近日，一家叫作優(yōu)策投資的私募放在銀行的巨額存款竟然不翼而飛，在金融圈引發(fā)廣泛關(guān)注。
據(jù)媒體報(bào)道，優(yōu)策投資旗下三只產(chǎn)品披露的2023年年報(bào)顯示，存放在長(zhǎng)安銀行的存款12.52億元，如今僅剩下8.6萬元，導(dǎo)致優(yōu)策基金的持有人無法贖回。
7月10日，優(yōu)策投資發(fā)布部分基金運(yùn)作重大事項(xiàng)公告，決定暫停旗下多只私募產(chǎn)品申贖業(yè)務(wù)的辦理。
對(duì)于巨額資金的離奇消失，涉事雙方優(yōu)策投資、長(zhǎng)安銀行各執(zhí)一詞，銀行的巨額存款流向了三家公司，但最終去向依然成謎。
巨額存款不翼而飛
據(jù)了解，網(wǎng)上最初流傳的一份投資者爆料信息顯示，浙江優(yōu)策投資以優(yōu)策月月盈私募投資基金、優(yōu)策私募證券基金、優(yōu)策長(zhǎng)秀私募證券基金，通過秀實(shí)投資，面向全國300多位合格投資人累計(jì)募集了近百億資金，投向長(zhǎng)安銀行的協(xié)議存款。
據(jù)每日經(jīng)濟(jì)新聞報(bào)道，2019年4月至2023年5月，優(yōu)策投資與長(zhǎng)安銀行簽訂《協(xié)議存款合同》，將“優(yōu)策長(zhǎng)實(shí)”“優(yōu)策長(zhǎng)秀”“優(yōu)策月月盈3號(hào)”三只產(chǎn)品的募資存入長(zhǎng)安銀行寶雞金陵支行、長(zhǎng)安銀行寶雞科技支行私募基金專戶。
值得注意的是，上述三只產(chǎn)品披露的2023年年報(bào)顯示，銀行協(xié)議存款合計(jì)金額達(dá)12.52億元。然而到了今年7月3日，投資者發(fā)現(xiàn)《賬戶余額明細(xì)表》并未如期公布，而長(zhǎng)安銀行打印的賬戶流水憑證顯示，協(xié)議存款僅剩下8.6萬元。
巨額的存款竟然離奇丟失，導(dǎo)致產(chǎn)品持有人無法贖回，這讓投資者感到十分震驚。
7月10日，浙江優(yōu)策投資官方發(fā)布了一則基金運(yùn)作重大事項(xiàng)公告，稱7月4日公司管理的部分基金在運(yùn)作過程中出現(xiàn)銀行未按約定提供《賬戶余額明細(xì)表》的情況，為保證投資人合法權(quán)益，決定暫停包括“優(yōu)策長(zhǎng)實(shí)”“優(yōu)策長(zhǎng)秀”“優(yōu)策月月盈3號(hào)”等在內(nèi)的共計(jì)11只產(chǎn)品申贖業(yè)務(wù)的辦理。
同時(shí)，優(yōu)策投資表示公司已第一時(shí)間前往公安機(jī)關(guān)溝通，并與長(zhǎng)安銀行總行進(jìn)行對(duì)接，積極尋求妥善的處理方法。
涉事雙方各執(zhí)一詞
值得注意的是，優(yōu)策投資委托律師向長(zhǎng)安銀行發(fā)去律師函，律師函統(tǒng)計(jì)的存款總額則為13.2億元。優(yōu)策投資在律師函中稱，上述私募專戶違反規(guī)定開立網(wǎng)銀，導(dǎo)致基金專屬協(xié)議存款賬戶資金被轉(zhuǎn)出。
據(jù)每日經(jīng)濟(jì)新聞報(bào)道，有爆料人提供的一份有優(yōu)策投資蓋章的協(xié)議存款合同顯示，“優(yōu)策長(zhǎng)實(shí)”基金不得劃入其他賬戶，且不開通網(wǎng)銀。
長(zhǎng)安銀行方面相關(guān)人士卻表示，優(yōu)策投資和銀行簽了一個(gè)補(bǔ)充協(xié)議申請(qǐng)開通網(wǎng)銀，是優(yōu)策投資主動(dòng)申請(qǐng)開通了企業(yè)網(wǎng)銀。開通了企業(yè)網(wǎng)銀，就意味著可以直接在手機(jī)上操作轉(zhuǎn)賬。
究竟是優(yōu)策投資主動(dòng)申請(qǐng)，還是長(zhǎng)安銀行違規(guī)開通網(wǎng)銀，成為最關(guān)鍵的爭(zhēng)議點(diǎn)，不過目前雙方各執(zhí)一詞，尚無定論。
長(zhǎng)安銀行客服在8月16日回應(yīng)稱，優(yōu)策投資在長(zhǎng)安銀行開立賬戶后，依據(jù)相關(guān)補(bǔ)充協(xié)議約定進(jìn)行申請(qǐng)，上述的賬戶已經(jīng)全部開通了網(wǎng)銀，可隨時(shí)通過網(wǎng)銀查詢賬戶交易明細(xì)。
在賬戶存續(xù)期間，優(yōu)策投資均按月完成了對(duì)賬，所以優(yōu)策投資未能及時(shí)知曉賬戶交易明細(xì)及賬戶余額，并不存在長(zhǎng)安銀行未按照約定提供《賬戶余額明細(xì)表》情況。
銀行存款去向成謎
銀行巨額存款的去向，備受市場(chǎng)關(guān)注。
據(jù)每日經(jīng)濟(jì)新聞報(bào)道，三個(gè)存款賬戶除了向基金投資賬戶轉(zhuǎn)過款，還向三家外部公司轉(zhuǎn)過款，分別是：寶雞鳳凰嶺股權(quán)投資管理有限公司、西安暢融投資管理有限公司和寶雞遠(yuǎn)大資產(chǎn)管理有限公司。
離奇的是，2019年3月以來的每個(gè)月，短則4天，長(zhǎng)則一周，基金投資賬戶就會(huì)向存款賬戶轉(zhuǎn)款。大部分情況下，在存款賬戶到賬的同一天，資金就會(huì)被劃給上述三家公司。
天眼查信息顯示，寶雞遠(yuǎn)大成立于2016年，實(shí)控人為趙莉，持股比例為99.9%；寶雞鳳凰嶺股權(quán)投資成立于2018年，由寶雞遠(yuǎn)大100%持股，是寶雞遠(yuǎn)大的全資子公司；西安暢融投資成立于2020年8月，實(shí)控人為吳衛(wèi)芳，持股比例為100%。
中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)信息顯示，浙江優(yōu)策投資成立于2016年12月7日，2017年11月21日登記為私募證券投資基金管理人，全職員工14人，管理規(guī)模在20億—50億元，法定代表人、總經(jīng)理、執(zhí)行董事為焦健，實(shí)控人為李曉晴，目前在管基金23只。
據(jù)財(cái)新報(bào)道，多位投資者都是通過財(cái)富管理機(jī)構(gòu)秀實(shí)投資購買的優(yōu)策基金，而秀實(shí)投資背后實(shí)控人是黃巍，可能黃巍才是優(yōu)策投資的幕后老板。
巨額的銀行資金最終流向了哪里，目前仍是個(gè)謎。
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