近年來，詐騙手段不斷翻新，作為資金流轉(zhuǎn)通道，銀行在防范電詐工作中扮演著重要的“防火墻”角色。為進(jìn)一步保護(hù)消費者金融權(quán)益，構(gòu)筑和諧金融環(huán)境，興業(yè)銀行武漢分行一線工作人員在日常業(yè)務(wù)中不斷提高反詐技能，始終繃緊反詐之弦，用實際行動做好金融反詐“守門員”，守護(hù)老百姓的“錢袋子”。
反詐智慧防線篇
近日，興業(yè)銀行武漢青山支行會計主辦何宇在處理集中作業(yè)系統(tǒng)消息任務(wù)時，發(fā)現(xiàn)一筆10萬元的異常來賬，顯示“收款賬戶不收不付”。為確保資金安全，何宇通過查詢管控原因，發(fā)現(xiàn)該賬戶已被標(biāo)記為“涉賭涉詐可疑賬戶”。
面對這一緊急情況，何宇立即告知會計主管楊陽，并協(xié)同與分行作業(yè)中心反欺詐專崗取得聯(lián)系，專崗人員迅速查詢了管控賬戶前期交易流水，并向武漢反詐中心了解賬戶相關(guān)信息，反詐中心反饋稱暫未收到相關(guān)報案記錄。
為進(jìn)一步核實款項來源，防止可疑資金外泄，分行反欺詐專崗建議與異地匯款行再次核實，何宇與匯款行取得聯(lián)系后，向?qū)Ψ焦ぷ魅藛T說明了異常情況。匯款行高度重視，請求青山支行暫不處理，并立即與付款人張女士取得聯(lián)系。
不久后，匯款行回電稱已聯(lián)系上張女士，確認(rèn)其為電信詐騙的受害者，并已在當(dāng)?shù)毓簿謭缶�。在征得張女士及所在地公安局同意后，青山支行對該筆資金進(jìn)行了退匯處理，成功攔截涉詐資金10萬元，張女士對此表示由衷的感謝。
警銀反詐聯(lián)盟篇
今年3月，青山支行工作人員遇到這樣一件事：70歲高齡的客戶朱女士請大堂經(jīng)理幫忙填轉(zhuǎn)賬單時，稱要給一位新認(rèn)識的“朋友”匯款10萬元，用于購買保健品。
客戶的說法立馬引起了理財經(jīng)理方雪嬌的警覺，認(rèn)為這可能是一起詐騙案件，立即將相關(guān)情況匯報給運營主管。工作人員耐心地勸阻朱女士，提示轉(zhuǎn)賬風(fēng)險，并試圖聯(lián)系客戶家屬進(jìn)一步溝通，但朱女士完全不相信自己被騙，拒絕了聯(lián)系家屬的請求，堅持要求立即轉(zhuǎn)賬。
多次勸說無效，會計主管楊陽一邊安撫客戶情緒，一邊聯(lián)系警方請求協(xié)助。不久后，民警趕到銀行，對朱女士進(jìn)行了金融詐騙知識普及，并列舉了近期詐騙案例，在銀警雙方的耐心勸導(dǎo)下，朱女士最終意識到可能存在風(fēng)險，決定暫時不進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。
為確保資金安全，青山支行對朱女士賬戶進(jìn)行暫時轉(zhuǎn)賬限額管控，并再次聯(lián)系警方，希望他們能夠聯(lián)系上朱阿姨的家屬。警方告知銀行，已向朱女士家屬說明情況，家屬已進(jìn)行勸阻。不久后，朱女士兒子打來電話，對銀行工作人員認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度表示高度贊賞，并感謝銀行為其家庭挽回了10萬元的經(jīng)濟(jì)損失。
未來，興業(yè)銀行武漢分行將繼續(xù)深入貫徹落實打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的各級聯(lián)席辦會議精神，做好電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的“資金鏈”治理工作，切實保障人民群眾的生命財產(chǎn)安全和合法權(quán)益，壓實銀行主體責(zé)任，為構(gòu)建安全、和諧的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。
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