作者｜《中國金融》記者 賈瑛瑛
企業(yè)集團財務公司（以下簡稱“財務公司”）是一類具有鮮明特色的非銀行金融機構，以加強資金集中管理、提高資金使用效率為目標，為企業(yè)集團成員單位提供量身定制的金融服務，被稱為企業(yè)集團的“內部銀行”。財務公司內生于企業(yè)集團的特征，也使其與實體經濟的聯系更為緊密，在服務實體經濟方面更具優(yōu)勢。近期，《中國金融》雜志記者實地走訪兩家制造業(yè)領域的財務公司——東方電氣(600875)財務公司和四川長虹(600839)財務公司，探究財務公司在制造業(yè)轉型升級中的獨特作用。
創(chuàng)新模式，以金融力量支撐大國重器
東方電氣集團是我國電力驅動時代的先驅者，近年來加快推進綠色制造轉型，已成為全球最大的能源裝備制造企業(yè)集團之一，為我國提供了大約三分之一的能源裝備。在四川德陽，記者走進東方電氣集團東方電機廠區(qū)，深刻感受到“大國重器”的魅力。
在大型清潔能源裝備重型制造數字化車間，記者了解到，這個長400米、寬36米、高33米廠房中，匯集了一批中國乃至世界一流的加工設備。舉世矚目的三峽、溪洛渡、白鶴灘等巨型水電機組，臺山175萬千瓦核能發(fā)電機組，華龍一號、國和一號核能發(fā)電機重要部件都產自這里。車間安裝大型機加設備集群監(jiān)控單元，集數字化車間生產管理、高級排產、數據采集、機床及刀具數字孿生、5G安全視頻監(jiān)控等于一體，大幅提高機加設備利用率，保障了能源裝備高效產出。這些先進生產設施的配備及其數字化改造升級，離不開財務公司的大力支持。
“我們以打造具有金融特色的專精特新一流財務公司為愿景，堅持創(chuàng)造財務公司獨特價值”，東方電氣財務公司總經理王成密表示。面對集團裝備制造企業(yè)的大量融資需求，東方電氣財務公司積極創(chuàng)新融資模式，設計個性化信貸產品與融資方案。王成密介紹，財務公司對成員企業(yè)提供綜合信貸產品，包括并購融資貸、項目融資、研發(fā)科技貸、基建技改貸等信貸產品，解決企業(yè)采購、生產、技術研發(fā)、投資并購等融資需求。
在拓展直接融資渠道方面，東方電氣財務公司助力集團成功獲批銀行間市場、交易所市場的儲架式債券發(fā)行資質，將集團債券發(fā)行渠道拓展至證券交易所市場。據了解，2020年以來，東方電氣財務公司助力集團成功發(fā)行債券約290億元，其中超短期融資券、中期票據的利率均低于發(fā)行時同期限同評級中債收益率。2022年，成功發(fā)行“科技創(chuàng)新”超短期融資券，塑造集團公司科技創(chuàng)新企業(yè)優(yōu)質品牌形象，為建成世界一流裝備制造集團貢獻金融智慧和力量。
雪中送炭，扶持高新技術企業(yè)發(fā)展
說起四川長虹，可能很多人會首先想到電視機品牌。歷經多年的轉型發(fā)展，這家企業(yè)如今已經成為集消費電子、核心器件研發(fā)與制造為一體的綜合性跨國集團。四川長虹集團財務有限公司(以下簡稱長虹財務公司)秉持依托集團、服務產業(yè)、規(guī)范治理、穩(wěn)健經營的經營理念，做產業(yè)與金融的創(chuàng)新者、金融與產業(yè)的橋梁，已成為集團產業(yè)轉型升級的助推器，助力以新能源、新材料、重點裝備制造為代表的集團高新技術產業(yè)不斷發(fā)展壯大。
對此，長虹財務公司副總經理古曉彤頗有感觸，他談到，成立10年來，財務公司扶持了一批高新技術企業(yè)，其中一些企業(yè)目前已經在市場上極有影響力，成為金融機構競相爭搶的客戶。而在這些企業(yè)轉型的艱難時期，由于業(yè)務規(guī)模相對較小，財務數據無法支撐外部銀行授信條件，長虹財務公司的資金支持可謂雪中送炭。尤其是在企業(yè)產能爬坡的關鍵節(jié)點，財務公司主動對接客戶，上門提供定制化信貸解決方案，保障了企業(yè)充足的流動性，支持其將更多資源投入到核心業(yè)務和拓展市場。
古曉彤對記者講述了幾個具體的案例，長虹某從事軍民用連接器研制和生產的大型骨干企業(yè)就是其中之一。由于歷史遺留問題，該企業(yè)曾面臨極大的負擔，經營周轉面臨較大困難。在此情況下，長虹財務公司深入分析其現有經營、技術產品的市場價值等情況，提供了首筆3500萬元綜合授信，并在后續(xù)年度持續(xù)加大信貸投放，支持企業(yè)研發(fā)新技術、新產品。
