作者｜《中國金融》記者 賈瑛瑛
企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司（以下簡稱“財(cái)務(wù)公司”）是一類具有鮮明特色的非銀行金融機(jī)構(gòu)，以加強(qiáng)資金集中管理、提高資金使用效率為目標(biāo)，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供量身定制的金融服務(wù)，被稱為企業(yè)集團(tuán)的“內(nèi)部銀行”。財(cái)務(wù)公司內(nèi)生于企業(yè)集團(tuán)的特征，也使其與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的聯(lián)系更為緊密，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面更具優(yōu)勢。近期，《中國金融》雜志記者實(shí)地走訪兩家制造業(yè)領(lǐng)域的財(cái)務(wù)公司——東方電氣(600875)財(cái)務(wù)公司和四川長虹(600839)財(cái)務(wù)公司，探究財(cái)務(wù)公司在制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級中的獨(dú)特作用。
創(chuàng)新模式，以金融力量支撐大國重器
東方電氣集團(tuán)是我國電力驅(qū)動時(shí)代的先驅(qū)者，近年來加快推進(jìn)綠色制造轉(zhuǎn)型，已成為全球最大的能源裝備制造企業(yè)集團(tuán)之一，為我國提供了大約三分之一的能源裝備。在四川德陽，記者走進(jìn)東方電氣集團(tuán)東方電機(jī)廠區(qū)，深刻感受到“大國重器”的魅力。
在大型清潔能源裝備重型制造數(shù)字化車間，記者了解到，這個長400米、寬36米、高33米廠房中，匯集了一批中國乃至世界一流的加工設(shè)備。舉世矚目的三峽、溪洛渡、白鶴灘等巨型水電機(jī)組，臺山175萬千瓦核能發(fā)電機(jī)組，華龍一號、國和一號核能發(fā)電機(jī)重要部件都產(chǎn)自這里。車間安裝大型機(jī)加設(shè)備集群監(jiān)控單元，集數(shù)字化車間生產(chǎn)管理、高級排產(chǎn)、數(shù)據(jù)采集、機(jī)床及刀具數(shù)字孿生、5G安全視頻監(jiān)控等于一體，大幅提高機(jī)加設(shè)備利用率，保障了能源裝備高效產(chǎn)出。這些先進(jìn)生產(chǎn)設(shè)施的配備及其數(shù)字化改造升級，離不開財(cái)務(wù)公司的大力支持。
“我們以打造具有金融特色的專精特新一流財(cái)務(wù)公司為愿景，堅(jiān)持創(chuàng)造財(cái)務(wù)公司獨(dú)特價(jià)值”，東方電氣財(cái)務(wù)公司總經(jīng)理王成密表示。面對集團(tuán)裝備制造企業(yè)的大量融資需求，東方電氣財(cái)務(wù)公司積極創(chuàng)新融資模式，設(shè)計(jì)個性化信貸產(chǎn)品與融資方案。王成密介紹，財(cái)務(wù)公司對成員企業(yè)提供綜合信貸產(chǎn)品，包括并購融資貸、項(xiàng)目融資、研發(fā)科技貸、基建技改貸等信貸產(chǎn)品，解決企業(yè)采購、生產(chǎn)、技術(shù)研發(fā)、投資并購等融資需求。
在拓展直接融資渠道方面，東方電氣財(cái)務(wù)公司助力集團(tuán)成功獲批銀行間市場、交易所市場的儲架式債券發(fā)行資質(zhì)，將集團(tuán)債券發(fā)行渠道拓展至證券交易所市場。據(jù)了解，2020年以來，東方電氣財(cái)務(wù)公司助力集團(tuán)成功發(fā)行債券約290億元，其中超短期融資券、中期票據(jù)的利率均低于發(fā)行時(shí)同期限同評級中債收益率。2022年，成功發(fā)行“科技創(chuàng)新”超短期融資券，塑造集團(tuán)公司科技創(chuàng)新企業(yè)優(yōu)質(zhì)品牌形象，為建成世界一流裝備制造集團(tuán)貢獻(xiàn)金融智慧和力量。
雪中送炭，扶持高新技術(shù)企業(yè)發(fā)展
