中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)11月22日訊(記者 燕山 曾薔)近日，蘭州銀行及其旗下9家支行被金融監(jiān)管部門重罰710萬元，該行多達(dá)18名相關(guān)責(zé)任員工受到相應(yīng)處罰，引發(fā)市場廣泛關(guān)注。
據(jù)罰單，蘭州銀行及其旗下9家支行因存在員工管理不到位；未按規(guī)定報(bào)送案件信息；印章管理不到位；貸款三查不到位造成損失；EAST數(shù)據(jù)質(zhì)量管理不到位；未按監(jiān)管口徑統(tǒng)計(jì)普惠型小微企業(yè)數(shù)據(jù)等違規(guī)問題被國家金融監(jiān)督管理總局甘肅監(jiān)管局共計(jì)罰款710萬元，其中總行罰款390萬元，各支行共計(jì)罰款320萬元。同時(shí)，國家金融監(jiān)督管理總局甘肅監(jiān)管局對(duì)蘭州銀行18名相關(guān)責(zé)任員工作出相應(yīng)處罰，具體為，對(duì)張潤薦、李震虓、李震、陳磊、楊欣、張華偉分別給予警告；對(duì)暢義鋼、姜敏、王斌國、張會(huì)榮、祁文新、董亞軍、曾蘭斌、高曉民、祝偉分別給予警告并處罰款5萬元；禁止朱濱、沈兆豐從事銀行業(yè)工作直至終身；取消楊陽高管任職資格并禁止從事銀行業(yè)工作直至終身。以上處罰決定作出的日期為2023年11月2日。
在上述罰單的背后，中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者通過查閱裁判文書網(wǎng)披露的相關(guān)刑事裁定書，揭開了楊陽、沈兆豐等被禁止從事銀行業(yè)工作直至終身的蘭州銀行前員工的犯罪事實(shí)。據(jù)相關(guān)刑事裁定書，楊陽自2011年起擔(dān)任蘭州銀行黨委委員、副行長，受賄逾2000萬元，判處有期徒刑九年，罰金100萬元；沈兆豐原系蘭州銀行萬佳支行行長、拱星墩支行行長(現(xiàn)東部支行)犯違法發(fā)放貸款罪，涉案金額高達(dá)2700萬元，被判處有期徒刑五年六個(gè)月，罰金10萬元。
中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者就以上情況向蘭州銀行2022年度報(bào)告披露聯(lián)系郵箱發(fā)送采訪問題，并撥打年報(bào)披露聯(lián)系電話進(jìn)行溝通，截至發(fā)稿前記者未收到任何采訪回復(fù)。
原副行長受賄逾兩千萬被判九年
據(jù)《楊陽、董強(qiáng)刑事二審刑事裁定書》，楊陽，男，生于1964年7月，甘肅省敦煌市人，自2011年起擔(dān)任蘭州銀行黨委委員、副行長，自2011年起分管蘭州銀行公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部，2015年起分管大客戶業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部，2016年起分管公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、小微業(yè)務(wù)部。楊陽在蘭州銀行任職期間，利用分管工作的便利，為張建強(qiáng)名下的公司辦理銀行貸款業(yè)務(wù)提供幫助，先后收受張建強(qiáng)行賄款20萬元；伙同董強(qiáng)以明顯低于市場的價(jià)格購買港聯(lián)公司開發(fā)建設(shè)的蘭州港聯(lián)第一大道商鋪兩套，根據(jù)實(shí)際簽訂的合同價(jià)格與其他購買同類商鋪的業(yè)主的平均購買價(jià)格和合同總價(jià)的差額，應(yīng)認(rèn)定楊陽受賄2117.28萬元。
犯罪事實(shí)具體為，2014年2月春節(jié)前后，張建強(qiáng)為感謝時(shí)任蘭州銀行副行長的楊陽在其名下的公司辦理銀行貸款業(yè)務(wù)中的幫助，在蘭州昆侖賓館附近，將20萬元現(xiàn)金交予楊陽，楊陽予以收受后用于日常開支。
2014年6月，張建強(qiáng)為感謝多年來?xiàng)铌枌?duì)其名下公司在蘭州銀行貸款業(yè)務(wù)中給予的幫助，提出向楊陽低價(jià)出售其開發(fā)建設(shè)的蘭州港聯(lián)第一大道的商鋪，楊陽表示同意。楊陽和張建強(qiáng)商定價(jià)格后，由楊陽將張建強(qiáng)欲向其低價(jià)出售商鋪的事情告訴其妻弟也就是被告人董強(qiáng)，并安排董強(qiáng)出面具體經(jīng)辦購買商鋪合同事宜，董強(qiáng)受楊陽指使，安排楊陽的連襟曾某與張建強(qiáng)簽訂商鋪經(jīng)營權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議。根據(jù)案卷內(nèi)證據(jù)記載，曾某與張建強(qiáng)簽訂商鋪經(jīng)營權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議兩份，出讓方均為港聯(lián)公司，受讓方均為曾某，合同簽訂日期均為2014年6月7日。兩套商鋪的面積總計(jì)1354平米，兩份合同的價(jià)款總計(jì)為1159.40萬元，市場價(jià)格應(yīng)當(dāng)為3276.68萬元，二者的差額為2117.28萬元，明顯低于市場價(jià)。
