福建對6家城商行民營銀行試點高管履職評價，違法違規(guī)履職造成損失應(yīng)當(dāng)追償

近日，國家金融監(jiān)督管理總局福建監(jiān)管局印發(fā)《轄區(qū)城商行民營銀行高級管理人員履職評價辦法（試行）》，本辦法自印發(fā)之日起施行。

與此同時，原先福建銀監(jiān)局辦公室印發(fā)的《福建銀監(jiān)局轄內(nèi)城市商業(yè)銀行、民營銀行董事和高級管理人員履職評價辦法（試行）的通知》（閩銀監(jiān)辦發(fā)〔2017〕47號）同時廢止。

據(jù)了解，上述評價辦法在福建海峽銀行、泉州銀行、福建華通銀行、廈門國際銀行轄區(qū)分行、廈門銀行轄區(qū)分行、浙江稠州商業(yè)銀行福州分行等6家銀行中試行。

在試行辦法中對于高級管理人員的定義，主要包括了城商行民營銀行總行行長、副行長、行長助理、風(fēng)險總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)、總審計師、總會計師、首席信息官以及同職級高級管理人員；城商行分行行長、副行長、行長助理，分行級專營機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理等高級管理人員。

福建監(jiān)管局表示，各行應(yīng)按照《辦法》有關(guān)規(guī)定組織開展2023年度高級管理人員履職評價工作，于2024年5月20日前將高級管理人員履職情況及評價結(jié)果（含評價報告及量化評分操作表）報告屬地監(jiān)管部門。

試行辦法指出，履職評價應(yīng)當(dāng)至少包括履行忠實義務(wù)、履行勤勉義務(wù)、履職專業(yè)性、履職獨(dú)立性與道德水準(zhǔn)、履職合規(guī)性五個維度。履職評價結(jié)果分三個等級：稱職、基本稱職、不稱職。

若直接負(fù)責(zé)的高級管理人員出現(xiàn)評價年度內(nèi)未保證足夠的時間和精力履職；未按照董事會、監(jiān)事會要求，及時、準(zhǔn)確、完整地報告公司經(jīng)營管理情況，提供有關(guān)資料；未根據(jù)公司章程及董事會授權(quán)開展經(jīng)營管理活動，未能積極執(zhí)行股東大會決議及董事會決議等九項情形時，不得評為稱職，并依照本辦法規(guī)定采取相應(yīng)措施。

同時監(jiān)管也明確了高管評為不稱職的條件，包括了違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)較為嚴(yán)重或造成損失數(shù)額較大的；內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的；違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件等11項。

對評價結(jié)果為基本稱職的高級管理人員，應(yīng)當(dāng)組織談話，向高級管理人員本人提出限期改進(jìn)要求，并視情況采取履職問責(zé)措施。城商行民營銀行應(yīng)當(dāng)為相關(guān)高級管理人員改進(jìn)履職提供必要的幫助和支持。

同時，對評價結(jié)果為不稱職的高級管理人員，應(yīng)向其問責(zé)，可由高級管理人員主動辭去職務(wù)，或由城商行民營銀行按照有關(guān)程序罷免并報告監(jiān)管部門。

此外，高級管理人員違法違規(guī)履職給城商行民營銀行造成損失的，應(yīng)當(dāng)追償。高級管理人員涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時移送司法機(jī)關(guān)。