó)家金融監(jiān)督管理總局職能配置、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和人員編制規(guī)定》明確，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局設(shè)局長(zhǎng)1名，副局長(zhǎng)4名；司局級(jí)領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)114名。機(jī)構(gòu)設(shè)置上，相較此前的“26+1”配置，此次國(guó)家金融監(jiān)督管理總局內(nèi)設(shè)27個(gè)機(jī)構(gòu)以及1個(gè)機(jī)關(guān)黨委，新設(shè)科技監(jiān)管司、金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入司、行政處罰局等機(jī)構(gòu)，將監(jiān)管落到方方面面。分析人士指出，“三定”方案是對(duì)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局職責(zé)的進(jìn)一步明確和細(xì)化，也標(biāo)志著國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的軟件配置基本完成，未來(lái)正式進(jìn)入常態(tài)化運(yùn)行，監(jiān)管除證券交易以外的金融業(yè)態(tài)。
行政編910名，設(shè)局長(zhǎng)1名
今年3月7日，根據(jù)國(guó)務(wù)院關(guān)于提請(qǐng)審議國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的議案，組建國(guó)家金融監(jiān)督管理總局，將中國(guó)人民銀行對(duì)金融控股公司等金融集團(tuán)的日常監(jiān)管職責(zé)、有關(guān)金融消費(fèi)者保護(hù)職責(zé)，證監(jiān)會(huì)的投資者保護(hù)職責(zé)劃入國(guó)家金融監(jiān)督管理總局。同時(shí)，不再保留銀保監(jiān)會(huì)。
在人員配置方面，此次“三定”內(nèi)容顯示，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局機(jī)關(guān)行政編制910名。設(shè)局長(zhǎng)1名，副局長(zhǎng)4名；司局級(jí)領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)114名（含首席風(fēng)險(xiǎn)官、首席檢查官、首席律師、首席會(huì)計(jì)師各1名，機(jī)關(guān)黨委專職副書記1名，機(jī)關(guān)紀(jì)委書記1名）。
對(duì)比來(lái)看，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局人數(shù)有所縮編。原銀保監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)事業(yè)編制為925名。設(shè)主席1名，副主席4名，司局級(jí)領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)107名（含機(jī)關(guān)黨委專職副書記1名，機(jī)關(guān)紀(jì)委書記1名，首席風(fēng)險(xiǎn)官、首席檢查官、首席律師和首席會(huì)計(jì)師各1名）。
目前，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的領(lǐng)導(dǎo)配置為“一正四副一紀(jì)檢監(jiān)察組組長(zhǎng)”，局長(zhǎng)為李云澤，副局長(zhǎng)分別為曹宇、周亮、肖遠(yuǎn)企、叢林，紀(jì)檢監(jiān)察組組長(zhǎng)為王陸進(jìn)。
根據(jù)“三定”方案，從職能轉(zhuǎn)變上來(lái)說(shuō)，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局可以概括為兩個(gè)加強(qiáng)，第一是職能轉(zhuǎn)變。加強(qiáng)和完善現(xiàn)代金融監(jiān)管，轉(zhuǎn)變監(jiān)管理念和監(jiān)管方式，堅(jiān)持既管合法又管非法，持續(xù)提升監(jiān)管的前瞻性、精準(zhǔn)性、有效性，強(qiáng)化中央和地方監(jiān)管協(xié)同，消除監(jiān)管空白和盲區(qū)，加強(qiáng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，加大對(duì)違法違規(guī)行為的查處力度，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。
第二個(gè)為加強(qiáng)金融監(jiān)管內(nèi)部治理，強(qiáng)化對(duì)權(quán)力運(yùn)行的有效制衡，規(guī)范政策制定、市場(chǎng)準(zhǔn)入、稽查執(zhí)法、行政處罰、風(fēng)險(xiǎn)處置等工作流程，強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督制約，打造一支政治過(guò)硬、專業(yè)精湛、清正廉潔的監(jiān)管鐵軍。
浙江大學(xué)國(guó)際聯(lián)合商學(xué)院數(shù)字經(jīng)濟(jì)與金融創(chuàng)新研究中心聯(lián)席主任、研究員盤和林指出，“三定”方案是對(duì)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局職責(zé)的進(jìn)一步明確和細(xì)化，也標(biāo)志著國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的軟件配置基本完成，未來(lái)正式進(jìn)入常態(tài)化運(yùn)行，監(jiān)管除證券交易以外的金融業(yè)態(tài)。最值得關(guān)注的，是行政執(zhí)法和刑事司法銜接機(jī)制的建立，未來(lái)金融執(zhí)法將是有“牙齒”的執(zhí)法，對(duì)金融犯罪的打擊力度勢(shì)必上升到新的高度。
15大監(jiān)管職責(zé)
“三定”方案明確國(guó)家金融監(jiān)督管理總局共有15大職責(zé)。
具體包括，依法對(duì)除證券業(yè)之外的金融業(yè)實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理；對(duì)金融業(yè)改革開放和監(jiān)管有效性相關(guān)問(wèn)題開展系統(tǒng)性研究，參與擬訂金融業(yè)改革發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃；統(tǒng)籌金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作。