古曉彤介紹，通過連續(xù)8年的高強度研發(fā)投入，該企業(yè)技術和產品得到了市場高度認可，市場份額和競爭力顯著提升，財務狀況得到了大幅改善，2022年營收超9億元。與此同時，企業(yè)研發(fā)及生產制造能力大幅提升，并已具備突破關鍵核心技術的基礎和能力，掌握了具有自主知識產權的連接器核心技術，產品廣泛應用于通訊、航空、航天、船舶、防務裝備、電子裝備、核電、新能源汽車、軌道交通等領域。
在企業(yè)逐步發(fā)展壯大后，金融需求也越來越多樣化。為支持企業(yè)的長期發(fā)展，長虹財務公司進一步創(chuàng)新融資方案，助力實現企業(yè)融資的多元化。“我們根據市場情況，借助信用證、票據等金融工具，持續(xù)降低企業(yè)運營成本。”古曉彤告訴記者。此外，長虹財務公司還借助自身優(yōu)勢，為成員單位提供及時有效的咨詢服務，幫助企業(yè)成功申請政策獎補、對接外部低成本融資，支持企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。
降本增效，充分發(fā)揮金融平臺功能
財務公司作為企業(yè)內部銀行，在促進集團降本增效、提升集團管理效率等方面發(fā)揮重要作用。一方面，財務公司可以實現集團內部資金集中管理與調劑，提高資金整體利用效率，進行內部資源的優(yōu)化配置；另一方面，財務公司作為金融市場的重要參與者，具有較強的金融資源整合能力，能夠實現金融資源的統(tǒng)籌。
在內部資金管理方面，長虹財務公司的資金池業(yè)務頗具特色。作為國內最早建立集團資金池的財務公司之一，長虹財務公司采用集團化資金池管理模式，有效地將集團境內外公司資金集中管理，從而快速調度資金應用，提高資金使用效益，提升集團整體償債能力，降低財務成本。目前，長虹財務公司已建立國內資金池、跨國公司跨境資金池、跨境人民幣資金池，經過多年運行，各個資金池運轉順暢，對調劑集團境內外資金余缺，節(jié)約財務費用起到一定作用。
以跨國公司跨境資金池為例，長虹財務公司與8家銀行機構進行合作，搭建外匯資金池，目前共有成員企業(yè)28家參與運營，涉及中東、澳大利亞、西班牙等國家和地區(qū)。2023年前三季度，跨國公司跨境資金池從境外歸集資金52.88億元，向境外調款54.26億元。此外，為實現跨境人民幣快速融資通道，財務公司建立跨境人民幣雙向資金池，與3家銀行進行合作，11家成員企業(yè)參與其中。2023年前三季度，跨境人民幣雙向資金池從境外歸集資金23.83億元，向境外調款23.17億元。
在金融資源統(tǒng)籌方面，東方電氣財務公司做了多方面嘗試。據了解，東方電氣財務公司聯合商業(yè)銀行、基金公司、租賃公司等金融機構，搭建多元化共享協作平臺，整合各自優(yōu)勢資源，引進社會資金，為集團企業(yè)提供專業(yè)化的融資方案。在當好集團發(fā)債財務顧問的同時，也承擔了集團保險統(tǒng)籌財務顧問、集團年金管理財務顧問的職責。一方面，開展全集團保險統(tǒng)籌管理，協助企業(yè)開展首臺套保險申報，實現國家首臺套項目通過率超過90%、省級首臺套項目通過率100%；另一方面，監(jiān)督年金投資管理，及時督促年金管理人優(yōu)化權益市場大波動下的投資策略，提升投資業(yè)績，惠及集團員工。
此外，東方電氣財務公司為進一步降低全集團運營成本，近年來不斷夯實金融基礎設施，持續(xù)推進數字化系統(tǒng)建設。例如，通過開發(fā)實施票據、企業(yè)存款、同業(yè)存款、存貸款利息計提等數據接口，使得支付手段更全、監(jiān)測分析數據更廣；積極發(fā)揮金融專業(yè)優(yōu)勢，形成集團“票據池”建設方案、供應鏈金融服務建設方案；上線新一代票據系統(tǒng)，完成新一代票據司庫系統(tǒng)接口、定期與通知存款業(yè)務司庫系統(tǒng)接口開發(fā)工作等。
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