慧眼識(shí)“詐” 興業(yè)銀行武漢分行守好老百姓“錢(qián)袋子”

　　“我要取錢(qián)，大概4萬(wàn)多吧”。近日,一名女子走進(jìn)興業(yè)銀行武漢中北支行，要求在現(xiàn)金柜取錢(qián)。

　　“好的，這就為您辦理”。柜員按流程對(duì)客戶近期交易情況進(jìn)行核查，很快發(fā)現(xiàn)了異常。

　　原來(lái)，4.2萬(wàn)元資金20分鐘前從他行轉(zhuǎn)入興業(yè)卡，到賬后又立刻轉(zhuǎn)回他行卡，10鐘后再次轉(zhuǎn)至興業(yè)卡，并立即至柜臺(tái)取現(xiàn)。

　　柜員及會(huì)計(jì)主管例行詢問(wèn)客戶資金來(lái)源及對(duì)手信息，女子并不能立即回答，只說(shuō)是家人轉(zhuǎn)的。并且該女子還自稱，自己弟弟在柬埔寨打工，這是弟弟托人轉(zhuǎn)回來(lái)，讓她幫忙取一下，所以她不知道交易對(duì)手的姓名。隨后，該女子撥通他人電話，提供了轉(zhuǎn)入人員的身份證照片。

　　“柬埔寨”“幫忙”這一系列敏感字眼讓工作人員瞬間警惕。會(huì)計(jì)主管隨即詢問(wèn)道，“為什么要轉(zhuǎn)給她后由她代��？”“為什么要轉(zhuǎn)給他行卡后再轉(zhuǎn)回興業(yè)取款？”女子支支吾吾，答不上來(lái)。

　　鑒于情況可疑，中北支行拒絕了該客戶的取款要求，女子隨即離開(kāi)。此外，中北支行迅速聯(lián)動(dòng)女子的開(kāi)戶行，對(duì)可疑賬戶進(jìn)行了管控，避免可疑資金從其他渠道流出。次日經(jīng)查詢，該賬戶已被重慶市公安局司法凍結(jié)，中北支行有效攔截詐騙資金4.2萬(wàn)元。

　　這類案例在興業(yè)銀行武漢分行并不鮮見(jiàn)。近年來(lái)，該行持續(xù)扎緊防控籬笆，充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)、智能反欺詐系統(tǒng)、人工識(shí)別等多種渠道，及時(shí)有效識(shí)別可疑交易，同時(shí)加強(qiáng)柜面人員風(fēng)險(xiǎn)反詐意識(shí)，不斷提升業(yè)務(wù)水平，練就“慧眼”，尤其對(duì)取現(xiàn)等敏感業(yè)務(wù)加強(qiáng)審核，攔截可疑資金流出。

　　如今，國(guó)內(nèi)一系列針對(duì)銀行卡的管控措施已經(jīng)大大打擊了電信詐騙分子的囂張氣焰，但仍有不少打著租借銀行卡走款旗號(hào)，利用他人銀行卡“跑分”的漏網(wǎng)之魚(yú)，洗白涉詐資金，使廣大人民群眾的財(cái)產(chǎn)蒙受損失。在此，提醒廣大市民朋友切勿出租出借出售銀行卡給他人使用，輕則造成信息泄露，重則違法法律法規(guī)，害人害己。

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