依法對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)、金融控股公司等實(shí)行準(zhǔn)入管理；依法對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)、金融控股公司等實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管；統(tǒng)一編制銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)、金融控股公司等的監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)表，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以發(fā)布，履行金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)相關(guān)工作職責(zé)。
負(fù)責(zé)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)、金融控股公司等的科技監(jiān)管，建立科技監(jiān)管體系；對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)、金融控股公司等實(shí)行穿透式監(jiān)管，制定股權(quán)監(jiān)管制度；建立除貨幣、支付、征信、反洗錢、外匯和證券期貨等領(lǐng)域之外的金融稽查體系；建立銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)、金融控股公司等的恢復(fù)和處置制度。
牽頭打擊非法金融活動(dòng)，組織建立非法金融活動(dòng)監(jiān)測(cè)預(yù)警體系，組織協(xié)調(diào)、指導(dǎo)督促有關(guān)部門和地方政府依法開展非法金融活動(dòng)防范和處置工作；按照建立以中央金融管理部門地方派出機(jī)構(gòu)為主的地方金融監(jiān)管體制要求，指導(dǎo)和監(jiān)督地方金融監(jiān)管相關(guān)業(yè)務(wù)工作。
負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)、金融控股公司等與信息技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)等中介機(jī)構(gòu)的信息科技外包等合作行為進(jìn)行監(jiān)管；參加金融業(yè)相關(guān)國(guó)際組織與國(guó)際監(jiān)管規(guī)則制定，開展對(duì)外交流與國(guó)際合作；完成黨中央、國(guó)務(wù)院交辦的其他任務(wù)。
新設(shè)科技監(jiān)管司等機(jī)構(gòu)
不再保留銀保監(jiān)會(huì)后，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)成為一大關(guān)注熱點(diǎn)。北京商報(bào)記者注意到，“三定”方案顯示，相較此前的“26+1”配置，此次國(guó)家金融監(jiān)督管理總局內(nèi)設(shè)27個(gè)機(jī)構(gòu)以及1個(gè)機(jī)關(guān)黨委，雖然機(jī)構(gòu)數(shù)量只比原來(lái)銀保監(jiān)會(huì)增加了1個(gè)，但機(jī)構(gòu)設(shè)置上也有多種變化。
27個(gè)機(jī)構(gòu)分別包括：辦公廳（黨委辦公室）、政策研究司、法規(guī)司、統(tǒng)計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)司、科技監(jiān)管司、公司治理監(jiān)管司、普惠金融司、金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入司、大型銀行監(jiān)管司、股份制和城市商業(yè)銀行監(jiān)管司、農(nóng)村中小銀行監(jiān)管司、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)監(jiān)管司（再保險(xiǎn)監(jiān)管司）、人身保險(xiǎn)監(jiān)管司、資管機(jī)構(gòu)監(jiān)管司、非銀機(jī)構(gòu)監(jiān)管司、銀行機(jī)構(gòu)檢查局、保險(xiǎn)和非銀機(jī)構(gòu)檢查局、機(jī)構(gòu)恢復(fù)與處置司、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局、打擊非法金融活動(dòng)局、稽查局、行政處罰局、內(nèi)審司（黨委巡視工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室）、國(guó)際合作司（港澳臺(tái)辦公室）、人事教育司（黨委組織部）、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)司、黨建工作局（黨委宣傳部）。
其中，科技監(jiān)管司、金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入司、行政處罰局、黨建工作局（黨委宣傳部）等為新設(shè)機(jī)構(gòu)。按照分工，科技監(jiān)管司主要負(fù)責(zé)擬訂相關(guān)信息科技發(fā)展規(guī)劃和信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度并組織實(shí)施，承擔(dān)網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全、關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管等工作，推動(dòng)數(shù)字化信息化建設(shè)。行政處罰局則承擔(dān)行政處罰案件審理等工作，提出審理意見，組織聽證和集體討論，送達(dá)行政處罰決定并執(zhí)行。
招聯(lián)首席研究員董希淼認(rèn)為，此次“三定”方案有幾個(gè)變化值得關(guān)注，從新設(shè)的機(jī)構(gòu)來(lái)看，反映出監(jiān)管對(duì)科技監(jiān)管、資管機(jī)構(gòu)監(jiān)管的重視和加強(qiáng)。以科技監(jiān)管司為例，在金融科技加快發(fā)展，金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型加快的情況下，加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)科技領(lǐng)域、科技應(yīng)用方面的監(jiān)管，都是非常切合實(shí)際的，具有重大的現(xiàn)實(shí)意義。
據(jù)了解，本規(guī)定自2023年10月29日起施行。
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