近日，上海市寶山區(qū)人民法院披露的一則一審刑事判決書(shū)，將一樁銀行高管勾結(jié)股東挪用巨額資金的違法案件公之于眾。
經(jīng)法院查明，2020年8月，原葫蘆島銀行黨委書(shū)記李玉林伙同該行行長(zhǎng)李曉東，勾結(jié)段某濤（該行股東）、周某龍，以化解該行不良資產(chǎn)為由，虛構(gòu)資管計(jì)劃挪用該行資金26億元，供段某濤揮霍使用。
1個(gè)月后，周某龍與項(xiàng)某（另案處理）等人，商定將其中的18億余元非法匯兌成外幣，轉(zhuǎn)至段某濤控制的香港公司賬戶(hù)內(nèi)。
然而，令人未曾想到的是，就在上述犯罪分子犯案當(dāng)月（8月），葫蘆島銀行公告顯示，選舉李玉林為該行第三屆董事會(huì)董事長(zhǎng)（任職資格待監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)后生效）；聘任李曉東為該行代理行長(zhǎng)。
董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)剛上任就犯案？
勾結(jié)股東挪用26億供其揮霍
此案涉案銀行為葫蘆島銀行，該行為遼寧省葫蘆島市一家地方商業(yè)銀行，前身是葫蘆島市商業(yè)銀行，成立于2001年9月25日。2009年12月21日，原銀監(jiān)會(huì)正式批準(zhǔn)更名為葫蘆島銀行。
據(jù)了解，2016年12月，葫蘆島銀行增資擴(kuò)股，同時(shí)引入大連中盈控股集團(tuán)為該行第一大股東，上述段某濤便是該公司實(shí)控人，入股后取得董事席位。
2017年，大連中盈控股集團(tuán)進(jìn)行了兩次更名，分別為遼寧中盈控股集團(tuán)、中盈控股集團(tuán)，其中，實(shí)控人保持不變，均為段某濤。
葫蘆島銀行2020年報(bào)顯示，該行第一大股東是中盈控股集團(tuán)，持股比例達(dá)18.4%。而段某濤則是此年報(bào)披露的股權(quán)董事之一，年齡僅為31歲。
2020年8月2日，葫蘆島銀行公告稱(chēng)，該行原行長(zhǎng)王學(xué)伶因個(gè)人涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，接受審查調(diào)查。經(jīng)葫蘆島市委批準(zhǔn)，該行黨委書(shū)記李玉林主持葫蘆島銀行全面工作，副行長(zhǎng)李曉東代理行長(zhǎng)職責(zé)。
然而，就在同年8月，一場(chǎng)由李玉林、李曉東與段某濤等人精心策劃的挪用銀行巨額資金違法行動(dòng)正在悄然進(jìn)行。
判決書(shū)顯示，2020年8月，原葫蘆島銀行黨委書(shū)記李玉林伙同行長(zhǎng)李曉東，勾結(jié)段某濤和周某龍，以化解該行不良資產(chǎn)為由，虛構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)化投資資管計(jì)劃，挪用該行資金共計(jì)26億元，供段某濤揮霍使用。
2020年9月，周某龍與項(xiàng)某（另案處理）等人，商定將其中的18億余元非法匯兌成外幣轉(zhuǎn)至段某濤控制的香港公司賬戶(hù)內(nèi)。
2020年9月至10月期間，項(xiàng)某伙同陳某等多人，由項(xiàng)某組織與指揮，有人負(fù)責(zé)清點(diǎn)、核對(duì)資金，有人負(fù)責(zé)匯款，另有人在“龍門(mén)客�！钡忍摂M幣交易微信群內(nèi)，以高于市場(chǎng)價(jià)收購(gòu)虛擬幣。之后，獲得的虛擬幣通過(guò)境外虛擬幣收購(gòu)商，將所購(gòu)虛擬幣在境外拋售兌換成美元等匯款至香港公司銀行賬戶(hù)。
經(jīng)某公司審計(jì)，非法匯兌金額人民幣18億余元，其中陳某名下兩張銀行卡涉及轉(zhuǎn)移上述資金人民幣2.5億余元。
