12億元巨額存款不翼而飛!涉事私募、銀行各執(zhí)一詞

2024-08-18 13:12:20 證券時(shí)報(bào)網(wǎng) 

近日,一家叫作優(yōu)策投資的私募放在銀行的巨額存款竟然不翼而飛,在金融圈引發(fā)廣泛關(guān)注。

據(jù)媒體報(bào)道,優(yōu)策投資旗下三只產(chǎn)品披露的2023年年報(bào)顯示,存放在長(zhǎng)安銀行的存款12.52億元,如今僅剩下8.6萬元,導(dǎo)致優(yōu)策基金的持有人無法贖回。

7月10日,優(yōu)策投資發(fā)布部分基金運(yùn)作重大事項(xiàng)公告,決定暫停旗下多只私募產(chǎn)品申贖業(yè)務(wù)的辦理。

對(duì)于巨額資金的離奇消失,涉事雙方優(yōu)策投資、長(zhǎng)安銀行各執(zhí)一詞,銀行的巨額存款流向了三家公司,但最終去向依然成謎。

巨額存款不翼而飛

據(jù)了解,網(wǎng)上最初流傳的一份投資者爆料信息顯示,浙江優(yōu)策投資以優(yōu)策月月盈私募投資基金、優(yōu)策私募證券基金、優(yōu)策長(zhǎng)秀私募證券基金,通過秀實(shí)投資,面向全國300多位合格投資人累計(jì)募集了近百億資金,投向長(zhǎng)安銀行的協(xié)議存款。

據(jù)每日經(jīng)濟(jì)新聞報(bào)道,2019年4月至2023年5月,優(yōu)策投資與長(zhǎng)安銀行簽訂《協(xié)議存款合同》,將“優(yōu)策長(zhǎng)實(shí)”“優(yōu)策長(zhǎng)秀”“優(yōu)策月月盈3號(hào)”三只產(chǎn)品的募資存入長(zhǎng)安銀行寶雞金陵支行、長(zhǎng)安銀行寶雞科技支行私募基金專戶。

值得注意的是,上述三只產(chǎn)品披露的2023年年報(bào)顯示,銀行協(xié)議存款合計(jì)金額達(dá)12.52億元。然而到了今年7月3日,投資者發(fā)現(xiàn)《賬戶余額明細(xì)表》并未如期公布,而長(zhǎng)安銀行打印的賬戶流水憑證顯示,協(xié)議存款僅剩下8.6萬元。

巨額的存款竟然離奇丟失,導(dǎo)致產(chǎn)品持有人無法贖回,這讓投資者感到十分震驚。

7月10日,浙江優(yōu)策投資官方發(fā)布了一則基金運(yùn)作重大事項(xiàng)公告,稱7月4日公司管理的部分基金在運(yùn)作過程中出現(xiàn)銀行未按約定提供《賬戶余額明細(xì)表》的情況,為保證投資人合法權(quán)益,決定暫停包括“優(yōu)策長(zhǎng)實(shí)”“優(yōu)策長(zhǎng)秀”“優(yōu)策月月盈3號(hào)”等在內(nèi)的共計(jì)11只產(chǎn)品申贖業(yè)務(wù)的辦理。

同時(shí),優(yōu)策投資表示公司已第一時(shí)間前往公安機(jī)關(guān)溝通,并與長(zhǎng)安銀行總行進(jìn)行對(duì)接,積極尋求妥善的處理方法。

涉事雙方各執(zhí)一詞

值得注意的是,優(yōu)策投資委托律師向長(zhǎng)安銀行發(fā)去律師函,律師函統(tǒng)計(jì)的存款總額則為13.2億元。優(yōu)策投資在律師函中稱,上述私募專戶違反規(guī)定開立網(wǎng)銀,導(dǎo)致基金專屬協(xié)議存款賬戶資金被轉(zhuǎn)出。

據(jù)每日經(jīng)濟(jì)新聞報(bào)道,有爆料人提供的一份有優(yōu)策投資蓋章的協(xié)議存款合同顯示,“優(yōu)策長(zhǎng)實(shí)”基金不得劃入其他賬戶,且不開通網(wǎng)銀。

長(zhǎng)安銀行方面相關(guān)人士卻表示,優(yōu)策投資和銀行簽了一個(gè)補(bǔ)充協(xié)議申請(qǐng)開通網(wǎng)銀,是優(yōu)策投資主動(dòng)申請(qǐng)開通了企業(yè)網(wǎng)銀。開通了企業(yè)網(wǎng)銀,就意味著可以直接在手機(jī)上操作轉(zhuǎn)賬。

究竟是優(yōu)策投資主動(dòng)申請(qǐng),還是長(zhǎng)安銀行違規(guī)開通網(wǎng)銀,成為最關(guān)鍵的爭(zhēng)議點(diǎn),不過目前雙方各執(zhí)一詞,尚無定論。

長(zhǎng)安銀行客服在8月16日回應(yīng)稱,優(yōu)策投資在長(zhǎng)安銀行開立賬戶后,依據(jù)相關(guān)補(bǔ)充協(xié)議約定進(jìn)行申請(qǐng),上述的賬戶已經(jīng)全部開通了網(wǎng)銀,可隨時(shí)通過網(wǎng)銀查詢賬戶交易明細(xì)。

在賬戶存續(xù)期間,優(yōu)策投資均按月完成了對(duì)賬,所以優(yōu)策投資未能及時(shí)知曉賬戶交易明細(xì)及賬戶余額,并不存在長(zhǎng)安銀行未按照約定提供《賬戶余額明細(xì)表》情況。

銀行存款去向成謎

銀行巨額存款的去向,備受市場(chǎng)關(guān)注。

據(jù)每日經(jīng)濟(jì)新聞報(bào)道,三個(gè)存款賬戶除了向基金投資賬戶轉(zhuǎn)過款,還向三家外部公司轉(zhuǎn)過款,分別是:寶雞鳳凰嶺股權(quán)投資管理有限公司、西安暢融投資管理有限公司和寶雞遠(yuǎn)大資產(chǎn)管理有限公司。

離奇的是,2019年3月以來的每個(gè)月,短則4天,長(zhǎng)則一周,基金投資賬戶就會(huì)向存款賬戶轉(zhuǎn)款。大部分情況下,在存款賬戶到賬的同一天,資金就會(huì)被劃給上述三家公司。

天眼查信息顯示,寶雞遠(yuǎn)大成立于2016年,實(shí)控人為趙莉,持股比例為99.9%;寶雞鳳凰嶺股權(quán)投資成立于2018年,由寶雞遠(yuǎn)大100%持股,是寶雞遠(yuǎn)大的全資子公司;西安暢融投資成立于2020年8月,實(shí)控人為吳衛(wèi)芳,持股比例為100%。

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)信息顯示,浙江優(yōu)策投資成立于2016年12月7日,2017年11月21日登記為私募證券投資基金管理人,全職員工14人,管理規(guī)模在20億—50億元,法定代表人、總經(jīng)理、執(zhí)行董事為焦健,實(shí)控人為李曉晴,目前在管基金23只。

據(jù)財(cái)新報(bào)道,多位投資者都是通過財(cái)富管理機(jī)構(gòu)秀實(shí)投資購買的優(yōu)策基金,而秀實(shí)投資背后實(shí)控人是黃巍,可能黃巍才是優(yōu)策投資的幕后老板。

巨額的銀行資金最終流向了哪里,目前仍是個(gè)謎。

(責(zé)任編輯:王治強(qiáng) HF013)
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