國(guó)家金融監(jiān)督管理總局：鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)單獨(dú)設(shè)立首席合規(guī)官和合規(guī)官

每經(jīng)記者 袁園 每經(jīng)編輯 馬子卿

8月16日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布消息稱，已起草《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），現(xiàn)向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局表示，將認(rèn)真研究各方反饋意見(jiàn)，進(jìn)一步修改完善《辦法》并適時(shí)發(fā)布實(shí)施，督促指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)全面提升合規(guī)經(jīng)營(yíng)能力，確保經(jīng)營(yíng)管理和員工履職行為在依法合規(guī)軌道上穩(wěn)步推進(jìn)。

應(yīng)在總部設(shè)首席合規(guī)官

《辦法》共五章65條，分別從總則、合規(guī)管理職責(zé)、合規(guī)管理保障、監(jiān)督管理與法律責(zé)任、附則等方面進(jìn)行了規(guī)范。

據(jù)介紹，“合規(guī)”是指“金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理行為及其員工履職行為應(yīng)當(dāng)符合合規(guī)規(guī)范”。合規(guī)規(guī)范，既包括法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)自律規(guī)范，也包括金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部規(guī)范。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，根據(jù)《通知》要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，首席合規(guī)官是高級(jí)管理人員，接受機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)（總經(jīng)理）直接領(lǐng)導(dǎo)，向董事會(huì)負(fù)責(zé)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在所設(shè)省級(jí)（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立合規(guī)官，合規(guī)官是本級(jí)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，接受本級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人直接領(lǐng)導(dǎo)。

對(duì)于“鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)單獨(dú)設(shè)立首席合規(guī)官和合規(guī)官”，《通知》表示，首席合規(guī)官及合規(guī)官不得負(fù)責(zé)管理金融機(jī)構(gòu)的前臺(tái)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用、內(nèi)部審計(jì)等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突的部門(mén)。金融機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)或者總經(jīng)理兼任首席合規(guī)官、省級(jí)（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)或者總經(jīng)理兼任合規(guī)官的除外。

與此同時(shí)，《通知》也對(duì)首席合規(guī)官的任職資格提出了要求。具體來(lái)看，首席合規(guī)官應(yīng)當(dāng)通曉相關(guān)合規(guī)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)守信，熟悉金融業(yè)務(wù)，具有勝任合規(guī)管理工作需要的專業(yè)知識(shí)和技能，在符合國(guó)家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于相應(yīng)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格基本條件的前提下，還應(yīng)當(dāng)具備：全日制本科以上學(xué)歷；從事金融工作八年以上且從事法律合規(guī)工作三年以上，或者從事法律合規(guī)工作八年以上且從事金融工作三年以上，或者從事金融工作八年以上且取得法律職業(yè)資格證書(shū)；具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨(dú)立性；國(guó)家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的其他條件。

構(gòu)建有效合規(guī)管理體系

《辦法》表示，本《辦法》施行前，金融機(jī)構(gòu)已設(shè)置的首席合規(guī)官、合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、作為高級(jí)管理人員的總法律顧問(wèn)，可以履行本辦法規(guī)定的首席合規(guī)官各項(xiàng)職責(zé)。上述人員工作調(diào)動(dòng)前，不受本辦法規(guī)定的任職條件限制，不需要重新取得國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。

“國(guó)內(nèi)出臺(tái)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法，將加快推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)健全完善合規(guī)經(jīng)營(yíng)體系，有助于夯實(shí)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)，讓機(jī)構(gòu)更好應(yīng)對(duì)復(fù)雜經(jīng)營(yíng)環(huán)境，有效防范潛在風(fēng)險(xiǎn)。有助于金融機(jī)構(gòu)保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，提升市場(chǎng)聲譽(yù)。同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)厚植合規(guī)經(jīng)營(yíng)文化，有助于促進(jìn)市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)，讓企業(yè)聚焦主業(yè)，不斷提升創(chuàng)新能力和服務(wù)質(zhì)量�！�光大銀行(601818)金融市場(chǎng)部宏觀研究員周茂華對(duì)記者表示，金融機(jī)構(gòu)合規(guī)健康發(fā)展也是金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，此前監(jiān)管就已經(jīng)在合規(guī)方面進(jìn)行過(guò)多次發(fā)文，比如《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理工作有關(guān)問(wèn)題的通知》等。

“在強(qiáng)監(jiān)管背景下，合規(guī)已成為攸關(guān)金融機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員前途的重大問(wèn)題。構(gòu)建一套體系全面、運(yùn)行有效的合規(guī)管理體系，對(duì)于金融機(jī)構(gòu)而言無(wú)疑具有重大價(jià)值�！敝袀惵蓭熓聞�(wù)所劉相文律師、丁海東律師、北京辦公室合規(guī)與政府監(jiān)管部國(guó)璽在《強(qiáng)監(jiān)管背景下金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理體系的構(gòu)建與實(shí)施》文章中也明確表示，在競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的背景下，構(gòu)建完備有效的合規(guī)管理體系已成為金融機(jī)構(gòu)的核心競(jìng)爭(zhēng)力之一，是當(dāng)前政策與市場(chǎng)環(huán)境下，金融機(jī)構(gòu)圖存續(xù)求發(fā)展的必然選擇。

一方面，強(qiáng)監(jiān)管背景下，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件的后果難以承受。除經(jīng)濟(jì)損失之外，某些違規(guī)行為還可能導(dǎo)致暫停業(yè)務(wù)乃至取消牌照的后果，嚴(yán)重影響經(jīng)營(yíng)乃至機(jī)構(gòu)的存續(xù)。另一方面，在當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境下，金融市場(chǎng)中的客戶和合作伙伴都更傾向于合規(guī)管理有效、合規(guī)表現(xiàn)良好的機(jī)構(gòu)開(kāi)展合作。