近日，國家金融監(jiān)督管理總局披露2024年首批3張罰單，建設銀行、中國銀行、中信銀行(601998)合計被罰1000萬元。
每經(jīng)記者 張宏 每經(jīng)編輯 張益銘
1月5日，國家金融監(jiān)督管理總局披露2024年首批3張罰單，建設銀行(601939)（601939.SH，股價6.66元，市值16650.73億元）、中國銀行(601988)（601988.SH，股價4.1元，市值12069.9億元）、中信銀行（601998.SH，股價5.56元，市值2722.56億元）合計被罰1000萬元。其中，中國銀行、中信銀行違規(guī)事由主要集中于信息系統(tǒng)安全領域。建設銀行則因并表管理內部審計存在不足、母行對境外機構案件管理不到位等4項案由被罰款170萬元。
進入2024年，金融行業(yè)強監(jiān)管態(tài)勢持續(xù)。2023年最后一個工作日，國家金融監(jiān)管總局公眾號刊發(fā)銀行檢查局專欄文章。文章指出，銀行機構檢查局將堅決發(fā)揮現(xiàn)場檢查“特戰(zhàn)先鋒”作用，把檢查資源優(yōu)先投入重點領域和機構。緊繃全面加強金融監(jiān)管之弦，堅決做到“長牙帶刺”，不斷強化檢查能力建設。嚴格執(zhí)法敢于亮劍，有效防范化解金融風險。。
2家銀行被罰原因集中在信息系統(tǒng)安全領域
從處罰信息來看，專欄中提及的重點領域均有涉及。其中，中國銀行、中信銀行違規(guī)事由主要集中于信息系統(tǒng)安全領域。
具體來看，中國銀行主要因9項違法違規(guī)事實，被罰款430萬元，違法違規(guī)事由包括“部分重要信息系統(tǒng)識別不全面，災備建設和災難恢復能力不符合監(jiān)管要求”“重要信息系統(tǒng)投產(chǎn)及變更未向監(jiān)管部門報告，且投產(chǎn)及變更長期不規(guī)范引發(fā)重要信息系統(tǒng)較大及以上突發(fā)事件”“信息系統(tǒng)運行風險識別不到位、處置不及時，引發(fā)重要信息系統(tǒng)重大突發(fā)事件”“監(jiān)管意見整改落實不到位，引發(fā)重要信息系統(tǒng)重大突發(fā)事件”“信息科技外包管理不審慎”“網(wǎng)絡安全域未開展安全評估，網(wǎng)絡架構重大變更未開展風險評估且未向監(jiān)管部門報告”“信息系統(tǒng)突發(fā)事件定級不準確，導致未按監(jiān)管要求上報”“遲報重要信息系統(tǒng)重大突發(fā)事件”“錯報漏報監(jiān)管標準化（EAST）數(shù)據(jù)”。
中信銀行則因6項違法違規(guī)事實被罰款400萬元違法違規(guī)事由包括“部分重要信息系統(tǒng)應認定未認定，相關系統(tǒng)未建災備或災難恢復能力不符合監(jiān)管要求”“同城數(shù)據(jù)中心長期存在基礎設施風險隱患未得到整改”“對外包數(shù)據(jù)中心的準入前盡職調查和日常管理不符合監(jiān)管要求，部分數(shù)據(jù)中心存在風險隱患”“數(shù)據(jù)中心機房演練流于形式，部分演練為虛假演練，實際未開展”“數(shù)據(jù)中心重大變更事項未向監(jiān)管部門報告”“運營中斷事件報告不符合監(jiān)管要求”。
何為監(jiān)管標準化（EAST）數(shù)據(jù)？銀行機構檢查局在專欄中指出，全力推動銀行檢查數(shù)字化走在前列，挖掘高標準智能檢查實驗室應用潛力，增強EAST數(shù)據(jù)抓取分析能力，發(fā)揮線上檢查在監(jiān)測分析跨地區(qū)、跨機構資金流向，穿透識別資金挪用、關聯(lián)融資、債券投資、同業(yè)業(yè)務優(yōu)勢作用，精準打擊各類隱匿性、交叉性、關聯(lián)性風險。
一名在國有行風控部門工作的相關人士告訴每經(jīng)記者，近日該行在排查信科外包，還在審計等方面做了加強培訓。
建設銀行被罰170萬元
建設銀行因并表管理內部審計存在不足、母行對境外機構案件管理不到位等4項案由被罰款170萬元：一是并表管理內部審計存在不足；二是母行對境外機構案件管理不到位；三是未及時報告境外子行高級管理人員任職情況；四是監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題整改不力。
專欄指出，堅持金融服務實體經(jīng)濟這一根本宗旨和天職，引正路、堵邪門，打擊統(tǒng)計造假、數(shù)據(jù)達標、弄虛作假、資金空轉、違規(guī)收費和監(jiān)管套利等違規(guī)行為。重點關注股東行為、高管履職、關聯(lián)交易、負債業(yè)務、大額授信、異地投資、資管和其他表外業(yè)務等。
值得注意的是，專欄還指出，將緊盯中小銀行機構風險，堅持快發(fā)現(xiàn)和穩(wěn)處理相結合，向中小銀行機構傾斜配置檢查資源，以查促改，加快改革化險進程。加強對房地產(chǎn)調控政策落實情況檢查。重點關注地方政府融資平臺新增貸款合規(guī)性，嚴控銀行機構違規(guī)放貸、嚴查違規(guī)增加地方政府隱性債務。
對重大違法違規(guī)問題堅決零容忍，做到應罰盡罰、罰沒并重、雙罰并舉，對重大金融風險制造者從嚴從重處罰。
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