說起四川長虹，可能很多人會首先想到電視機(jī)品牌。歷經(jīng)多年的轉(zhuǎn)型發(fā)展，這家企業(yè)如今已經(jīng)成為集消費(fèi)電子、核心器件研發(fā)與制造為一體的綜合性跨國集團(tuán)。四川長虹集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司(以下簡稱長虹財(cái)務(wù)公司)秉持依托集團(tuán)、服務(wù)產(chǎn)業(yè)、規(guī)范治理、穩(wěn)健經(jīng)營的經(jīng)營理念，做產(chǎn)業(yè)與金融的創(chuàng)新者、金融與產(chǎn)業(yè)的橋梁，已成為集團(tuán)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級的助推器，助力以新能源、新材料、重點(diǎn)裝備制造為代表的集團(tuán)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)不斷發(fā)展壯大。
對此，長虹財(cái)務(wù)公司副總經(jīng)理古曉彤頗有感觸，他談到，成立10年來，財(cái)務(wù)公司扶持了一批高新技術(shù)企業(yè)，其中一些企業(yè)目前已經(jīng)在市場上極有影響力，成為金融機(jī)構(gòu)競相爭搶的客戶。而在這些企業(yè)轉(zhuǎn)型的艱難時(shí)期，由于業(yè)務(wù)規(guī)模相對較小，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)無法支撐外部銀行授信條件，長虹財(cái)務(wù)公司的資金支持可謂雪中送炭。尤其是在企業(yè)產(chǎn)能爬坡的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，財(cái)務(wù)公司主動對接客戶，上門提供定制化信貸解決方案，保障了企業(yè)充足的流動性，支持其將更多資源投入到核心業(yè)務(wù)和拓展市場。
古曉彤對記者講述了幾個具體的案例，長虹某從事軍民用連接器研制和生產(chǎn)的大型骨干企業(yè)就是其中之一。由于歷史遺留問題，該企業(yè)曾面臨極大的負(fù)擔(dān)，經(jīng)營周轉(zhuǎn)面臨較大困難。在此情況下，長虹財(cái)務(wù)公司深入分析其現(xiàn)有經(jīng)營、技術(shù)產(chǎn)品的市場價(jià)值等情況，提供了首筆3500萬元綜合授信，并在后續(xù)年度持續(xù)加大信貸投放，支持企業(yè)研發(fā)新技術(shù)、新產(chǎn)品。
古曉彤介紹，通過連續(xù)8年的高強(qiáng)度研發(fā)投入，該企業(yè)技術(shù)和產(chǎn)品得到了市場高度認(rèn)可，市場份額和競爭力顯著提升，財(cái)務(wù)狀況得到了大幅改善，2022年?duì)I收超9億元。與此同時(shí)，企業(yè)研發(fā)及生產(chǎn)制造能力大幅提升，并已具備突破關(guān)鍵核心技術(shù)的基礎(chǔ)和能力，掌握了具有自主知識產(chǎn)權(quán)的連接器核心技術(shù)，產(chǎn)品廣泛應(yīng)用于通訊、航空、航天、船舶、防務(wù)裝備、電子裝備、核電、新能源汽車、軌道交通等領(lǐng)域。
在企業(yè)逐步發(fā)展壯大后，金融需求也越來越多樣化。為支持企業(yè)的長期發(fā)展，長虹財(cái)務(wù)公司進(jìn)一步創(chuàng)新融資方案，助力實(shí)現(xiàn)企業(yè)融資的多元化。“我們根據(jù)市場情況，借助信用證、票據(jù)等金融工具，持續(xù)降低企業(yè)運(yùn)營成本�！惫艜酝嬖V記者。此外，長虹財(cái)務(wù)公司還借助自身優(yōu)勢，為成員單位提供及時(shí)有效的咨詢服務(wù)，幫助企業(yè)成功申請政策獎補(bǔ)、對接外部低成本融資，支持企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。
降本增效，充分發(fā)揮金融平臺功能