2022年8月3日，寶山分局民警在陳某住所地將其抓獲歸案，其到案后如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)。審理中，陳某退出違法所得人民幣10萬(wàn)元。最終，判決書(shū)顯示，陳某犯洗錢(qián)罪，被判處有期徒刑二年三個(gè)月，并處罰金人民幣二百萬(wàn)元，其違法所得也被依法追繳。
另外，李玉林、李曉東、段某濤、周某龍均被另案處理。
原行長(zhǎng)王學(xué)伶被查，
連續(xù)3年未披露年報(bào)
從上述判決書(shū)可知，李玉林和李曉東在此案中起到關(guān)鍵性作用，正是此二人與段某濤等人相互勾結(jié)，最終致使銀行遭受巨大資金損失。
葫蘆島銀行2020年報(bào)顯示，2020年3月5日，經(jīng)公司2020年第一次臨時(shí)股東大會(huì)審議通過(guò)，補(bǔ)選李玉林為本公司第三屆董事會(huì)董事；2020年8月31日，經(jīng)公司第三屆董事會(huì)第四十次會(huì)議審議通過(guò)，選舉李玉林董事為葫蘆島銀行第三屆董事會(huì)董事長(zhǎng)（任職資格待監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)后生效）；聘任李曉東為葫蘆島銀行代理行長(zhǎng)；免去王學(xué)伶葫蘆島銀行行長(zhǎng)及董事會(huì)提名與薪酬委員會(huì)委員職務(wù)。
公開(kāi)資料顯示，李玉林系70后，先后在中行、青島如意商業(yè)保理、大連銀行工作，2020年初出任葫蘆島銀行黨委書(shū)記，后獲選為董事長(zhǎng)；李曉東早年在建行工作，后出任葫蘆島銀行黨委委員、副行長(zhǎng)。
值得注意的是，據(jù)葫蘆島銀行2020年報(bào)顯示，李玉林2023年薪酬稅前合計(jì)為43.23萬(wàn)元，而李曉東則為44.39萬(wàn)元。
2021年7月，葫蘆島市委組織部發(fā)布的公告顯示，時(shí)任葫蘆島銀行黨委委員、副行長(zhǎng)、董事李曉東擬任葫蘆島銀行黨委副書(shū)記。同時(shí)，組織部門(mén)另提名兩位副行長(zhǎng)人選，并提名監(jiān)事長(zhǎng)人選。
然而，翻閱葫蘆島銀行官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，該行并未披露2021年、2022年、2023年年報(bào)，相關(guān)人事調(diào)整也未呈現(xiàn)。
王學(xué)伶曾為葫蘆島銀行行長(zhǎng)，2020年8月3日，葫蘆島市紀(jì)委監(jiān)委消息：葫蘆島銀行行長(zhǎng)王學(xué)伶涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，目前正接受紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。
據(jù)了解，王學(xué)伶出生于1964年9月，2018年7月，王學(xué)伶葫蘆島銀行行長(zhǎng)的任職資格被原遼寧銀監(jiān)局核準(zhǔn)。然而，在2016年6月，王學(xué)伶因?qū)?gòu)買(mǎi)國(guó)債資金被挪用負(fù)有直接責(zé)任，曾被原遼寧銀監(jiān)局取消銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格3年，作出處罰決定的日期為2007年8月1日。
