作為長江以北第一家城商行理財子，青銀理財是青島銀行全資控股子公司，于2020年9月成立，注冊資本10億元。成立近四年來，青銀理財依托強大的投研能力，構(gòu)建出了完整、創(chuàng)新性強的產(chǎn)品體系；依托穩(wěn)健的業(yè)績水平，收獲了渠道與客戶的認可，以實力為客戶財富“保駕護航”。
青銀理財產(chǎn)品管理規(guī)模從建立初期的千億規(guī)模發(fā)展到如今的超2100億元、客戶數(shù)量從成立之初的二十余萬人增長到現(xiàn)在的二百余萬人、機構(gòu)從業(yè)人員也從成立之初幾十人發(fā)展到如今的一百余人……圍繞著穩(wěn)健發(fā)展的主題，青銀理財不斷突破、創(chuàng)新、更迭，走出了一條風(fēng)格鮮明、獨具特色的高質(zhì)量發(fā)展之路。
對于資管機構(gòu)而言，規(guī)模歷來是業(yè)績的正反饋，青銀理財?shù)囊?guī)模也與優(yōu)秀的業(yè)績表現(xiàn)正相關(guān)。據(jù)青銀理財最新數(shù)據(jù)，截至2024年5月末，公司理財產(chǎn)品管理規(guī)模達2133億元，較2023年末保持穩(wěn)健增長，連續(xù)三年實現(xiàn)正增長。
重視投研體系建設(shè)，產(chǎn)品運作風(fēng)格穩(wěn)健
作為全國第六家獲批的城商行理財子公司，青銀理財?shù)睦碡敭a(chǎn)品綜合能力常年穩(wěn)居山東省首位。青銀理財以“投資驅(qū)動產(chǎn)品設(shè)計、從而帶動客群”為經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略，在建設(shè)“普惠+特色”的創(chuàng)新型理財子公司之路上穩(wěn)步行進。
銀行理財高質(zhì)量發(fā)展的“引擎”是投研能力。從成熟資管機構(gòu)投研體系發(fā)展經(jīng)驗來看，構(gòu)建出契合自身業(yè)務(wù)發(fā)展特色的投研體系，是資管機構(gòu)發(fā)展長期制勝的關(guān)鍵。作為“投資驅(qū)動型”資產(chǎn)管理機構(gòu)，青銀理財高度重視投研體系建設(shè)、風(fēng)控系統(tǒng)搭建和金融科技轉(zhuǎn)型，全方位提升風(fēng)險防控能力，持續(xù)賦能業(yè)務(wù)發(fā)展。“按主要研究方向的不同，青銀理財擁有‘宏觀’、‘固收’、‘權(quán)益’、‘衍生’四大團隊，高度專業(yè)的投資研究團隊，構(gòu)建了完善的系統(tǒng)化投研體系。”據(jù)青銀理財相關(guān)負責(zé)人介紹，“青銀理財建立了高度敏感的凈值監(jiān)測系統(tǒng)，包括凈值管理定時預(yù)警、產(chǎn)品持倉和配置策略檢視、凈值管理納入投資經(jīng)理KPI考核等。”可以說，穩(wěn)健發(fā)展中的青銀理財，聚焦提升科技基礎(chǔ)能力，強化科技人才隊伍建設(shè)，推動完善科技管理架構(gòu)，強化數(shù)據(jù)治理與系統(tǒng)開發(fā)迭代，在探索金融科技賦能理財業(yè)務(wù)發(fā)展新模式上持續(xù)發(fā)力，孜孜以求。
據(jù)了解，青銀理財旗下產(chǎn)品主打大類資產(chǎn)配置能力，更加強調(diào)主動管理，追求絕對收益。憑借著較強的投資配置管理能力，在不同的市場環(huán)境中均實現(xiàn)了相對優(yōu)異的收益表現(xiàn)，且回撤水平低位運行，保持了較為穩(wěn)健的運行風(fēng)格，不遺余力為投資者創(chuàng)造“確定性”投資理財體驗。在2023年股債市場波動的環(huán)境下，投資策略有效性得到很好的驗證，產(chǎn)品管理規(guī)模逆勢增長。
滿足穩(wěn)健增值需求，培育行業(yè)競爭優(yōu)勢
依托強大的投研能力和優(yōu)秀的綜合實力，青銀理財穩(wěn)扎穩(wěn)打，自成立以來累計榮獲6座“金牛獎”，多次榮獲“金貝獎”、“金譽獎”、“介甫獎”、“五星獎”等眾多業(yè)內(nèi)外權(quán)威獎項。
進入2024年1月，在2023年第二屆“聯(lián)合智評·金蟾獎”評選中，青銀理財璀璨人生成就系列開放式凈值型人民幣個人理財計劃（一年開放04期）產(chǎn)品憑借2023年以來優(yōu)秀的超額收益表現(xiàn)，獲評“2023年理財驚喜獎”（城農(nóng)商理財公司類）；同月，青銀理財旗下共13只產(chǎn)品在中國投資協(xié)會金融業(yè)資產(chǎn)管理專業(yè)委員會“2023年度銀行理財產(chǎn)品評價”中獲評“五星產(chǎn)品”。
市場的認可，是青銀理財多年來持續(xù)不斷在投資者關(guān)心的收益率、風(fēng)險控制上下足“苦功”的碩果。今年以來雖然債市仍有波動，青銀理財整體收益率可圈可點。
根據(jù)聯(lián)合智評數(shù)據(jù)，2024年一季度末，全國理財市場理財公司存續(xù)公募固收類短定開人民幣理財產(chǎn)品1745 只，成立以來年化收益率平均值 2.99%，其中青銀理財成立以來年化收益率平均 3.54%，高出行業(yè)均值55個BP，在29家理財子公司中排在第1位。
根據(jù)普益標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)，截至2024年5月24日，城商系理財公司普遍在運作周期大于700天的公募理財產(chǎn)品中表現(xiàn)更為出色，近1個月年化收益率都保持在4%以上。在全部城商系理財子公司中，青銀理財發(fā)行的運作周期大于700天的公募理財產(chǎn)品近期1個月、近3個月收益表現(xiàn)排名第一，平均收益率均超5%。
唯堅者韌，唯行者遠。與責(zé)任同行，向未來而行，從未停止的，是青銀理財不斷前行的步伐。青銀理財將永遠堅守資管行業(yè)初心，守護投資者財富與信任，助力實體經(jīng)濟發(fā)展。
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