最終，法院一審裁定楊陽犯受賄罪，判處有期徒刑九年，罰金100萬元，且二審駁回上訴、抗訴，維持原判。
支行長違法發(fā)放貸款2700萬
據(jù)《沈兆豐、王軍等騙取貸款、票據(jù)承兌等刑事二審刑事裁定書》，沈兆豐，男，生于1973年7月，原系蘭州銀行萬佳支行行長、拱星墩支行行長(現(xiàn)東部支行)，在明知貸款材料及抵押物系虛假的情況下，未經(jīng)貸前審查，違規(guī)審批，并伙同貸款人私下分配銀行貸款，涉案金額高達(dá)2700萬，一審被法院裁定犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑五年六個(gè)月，罰金10萬元。在二審審理過程中，上訴人沈兆豐申請(qǐng)撤回上訴。
犯罪事實(shí)具體為，甘肅龍?jiān)刺┡d商貿(mào)有限公司(以下簡稱：龍?jiān)垂?、西北輸變電工程有限公司法定代表人王軍于2017年10月18日，以其經(jīng)營的龍?jiān)垂久x，與甘肅風(fēng)火電力建設(shè)有限公司(以下簡稱：風(fēng)火電力公司)的法定代表人李培宏簽訂虛假的《電力材料采購合同》，以偽造其妹王某1名下蘭州市城關(guān)區(qū)白銀路街道甘南路819號(hào)02層001-003號(hào)《房產(chǎn)證》、《不動(dòng)產(chǎn)登記證明》做抵押，與蘭州銀行萬佳支行(以下簡稱：萬佳支行)簽訂《借款合同》、《保證合同》、《最高額綜合授信合同》、《最高額抵押合同》。王軍以流動(dòng)資金貸款的名義，騙取萬佳支行貸款500萬元。沈兆豐作為萬佳支行的行長，明知上述采購合同、抵押物系虛假的貸款資料及抵押物，未經(jīng)貸前審查，違規(guī)審批，致使萬佳支行被騙貸款500萬元。作案后，王軍、沈兆豐將騙得的貸款500萬元分配使用。截至案發(fā)前，被告人歸還本金1040000.07元，尚未追回本金及利息4536104.38元。
李培宏于2015年7月至2016年3月期間，虛構(gòu)其經(jīng)營的甘肅宏陽通信工程有限公司(以下簡稱：宏陽公司)，與中國移動(dòng)通信集團(tuán)甘肅有限公司天水分公司簽訂《工程光纜線施工合同》，并在原合同金額的基礎(chǔ)上增加金額，以虛假夸大的應(yīng)收賬款金額做質(zhì)押，分三筆以流動(dòng)資金的名義，騙取原蘭州銀行拱星墩支行(現(xiàn)為蘭州銀行東部支行，以下簡稱：拱星墩支行)貸款共計(jì)1000萬元、電子銀行承兌匯票1000萬元(敞口500萬元)。沈兆豐作為拱星墩支行的行長，在明知宏陽公司提供的《應(yīng)收賬款質(zhì)押三方協(xié)議》等貸款資料不真實(shí)的情況下，未經(jīng)貸前調(diào)查，違法審批，致使拱星墩支行被騙貸款共計(jì)1500萬元。作案后，李培宏、沈兆豐將上述款項(xiàng)分配使用。截止案發(fā)前，尚未追回貸款本金13318755.94元，所融資的欠息及逾期利息共計(jì)3269268.05元。
李培宏于2017年7月19日，以其經(jīng)營的甘肅瑞創(chuàng)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司(以下簡稱：瑞創(chuàng)公司)名義，與蘭州德泰益商貿(mào)有限公司簽訂虛假的《材料采購合同》，后以偽造王某3名下蘭州市城關(guān)區(qū)張掖路街道酒泉路無號(hào)第3層001室、楊某2名下蘭州市城關(guān)區(qū)酒泉路街道中街子96號(hào)一層《房產(chǎn)證》、《不動(dòng)產(chǎn)登記證明》做抵押，以流動(dòng)資金貸款名義騙取萬佳支行流動(dòng)資金700萬元。作案后，李培宏將上述款項(xiàng)使用。沈兆豐明知上述采購合同、抵押物系虛假貸款資料及抵押物，未經(jīng)貸前審查，違規(guī)審批，致使萬佳支行被騙貸款700萬元。截止案發(fā)前，歸還本金1.23元，貸款余額6999998.77元，貸款本金及欠息793.59萬元。
資料顯示，蘭州銀行成立于1997年6月，是甘肅省第一家地方法人股份制商業(yè)銀行。2022年，成功登陸A股市場，成為甘肅省首家A股上市銀行。全行現(xiàn)有員工4200余人，分行15家，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)175家，控股1家金融租賃公司，發(fā)起設(shè)立6家村鎮(zhèn)銀行，分支機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)省內(nèi)市、州全覆蓋。
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