4月29日晚，北京銀行發(fā)布2024年第一季度報(bào)告。報(bào)告期內(nèi)，北京銀行堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，深入貫徹黨的二十大和中央經(jīng)濟(jì)工作會議、中央金融工作會議精神，擔(dān)當(dāng)作為、攻堅(jiān)克難，各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展、穩(wěn)中有進(jìn)、穩(wěn)中提質(zhì)，實(shí)現(xiàn)了高質(zhì)量發(fā)展“開門紅”。
截至一季度末，北京銀行總資產(chǎn)3.89萬億元，較年初增長3.89%；貸款總額2.12萬億元，較年初增長5.18%；存款總額2.18萬億元，較年初增長5.36%，經(jīng)營規(guī)模穩(wěn)健增長。第一季度實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入176.9億元，同比增長7.85%，實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤78.64億元，同比增長4.95%，盈利能力不斷提升。不良貸款率1.31%，較年初下降0.01個(gè)百分點(diǎn)，撥備覆蓋率213.13%，資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)中向好。
以優(yōu)質(zhì)金融供給服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，全力以赴做好“五篇大文章”。升級科技金融模式，強(qiáng)化專營模式，新增科技特色/專營支行28家，一季度末科技金融余額3,055億元，較年初增長17.8%；累計(jì)發(fā)行18筆科創(chuàng)票據(jù)，金額105.24億元，發(fā)行規(guī)模全市場排名第四，持續(xù)領(lǐng)跑城商行。做強(qiáng)綠色金融服務(wù)，加大碳減排重點(diǎn)領(lǐng)域支持力度，推動碳減排支持工具業(yè)務(wù)持續(xù)落地，累計(jì)投放碳減排貸款8.8億元，支持項(xiàng)目22個(gè)，帶動年度碳減排量15.5萬噸二氧化碳當(dāng)量；一季度末公司綠色貸款余額1,799億元，較年初增長15.4%。提升普惠金融質(zhì)效，創(chuàng)新線上業(yè)務(wù)申貸模式，打造“統(tǒng)e融”一站式入口；一季度末普惠金融貸款余額2,704億元，較年初增長11.7%。完善養(yǎng)老金融供給，北京地區(qū)個(gè)人養(yǎng)老金賬戶數(shù)率先突破百萬，持續(xù)保持區(qū)域領(lǐng)先優(yōu)勢；創(chuàng)新推出“養(yǎng)老金自動繳存+養(yǎng)老基金定投”智能養(yǎng)老服務(wù)模式，搭建線上線下相結(jié)合的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，提供便民、惠民、暖心、安心的養(yǎng)老金融服務(wù)。創(chuàng)新數(shù)字金融模式，搭建數(shù)字人民幣業(yè)務(wù)平臺、智能合約應(yīng)用平臺，實(shí)現(xiàn)數(shù)幣代發(fā)工資、數(shù)幣貸款、數(shù)幣受理收單等一系列場景應(yīng)用，帶動業(yè)務(wù)顯著增長。
以數(shù)字化轉(zhuǎn)型積聚新質(zhì)生產(chǎn)力，推動“數(shù)字京行”建設(shè)邁上新臺階。加快建設(shè)“人工智能驅(qū)動的商業(yè)銀行”，提升大模型研發(fā)和應(yīng)用能力，依托AIB平臺推動集團(tuán)知識體系工程建設(shè)；推廣智能決策服務(wù)，新增部署機(jī)器學(xué)習(xí)模型20個(gè)；實(shí)現(xiàn)自動化流程全生命周期管理，“京�！盧PA機(jī)器人累計(jì)上線流程489個(gè)、完成任務(wù)234萬件。賦能業(yè)務(wù)發(fā)展，助力“大零售”業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，持續(xù)完善零售水晶球系統(tǒng)，提高協(xié)作效率和決策效率，實(shí)現(xiàn)“客戶服務(wù)+客戶經(jīng)營”模式轉(zhuǎn)型，全面提升客戶經(jīng)理的營銷效能及體驗(yàn)；搭建新一代財(cái)富管理服務(wù)信托系統(tǒng)，為客戶提供線上化、智能化的財(cái)富規(guī)劃選擇；拓展“智策”體系應(yīng)用的廣度和深度，累計(jì)上線策略3,200余條，觸達(dá)客戶超4.5億人次。