財(cái)務(wù)公司作為企業(yè)內(nèi)部銀行，在促進(jìn)集團(tuán)降本增效、提升集團(tuán)管理效率等方面發(fā)揮重要作用。一方面，財(cái)務(wù)公司可以實(shí)現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)部資金集中管理與調(diào)劑，提高資金整體利用效率，進(jìn)行內(nèi)部資源的優(yōu)化配置；另一方面，財(cái)務(wù)公司作為金融市場的重要參與者，具有較強(qiáng)的金融資源整合能力，能夠?qū)崿F(xiàn)金融資源的統(tǒng)籌。
在內(nèi)部資金管理方面，長虹財(cái)務(wù)公司的資金池業(yè)務(wù)頗具特色。作為國內(nèi)最早建立集團(tuán)資金池的財(cái)務(wù)公司之一，長虹財(cái)務(wù)公司采用集團(tuán)化資金池管理模式，有效地將集團(tuán)境內(nèi)外公司資金集中管理，從而快速調(diào)度資金應(yīng)用，提高資金使用效益，提升集團(tuán)整體償債能力，降低財(cái)務(wù)成本。目前，長虹財(cái)務(wù)公司已建立國內(nèi)資金池、跨國公司跨境資金池、跨境人民幣資金池，經(jīng)過多年運(yùn)行，各個資金池運(yùn)轉(zhuǎn)順暢，對調(diào)劑集團(tuán)境內(nèi)外資金余缺，節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用起到一定作用。
以跨國公司跨境資金池為例，長虹財(cái)務(wù)公司與8家銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作，搭建外匯資金池，目前共有成員企業(yè)28家參與運(yùn)營，涉及中東、澳大利亞、西班牙等國家和地區(qū)。2023年前三季度，跨國公司跨境資金池從境外歸集資金52.88億元，向境外調(diào)款54.26億元。此外，為實(shí)現(xiàn)跨境人民幣快速融資通道，財(cái)務(wù)公司建立跨境人民幣雙向資金池，與3家銀行進(jìn)行合作，11家成員企業(yè)參與其中。2023年前三季度，跨境人民幣雙向資金池從境外歸集資金23.83億元，向境外調(diào)款23.17億元。
在金融資源統(tǒng)籌方面，東方電氣財(cái)務(wù)公司做了多方面嘗試。據(jù)了解，東方電氣財(cái)務(wù)公司聯(lián)合商業(yè)銀行、基金公司、租賃公司等金融機(jī)構(gòu)，搭建多元化共享協(xié)作平臺，整合各自優(yōu)勢資源，引進(jìn)社會資金，為集團(tuán)企業(yè)提供專業(yè)化的融資方案。在當(dāng)好集團(tuán)發(fā)債財(cái)務(wù)顧問的同時(shí)，也承擔(dān)了集團(tuán)保險(xiǎn)統(tǒng)籌財(cái)務(wù)顧問、集團(tuán)年金管理財(cái)務(wù)顧問的職責(zé)。一方面，開展全集團(tuán)保險(xiǎn)統(tǒng)籌管理，協(xié)助企業(yè)開展首臺套保險(xiǎn)申報(bào)，實(shí)現(xiàn)國家首臺套項(xiàng)目通過率超過90%、省級首臺套項(xiàng)目通過率100%；另一方面，監(jiān)督年金投資管理，及時(shí)督促年金管理人優(yōu)化權(quán)益市場大波動下的投資策略，提升投資業(yè)績，惠及集團(tuán)員工。
此外，東方電氣財(cái)務(wù)公司為進(jìn)一步降低全集團(tuán)運(yùn)營成本，近年來不斷夯實(shí)金融基礎(chǔ)設(shè)施，持續(xù)推進(jìn)數(shù)字化系統(tǒng)建設(shè)。例如，通過開發(fā)實(shí)施票據(jù)、企業(yè)存款、同業(yè)存款、存貸款利息計(jì)提等數(shù)據(jù)接口，使得支付手段更全、監(jiān)測分析數(shù)據(jù)更廣；積極發(fā)揮金融專業(yè)優(yōu)勢，形成集團(tuán)“票據(jù)池”建設(shè)方案、供應(yīng)鏈金融服務(wù)建設(shè)方案；上線新一代票據(jù)系統(tǒng)，完成新一代票據(jù)司庫系統(tǒng)接口、定期與通知存款業(yè)務(wù)司庫系統(tǒng)接口開發(fā)工作等。
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