伴隨著國內(nèi)外反洗錢形勢的不斷變化，反洗錢管理的難度也越來越大。興業(yè)銀行嘉興分行秉承“合規(guī)致勝”的理念，著重抓住反洗錢管理這一內(nèi)控合規(guī)關(guān)鍵要素，完善體制機制，注重資源統(tǒng)籌，強化科技應(yīng)用，以點帶面，點面結(jié)合，穩(wěn)步推進合規(guī)內(nèi)控的常態(tài)化、規(guī)范化、智能化。
在監(jiān)管部門及上級行的指導(dǎo)下，興業(yè)銀行(601166)嘉興分行已制定并出臺了多項反洗錢實施細則，全面覆蓋客戶身份識別、大額及可疑交易報告、制裁合規(guī)管理、賬戶資料保存、反洗錢考評等各方面，反洗錢制度體系日益健全。制度關(guān)鍵在于落實。興業(yè)銀行嘉興分行堅持“一層抓一層”“層層抓落實”，常態(tài)化組織召開反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組會議、聯(lián)系人會議，抓重點、破難點、疏堵點，同時強化重心下沉，加強基層幫扶指導(dǎo)，持續(xù)推動基層反洗錢高效履職。
近年來，興業(yè)銀行嘉興分行已識別多起通過受益所有人造假騙取銀行貸款的事件，有效助力規(guī)避了信貸風(fēng)險，而這只是興業(yè)銀行嘉興分行將反洗錢工作滲透到業(yè)務(wù)發(fā)展的一個方面。結(jié)合各自客戶及業(yè)務(wù)特征，興業(yè)銀行嘉興分行各條線部門均堅持反洗錢管理與業(yè)務(wù)日常合規(guī)管理有效融合的原則，通過業(yè)務(wù)制度審查、業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險監(jiān)測、高風(fēng)險業(yè)務(wù)的反洗錢檢查監(jiān)督等，將反洗錢事前防控、事中管控、事后監(jiān)測的全流程管理要求植入業(yè)務(wù)管理流程和業(yè)務(wù)創(chuàng)新全過程。
隨著金融與互聯(lián)網(wǎng)的加速融合，科技賦能已成為當(dāng)前內(nèi)控合規(guī)管理工作的新亮點和“殺手锏”。面對反洗錢管理涉及客戶眾多、數(shù)據(jù)量大的現(xiàn)狀，興業(yè)銀行嘉興分行積極創(chuàng)新，不斷探索反洗錢數(shù)字化檢查新模式，通過整合系統(tǒng)、數(shù)據(jù)共享等，全面提升反洗錢工作質(zhì)效。借力反洗錢監(jiān)測中心日常積累的大量問題數(shù)據(jù)及可疑案例線索，著重強化反洗錢管理與內(nèi)控合規(guī)管理其他版塊的協(xié)同合作，依托大數(shù)據(jù)共享，精準甄別風(fēng)險隱患，做到早發(fā)現(xiàn)、早提示、早整改。
為了切實提升全行員工反洗錢意識，興業(yè)銀行嘉興分行還著力通過以案說法、以學(xué)致用等，積極開展反洗錢教育宣傳，真正讓反洗錢人人有責(zé)、人人擔(dān)責(zé)。同時為了不斷提升分行反洗錢宣傳工作的規(guī)范性、針對性和有效性，興業(yè)銀行嘉興分行通過“1+4+X”形式開展宣傳活動。即：“1”是聚焦統(tǒng)一的宣傳主題和時間，形成規(guī)模效應(yīng)和集群效應(yīng)；“4”是全年分季度組織開展、持續(xù)完善，每個季度至少開展一項活動；“X”是在完成規(guī)定的主題宣傳的同時，自主開展內(nèi)容豐富、形式多樣的特色宣傳。分行組織轄內(nèi)各支行走進周邊社區(qū)、企業(yè)開展“防范洗錢風(fēng)險，守護財產(chǎn)安全”反洗錢宣傳活動。活動開展過程中，采用懸掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳頁等宣傳方式向往來的市民宣傳反洗錢基本常識，包括什么是洗錢，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識別應(yīng)具備什么條件等。該行工作人員針對老年客戶提出的反洗錢疑問耐心宣講，并解釋銀行業(yè)務(wù)辦理的常識、電信詐騙犯罪的特點等。通過宣傳引導(dǎo)、案例分析、情景模擬等方式告誡客戶，不要輕信各類中獎信息、不要輕信別人的投資誤導(dǎo)等，加強對可疑電話、短信等電信詐騙案件的警惕與防范，保護自己的資金安全。
興業(yè)銀行杭州分行始終堅守“人民至上”的理念，不斷加大反洗錢工作力度，在助力推進內(nèi)控合規(guī)管理提升的同時，也希望為預(yù)防和打擊洗錢及相關(guān)犯罪工作、維護地區(qū)金融安全和社會穩(wěn)定做出更大貢獻。
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