背景：《2023年中國供應鏈金融數字化行業(yè)研究報告》顯示 ，預計未來五年中國供應鏈金融行業(yè)規(guī)模將以10.3%的年復合增長率增長，2027年將超60萬億元。
供應鏈金融是推動產業(yè)鏈現代化的重要發(fā)力點，也是商業(yè)銀行業(yè)務轉型和普惠金融發(fā)展的有力抓手。近年來，銀行不斷嘗試運用新興技術賦能供應鏈金融，積極探索“數智化”發(fā)展路徑，供應鏈金融數字化程度明顯提升。
（來源：攝圖網）
網商銀行行長馮亮曾在2023年數字供應鏈金融品牌峰會上表示：“中國產業(yè)鏈、供應鏈正在全面升級，將迎來創(chuàng)新的黃金十年。與之相匹配的新供應鏈金融將具備四個特征：全域實時、精準高效、協同開放、綠色發(fā)展，而科技是實現供應鏈金融創(chuàng)新的唯一路徑�！�
據中國電子銀行網整理的2022年銀行年報部分數據，可以看出數字化是各家銀行供應鏈金融發(fā)展的重點。
建設銀行2022年豐富數字化線上化服務供給。全年累計為5170個核心企業(yè)產業(yè)鏈的11.90萬戶鏈條客戶提供9205.41億元供應鏈融資支持；2022年交通銀行數字化轉型率先在供應鏈金融、零售轉型等領域實現突破，全面提升線上化、數字化業(yè)務經營和內部管理能力；浙商銀行年報顯示，2022年末，該行服務超1200個數字供應鏈項目，提供融資余額超1000億元，服務上下游客戶超1.82萬家，其中普惠小微企業(yè)占比超過75%。
2023年，多家銀行在供應鏈金融方面取得了長足的發(fā)展和巨大的收獲。
交通銀行：加快建設開放平臺，交易量近4800億
在開放平臺建設上，交通銀行推出自建智慧交易鏈平臺，并對接中航信、中企云鏈等 16 家主流平臺，實現跨場景金融合作、全程自動化秒級放款等功能，大幅提升用戶體驗。
截至2023年末，交通銀行金網絡航信用供應鏈金融服務平臺共同打造的產業(yè)鏈金融產品“交航信”累計融資規(guī)模突破1000億元，覆蓋全國34家省直分行，服務中小微企業(yè)數量近3萬戶�！敖缓叫拧笔墙恍信c三方平臺合作的主要“鏈金融”產品之一，通過線上化手段高效鏈接產業(yè)端和資金端，以真實貿易背景及核心企業(yè)信用為依托，為產業(yè)鏈上下游提供全線上秒級融資服務，積極助力產業(yè)鏈高質量發(fā)展。
截至2023年11月底，交通銀行與中企云鏈共同打造的產業(yè)鏈金融產品“交云信”累計融資規(guī)模突破500億，覆蓋交行全國34家省直分行，服務中小微企業(yè)數量近萬戶。
浙商銀行：全鏈條、全場景覆蓋 投放金額突破5000億元
浙商銀行供應鏈融資累計投放金額已突破5000億元，在能源、汽車、鋼鐵、建工、通訊等30大行業(yè)形成了差異化解決方案，服務核心企業(yè)2600余家，延伸上下游客戶超4萬戶，其中普惠小微企業(yè)占比達75%。
浙商銀行行長張榮森表示，浙商銀行主動投入數字化改革大潮，充分發(fā)揮供應鏈金融經濟周期弱敏感的優(yōu)勢，圍繞供應鏈場景金融需求，打造“全鏈條、全場景、全產品”的數智供應鏈金融綜合服務，形成差異化競爭優(yōu)勢，在服務央國企、服務普惠小微、拓展場景金融上均作出了貢獻，展示了金融機構的責任與擔當。
2023年，浙商銀行在供應鏈金融領域創(chuàng)新動作不斷。
9月，浙商銀行與南方電網聯合發(fā)布電力能源行業(yè)供應鏈金融品牌“電鏈通”,“電鏈通”圍繞電力能源產業(yè)鏈，持續(xù)提升全鏈條、全場景、全產品的數智化服務，成為業(yè)內首批行業(yè)型供應鏈金融服務品牌。
12月，浙商銀行“車鏈通”雙百專項行動發(fā)布，據了解，“車鏈通”將充分發(fā)揮金融活水作用，滿足產業(yè)鏈不同場景的融資需求，如供應商訂單備貨、應收賬款盤活和經銷商車輛采購等，強化吉利、比亞迪(002594)等汽車廠商對產業(yè)鏈支持，推動產業(yè)集群高質量發(fā)展。目前該行已服務汽車龍頭企業(yè)超50個，累計提供融資超800億元。
北京銀行：打造“1+3+N”供應鏈金融服務體系，投放超千億元
2023年11月，北京銀行(601169)正式發(fā)布供應鏈金融品牌“京行e鏈通”。依托開放銀行、人工智能、區(qū)塊鏈、物聯網、大數據等前沿科技，北京銀行圍繞企業(yè)全生命周期金融服務需求，打造“1+3+N”供應鏈金融服務體系�！�1”個核心，即以與價值鏈主企業(yè)和諧共生為核心，“3”個產品體系，即供應鏈金融e賬戶、e結算、e融資三大產品體系，“N”代表N個行業(yè)解決方案、N個場景金融服務，表示北京銀行專注供應鏈金融行業(yè)特色、場景嵌入。圍繞企業(yè)產、供、銷全生命周期，為供應鏈客戶提供融資支持、賬戶管理、支付結算等全方位服務。通過供應鏈全場景一體化、線上線下全渠道、本外幣一體化、境內外全覆蓋的綜合產品體系，賦能全產業(yè)鏈各環(huán)節(jié)全場景發(fā)展。
2023年1至10月北京銀行供應鏈金融投放超千億元，服務價值鏈主達百個，核心企業(yè)超千家，鏈上企業(yè)超萬戶，實現“一家做全國”的鏈上服務體系。
未來，銀行如何持續(xù)提升供應鏈金融服務能力、如何打造數字化的供應鏈金融服務平臺，從而為上下游企業(yè)提供線上供應鏈金融服務、破解中小微企業(yè)融資難融資貴的問題，值得期待。
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