金融監(jiān)管總局披露2024年首批罰單,3家銀行合計被罰1000萬元

2024-01-09 10:01:38 每日經(jīng)濟新聞  張宏

  近日,國家金融監(jiān)督管理總局披露2024年首批3張罰單,建設銀行、中國銀行、中信銀行(601998)合計被罰1000萬元。

  每經(jīng)記者 張宏    每經(jīng)編輯 張益銘

  1月5日,國家金融監(jiān)督管理總局披露2024年首批3張罰單,建設銀行(601939)(601939.SH,股價6.66元,市值16650.73億元)、中國銀行(601988)(601988.SH,股價4.1元,市值12069.9億元)、中信銀行(601998.SH,股價5.56元,市值2722.56億元)合計被罰1000萬元。其中,中國銀行、中信銀行違規(guī)事由主要集中于信息系統(tǒng)安全領域。建設銀行則因并表管理內部審計存在不足、母行對境外機構案件管理不到位等4項案由被罰款170萬元。

  進入2024年,金融行業(yè)強監(jiān)管態(tài)勢持續(xù)。2023年最后一個工作日,國家金融監(jiān)管總局公眾號刊發(fā)銀行檢查局專欄文章。文章指出,銀行機構檢查局將堅決發(fā)揮現(xiàn)場檢查“特戰(zhàn)先鋒”作用,把檢查資源優(yōu)先投入重點領域和機構。緊繃全面加強金融監(jiān)管之弦,堅決做到“長牙帶刺”,不斷強化檢查能力建設。嚴格執(zhí)法敢于亮劍,有效防范化解金融風險。。

2家銀行被罰原因集中在信息系統(tǒng)安全領域

  從處罰信息來看,專欄中提及的重點領域均有涉及。其中,中國銀行、中信銀行違規(guī)事由主要集中于信息系統(tǒng)安全領域。

  具體來看,中國銀行主要因9項違法違規(guī)事實,被罰款430萬元,違法違規(guī)事由包括“部分重要信息系統(tǒng)識別不全面,災備建設和災難恢復能力不符合監(jiān)管要求”“重要信息系統(tǒng)投產(chǎn)及變更未向監(jiān)管部門報告,且投產(chǎn)及變更長期不規(guī)范引發(fā)重要信息系統(tǒng)較大及以上突發(fā)事件”“信息系統(tǒng)運行風險識別不到位、處置不及時,引發(fā)重要信息系統(tǒng)重大突發(fā)事件”“監(jiān)管意見整改落實不到位,引發(fā)重要信息系統(tǒng)重大突發(fā)事件”“信息科技外包管理不審慎”“網(wǎng)絡安全域未開展安全評估,網(wǎng)絡架構重大變更未開展風險評估且未向監(jiān)管部門報告”“信息系統(tǒng)突發(fā)事件定級不準確,導致未按監(jiān)管要求上報”“遲報重要信息系統(tǒng)重大突發(fā)事件”“錯報漏報監(jiān)管標準化(EAST)數(shù)據(jù)”。

  中信銀行則因6項違法違規(guī)事實被罰款400萬元違法違規(guī)事由包括“部分重要信息系統(tǒng)應認定未認定,相關系統(tǒng)未建災備或災難恢復能力不符合監(jiān)管要求”“同城數(shù)據(jù)中心長期存在基礎設施風險隱患未得到整改”“對外包數(shù)據(jù)中心的準入前盡職調查和日常管理不符合監(jiān)管要求,部分數(shù)據(jù)中心存在風險隱患”“數(shù)據(jù)中心機房演練流于形式,部分演練為虛假演練,實際未開展”“數(shù)據(jù)中心重大變更事項未向監(jiān)管部門報告”“運營中斷事件報告不符合監(jiān)管要求”。

  何為監(jiān)管標準化(EAST)數(shù)據(jù)?銀行機構檢查局在專欄中指出,全力推動銀行檢查數(shù)字化走在前列,挖掘高標準智能檢查實驗室應用潛力,增強EAST數(shù)據(jù)抓取分析能力,發(fā)揮線上檢查在監(jiān)測分析跨地區(qū)、跨機構資金流向,穿透識別資金挪用、關聯(lián)融資、債券投資、同業(yè)業(yè)務優(yōu)勢作用,精準打擊各類隱匿性、交叉性、關聯(lián)性風險。

  一名在國有行風控部門工作的相關人士告訴每經(jīng)記者,近日該行在排查信科外包,還在審計等方面做了加強培訓。

建設銀行被罰170萬元

  建設銀行因并表管理內部審計存在不足、母行對境外機構案件管理不到位等4項案由被罰款170萬元:一是并表管理內部審計存在不足;二是母行對境外機構案件管理不到位;三是未及時報告境外子行高級管理人員任職情況;四是監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題整改不力。

  專欄指出,堅持金融服務實體經(jīng)濟這一根本宗旨和天職,引正路、堵邪門,打擊統(tǒng)計造假、數(shù)據(jù)達標、弄虛作假、資金空轉、違規(guī)收費和監(jiān)管套利等違規(guī)行為。重點關注股東行為、高管履職、關聯(lián)交易、負債業(yè)務、大額授信、異地投資、資管和其他表外業(yè)務等。

  值得注意的是,專欄還指出,將緊盯中小銀行機構風險,堅持快發(fā)現(xiàn)和穩(wěn)處理相結合,向中小銀行機構傾斜配置檢查資源,以查促改,加快改革化險進程。加強對房地產(chǎn)調控政策落實情況檢查。重點關注地方政府融資平臺新增貸款合規(guī)性,嚴控銀行機構違規(guī)放貸、嚴查違規(guī)增加地方政府隱性債務。

  對重大違法違規(guī)問題堅決零容忍,做到應罰盡罰、罰沒并重、雙罰并舉,對重大金融風險制造者從嚴從重處罰。

(責任編輯:王曉雨 )
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