以業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化推動轉(zhuǎn)型發(fā)展步伐，零售、公司、金融市場業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展實(shí)現(xiàn)新突破。零售銀行業(yè)務(wù)深化轉(zhuǎn)型，一季度末零售AUM突破1.1萬億元，較年初增長6.9%，儲蓄時(shí)點(diǎn)突破6,600億元，較年初增長8.3%；自營線上貸款“京e貸”快速迭代，實(shí)現(xiàn)全流程純線上展業(yè)，余額同比增長335%；零售客戶數(shù)2,942萬戶，手機(jī)銀行客戶數(shù)1,632萬戶；貴賓客戶突破百萬大關(guān)，達(dá)101.4萬戶，貴賓客戶AUM凈增貢獻(xiàn)度達(dá)到86%，私行客戶突破1.5萬戶。公司銀行業(yè)務(wù)保持穩(wěn)健發(fā)展，一季度末人民幣公司存款規(guī)模1.48萬億元，較年初增加531億元；人民幣公司貸款規(guī)模突破1.2萬億元，較年初增加909億元，增幅8.17%；制定文化金融“千帆計(jì)劃”工作方案，加強(qiáng)文化金融戰(zhàn)略客戶和重點(diǎn)發(fā)展經(jīng)營單位分層管理，打造區(qū)域文化金融特色品牌；深化“京行e鏈通”品牌服務(wù)，圍繞全鏈條渠道、全產(chǎn)品體系、全智能風(fēng)控、全生態(tài)體系，打造供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品矩陣，一季度末供應(yīng)鏈金融累計(jì)投放2,776億元，同比增長82%。金融市場業(yè)務(wù)堅(jiān)守服務(wù)定位，同業(yè)合作機(jī)構(gòu)超千家；發(fā)布托管電子客戶端，打造高效線上服務(wù)渠道，一季度末托管資產(chǎn)規(guī)模1.76萬億元，較年初增長9.2%，托管手續(xù)費(fèi)收入同比增長6.9%。
以差異化、特色化經(jīng)營構(gòu)筑競爭優(yōu)勢，“五大特色銀行”建設(shè)邁出新步伐。打造“兒童友好型銀行”，與近1,600所院校開展合作，累計(jì)舉辦“京苗俱樂部”活動1.9萬場；持續(xù)開展“閱讀、運(yùn)動、出游、消費(fèi)”四大主題權(quán)益日活動，京苗俱樂部平臺新增注冊家庭9萬戶；獨(dú)家冠名央視少兒《名師有名堂》大型融媒體節(jié)目，首季播出全網(wǎng)累計(jì)觸達(dá)率5.6億人次，全國上星頻道同時(shí)段青少節(jié)目收視率排名第一；一季度末兒童客戶突破137萬戶。打造“伴您一生的銀行”，全力推動第三代社�？〒Q發(fā)工作，已為北京市近3,000家企事業(yè)單位提供換發(fā)服務(wù)；促進(jìn)英才金融在京津冀、長三角地區(qū)的快速落地，英才卡發(fā)卡量超1萬張，聚力打造成就人才夢想的銀行。打造“專精特新第一行”，升級推出“專精特新”企業(yè)組合金融服務(wù)方案，配套建立“專精特新”組合金融聯(lián)動工作機(jī)制，聯(lián)合北京廣播電視臺升級打造《專精特新研究院》第三季，加強(qiáng)對“專精特新”企業(yè)全方位支持。打造“企業(yè)全生命周期服務(wù)的銀行”，精細(xì)化做好戰(zhàn)略客戶服務(wù)，綜合化抓好腰部客戶拓展，數(shù)字化推動基礎(chǔ)客戶增量提質(zhì)，一季度末公司有效客戶數(shù)25.7萬戶。打造“投行驅(qū)動的商業(yè)銀行”，一季度首次實(shí)現(xiàn)債券承銷規(guī)模破千億元，創(chuàng)同期歷史新高，北京區(qū)域發(fā)行支數(shù)排名第一，長三角區(qū)域發(fā)行規(guī)模同比增長73.7%；助力全國首批、北京市首單消費(fèi)基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs-嘉實(shí)物美消費(fèi)REIT發(fā)行上市，成為全國首家參與首批消費(fèi)基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs戰(zhàn)略投資的城商行以及首家擔(dān)任公募REITs托監(jiān)管銀行的城商行。
以全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系夯實(shí)業(yè)務(wù)發(fā)展根基，資產(chǎn)質(zhì)量實(shí)現(xiàn)新提升。完善“全集團(tuán)、全類別、全過程”風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，開展“風(fēng)險(xiǎn)管理提升年”及“合規(guī)文化建設(shè)年”活動，筑牢安全發(fā)展防線。加大重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查化解力度，加強(qiáng)對大額不良資產(chǎn)的集中統(tǒng)籌分類管理，堅(jiān)持現(xiàn)金清收，拓寬不良資產(chǎn)處置渠道，一季度末資產(chǎn)質(zhì)量平穩(wěn)可控。強(qiáng)化數(shù)字化智慧風(fēng)控體系建設(shè)，推進(jìn)“冒煙指數(shù)”風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系3.0迭代升級，加快智慧審批項(xiàng)目、不良資產(chǎn)處理平臺建設(shè)，構(gòu)建貫通式、企業(yè)級、全流程授信業(yè)務(wù)管理體系，護(hù)航業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。
2024年是新中國成立75周年，也是實(shí)現(xiàn)“十四五”規(guī)劃目標(biāo)任務(wù)的關(guān)鍵一年，北京銀行將堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，以高質(zhì)量黨建引領(lǐng)高質(zhì)量發(fā)展，堅(jiān)定不移走好中國特色金融發(fā)展之路，為強(qiáng)國建設(shè)、民族復(fù)興貢獻(xiàn)更大力量。
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