國(guó)家金融監(jiān)督管理總局開出26張罰單 兩大全國(guó)性AMC合計(jì)被罰逾3100萬元

12月29日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局掛出26張罰單，罰款金額總計(jì)5433萬元。從被處罰主體來看，7家機(jī)構(gòu)（含分支機(jī)構(gòu)），以及時(shí)任相關(guān)責(zé)任人37人被罰。

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站顯示，當(dāng)日各省局（計(jì)劃單列市局）共掛出行政處罰罰單90張，分局本級(jí)掛出行政處罰罰單54張。

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局掛出26張罰單，罰款金額達(dá)5433萬元

2023年最后一個(gè)工作日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局掛出26張罰單，罰款金額總計(jì)5433萬元。從被處罰主體來看，7家機(jī)構(gòu)（含分支機(jī)構(gòu)），以及時(shí)任相關(guān)責(zé)任人37人被罰。

具體來看，中國(guó)東方資產(chǎn)管理股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)東方”）及5名時(shí)任相關(guān)責(zé)任人被罰金額最高，達(dá)1840萬元；中國(guó)信達(dá)資產(chǎn)管理股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)信達(dá)”）及9名時(shí)任相關(guān)責(zé)任人，合計(jì)被罰金額達(dá)1410萬元，涉及人數(shù)最多。 

人保壽險(xiǎn)及柳州分公司及7名時(shí)任相關(guān)責(zé)任人被罰561萬元；華安資管及5名時(shí)任相關(guān)責(zé)任人合計(jì)被罰556萬元；大連銀行及3名時(shí)任相關(guān)責(zé)任人合計(jì)被罰550萬元；新華資管及6名時(shí)任相關(guān)責(zé)任人合計(jì)被罰451萬元。

此外，南洋商業(yè)銀行（中國(guó)）有限公司佛山支行因未按照規(guī)定履行盡職調(diào)查，被罰款50萬元；該行2名時(shí)任相關(guān)責(zé)任人被警告，并罰款合計(jì)15萬元。

記者注意到，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站顯示，當(dāng)日各省局（計(jì)劃單列市局）共掛出行政處罰罰單90張，分局本級(jí)掛出行政處罰罰單54張。

兩大資管機(jī)構(gòu)被罰，罰金合計(jì)達(dá)3150萬元

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者梳理發(fā)現(xiàn)，當(dāng)日的罰單中，“風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)處置”成為關(guān)鍵詞，2家全國(guó)性AMC（資產(chǎn)管理公司）被罰金額最高，合計(jì)達(dá)3150萬元。

從2家被罰的資管公司來看，中國(guó)東方及時(shí)任相關(guān)責(zé)任人所涉違法違規(guī)事項(xiàng)包括：大客戶授信不審慎導(dǎo)致重大風(fēng)險(xiǎn)；違規(guī)終止確認(rèn)金融資產(chǎn)；通過內(nèi)部交易和關(guān)聯(lián)交易幫助附屬銀行掩蓋不良資產(chǎn)；虛假整改，繼續(xù)為附屬銀行不良貸款虛假出表提供通道；違規(guī)批量收購(gòu)個(gè)人不良貸款；非金收購(gòu)未真實(shí)轉(zhuǎn)移資產(chǎn)；收購(gòu)非金融機(jī)構(gòu)正常資產(chǎn)；通過收購(gòu)不真實(shí)債權(quán)為企業(yè)提供融資；收購(gòu)非金融機(jī)構(gòu)非不良債權(quán)；違規(guī)為房地產(chǎn)項(xiàng)目提供融資；向房地產(chǎn)企業(yè)提供用于繳納土地出讓金的融資；違規(guī)發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款；投前調(diào)查不盡職導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)并形成案件；收購(gòu)處置不良資產(chǎn)包買方調(diào)查不盡職。

中國(guó)信達(dá)及時(shí)任相關(guān)責(zé)任人所涉違法違規(guī)事項(xiàng)包括：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有重要影響崗位員工的績(jī)效薪酬未延期支付或延期支付比例低于監(jiān)管規(guī)定；未對(duì)不相容職責(zé)和崗位實(shí)施分離；風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量不準(zhǔn)確；違規(guī)為不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓提供承諾；未按照監(jiān)管規(guī)定對(duì)績(jī)效薪酬進(jìn)行追索扣回；通過與其他金融資產(chǎn)管理公司對(duì)買對(duì)賣不良資產(chǎn)掩蓋風(fēng)險(xiǎn)；違規(guī)對(duì)外提供同業(yè)擔(dān)保；為銀行規(guī)避資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)管提供通道；對(duì)附屬法人機(jī)構(gòu)管理不到位；違規(guī)提供流動(dòng)資金貸款變相用于股權(quán)增資；違規(guī)向房地產(chǎn)企業(yè)提供融資。