據(jù)王學(xué)伶簡(jiǎn)歷顯示，2005.04-2007.07，王學(xué)伶任葫蘆島市商業(yè)銀行行長(zhǎng)；2007.07-2008.12，葫蘆島市委組織部借調(diào)；2008.12-2010.03任葫蘆島市投資集團(tuán)有限公司總經(jīng)理；2010.03-2017.09任上海浦東發(fā)展銀行沈陽(yáng)分行總經(jīng)理；2017.09起任葫蘆島銀行行長(zhǎng)。由此可見(jiàn)，在受到監(jiān)管3年處罰后的2010年，王學(xué)伶又回到了銀行機(jī)構(gòu)工作。
目前，據(jù)公開(kāi)資料顯示，2022年底，葫蘆島銀行黨委書(shū)記已由龔克擔(dān)任；行長(zhǎng)則為倪宏宇，其曾是中國(guó)銀行盤(pán)錦分行行長(zhǎng)。
除人事變動(dòng)，2021年7月，葫蘆島銀行遭遇信用評(píng)級(jí)下調(diào)。評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)聯(lián)合資信在其報(bào)告中明確指出，該行存在包括負(fù)債不穩(wěn)定、信貸業(yè)務(wù)過(guò)度集中、資產(chǎn)質(zhì)量下滑、撥備不足等問(wèn)題，直接導(dǎo)致了銀行虧損和資本短缺。
2022年4月，遼寧省發(fā)行135億元中小銀行發(fā)展專(zhuān)項(xiàng)債券。其中30億元直接用于補(bǔ)充葫蘆島銀行的資本金，力圖在三年內(nèi)完成改革和風(fēng)險(xiǎn)化解任務(wù)。2023年2月，遼寧再次調(diào)整注資方式，改為遼寧省財(cái)政廳將專(zhuān)項(xiàng)債資金轉(zhuǎn)貸給當(dāng)?shù)刎?cái)政局，再委托遼寧金控入股葫蘆島銀行，繼續(xù)支持銀行資本補(bǔ)充。
2020年不良率高達(dá)13.8%，
數(shù)名大股東被列為失信被執(zhí)行人
雖然葫蘆島銀行官網(wǎng)并未透露近三年年報(bào)，但從該行發(fā)布的最新年報(bào)，即2020年年報(bào)可知，彼時(shí)該行盈利情況、資產(chǎn)質(zhì)量、資產(chǎn)規(guī)模等并不樂(lè)觀。
據(jù)葫蘆島銀行2020年報(bào)顯示，該行營(yíng)業(yè)收入為9.8億元，同比下降60.96%，2019年時(shí)則為25.1億元。其中，2020年利息凈收入為負(fù)值，即-0.37億元，2019年時(shí)則為13.79億元，同比大跌。
另外，該行2020年凈利潤(rùn)為-2.78億元，同比下降202.30%。該行彼時(shí)在年報(bào)中解釋?zhuān)鎸?duì)前三季度嚴(yán)重虧損的不利局面，堅(jiān)持增收入、降成本，凈利潤(rùn)大幅扭虧。
從資產(chǎn)質(zhì)量情況看，2020年末，該行不良貸款率高達(dá)13.89%，與前兩年相比增長(zhǎng)較大。年報(bào)顯示，該行2019年末為3.73%；2018年末則為1.76%。
此外，2020年末，該行撥備覆蓋率降至32.39%。而2019年末未為105.37%；2018年末則為154.95%。
此外，葫蘆島銀行資產(chǎn)規(guī)模曾在2019年末時(shí)達(dá)1087億元，而在2020年末時(shí)則下滑至996.44億元，下降8.33%。
值得注意的是，公開(kāi)資料顯示，葫蘆島銀行目前前十大股東中，有多名股東被列為失信被執(zhí)行人、被執(zhí)行人，以及被限制高消費(fèi)等。
比如，葫蘆島銀行現(xiàn)股東遼寧新潮控股有限公司、沈陽(yáng)市政集團(tuán)有限公司均被列為失信被執(zhí)行人、被執(zhí)行人以及被限制高消費(fèi)；沈陽(yáng)大君瓷業(yè)有限公司、遼寧華油實(shí)業(yè)有限公司均被列為被執(zhí)行人等；沈陽(yáng)亞歐工貿(mào)集團(tuán)有限公司被列為失信被執(zhí)行人等。
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