綠色發(fā)展是高質(zhì)量發(fā)展的底色。作為金融“五篇大文章”之一，同時也是興業(yè)銀行重點(diǎn)打造的“三張名片”之首，近年來，興業(yè)銀行廈門分行聚焦綠色金融，立足金融本源，對標(biāo)總行“打造一流綠色金融綜合服務(wù)提供商”的愿景，運(yùn)用集團(tuán)化、多層次、綜合性綠色金融產(chǎn)品，協(xié)同推進(jìn)服務(wù)“降碳、減污、擴(kuò)綠、增長”，助力新時代廈門“生態(tài)立市”，支持特區(qū)高質(zhì)量發(fā)展。
落地全省首筆ESG掛鉤貸款 賦能實(shí)體經(jīng)濟(jì)向“綠”而行
在第二個全國生態(tài)日到來之際，興業(yè)銀行廈門分行落地全省首筆ESG掛鉤貸款，支持某環(huán)保產(chǎn)品制造企業(yè)項(xiàng)目建設(shè)，該項(xiàng)目獲批金額9.8億元。
“ESG掛鉤貸款模式”是指借貸雙方約定，將企業(yè)/項(xiàng)目貸款利率與企業(yè)ESG表現(xiàn)掛鉤的業(yè)務(wù)模式，當(dāng)企業(yè)ESG表現(xiàn)達(dá)到雙方約定目標(biāo)值時可降低貸款利率。ESG理念強(qiáng)調(diào)企業(yè)要注重生態(tài)環(huán)境保護(hù)、履行社會責(zé)任、提高公司治理水平。
獲得興業(yè)銀行廈門分行支持的這家企業(yè)專業(yè)從事環(huán)保產(chǎn)品制造，近年來不斷發(fā)展壯大，并瞄準(zhǔn)“走出去”投資發(fā)展布局。得知該企業(yè)需求后，興業(yè)銀行廈門分行第一時間提供專業(yè)金融咨詢服務(wù)，聘請專業(yè)第三方機(jī)構(gòu)為企業(yè)項(xiàng)目開展?jié)撛诃h(huán)境與社會風(fēng)險評估，并通過梳理企業(yè)ESG現(xiàn)狀，為其量身制定ESG提升方案，創(chuàng)造性地將企業(yè)E（環(huán)境保護(hù)）、S（社會責(zé)任）、G（公司治理）三個維度表現(xiàn)與銀行信貸利率調(diào)節(jié)有機(jī)結(jié)合，助力企業(yè)在經(jīng)濟(jì)效益、社會效益和環(huán)境效益之間取得平衡，推動企業(yè)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)，激發(fā)企業(yè)ESG發(fā)展?jié)撃堋?/p>
該筆貸款是興業(yè)銀行廈門分行在ESG領(lǐng)域一次有益的創(chuàng)新嘗試，通過金融激勵的方式，鼓勵企業(yè)提升在環(huán)境、社會和公司治理（ESG）方面的表現(xiàn)，為社會經(jīng)濟(jì)綠色低碳轉(zhuǎn)型注入新動力。
作為ESG領(lǐng)域的先行者與領(lǐng)跑者，近年來，興業(yè)銀行持續(xù)強(qiáng)化自身ESG管理建設(shè)，建立健全“凈零排放”管理機(jī)制，推進(jìn)全行集團(tuán)運(yùn)營“碳中和”路線實(shí)施。在明晟（MSCI）2023年度ESG評級中，興業(yè)銀行提升至AA級，是唯一一家連續(xù)五年獲得境內(nèi)銀行業(yè)最高評級的銀行。
未來，興業(yè)銀行廈門分行將繼續(xù)踐行總行可持續(xù)發(fā)展理念，將ESG理念深度融入自身發(fā)展及業(yè)務(wù)推動，持續(xù)加大清潔能源、節(jié)能環(huán)保、先進(jìn)碳減排技術(shù)等重點(diǎn)領(lǐng)域信貸投放力度，不斷助推經(jīng)濟(jì)社會高質(zhì)量發(fā)展，以優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)加快推動經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型。
多措并舉優(yōu)化供給結(jié)構(gòu) 讓綠色福祉惠及千企萬戶
根植廈門35年來，興業(yè)銀行廈門分行始終胸懷“為金融改革探索路子，為經(jīng)濟(jì)建設(shè)多做貢獻(xiàn)”的初心使命，勇于開拓創(chuàng)新，持續(xù)逐綠前行，不僅深入服務(wù)轄內(nèi)綠色產(chǎn)業(yè)，相繼為軌道交通、抽水蓄能、新能源電池及儲能等重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目提供綠色金融配套支持，還在綠色金融產(chǎn)品優(yōu)化與開發(fā)、綠色低碳轉(zhuǎn)型應(yīng)用等多個領(lǐng)域形成特色實(shí)踐。
該行深入研究“區(qū)域+行業(yè)”特點(diǎn)，圍繞降碳與減污重點(diǎn)領(lǐng)域，給予更加靈活、精準(zhǔn)的授信政策和差異化授權(quán)，縮短審批時效，實(shí)現(xiàn)對實(shí)體經(jīng)濟(jì)尤其是綠色金融領(lǐng)域融資“加速度”。
同時，結(jié)合行內(nèi)外綠色金融的優(yōu)惠政策，興業(yè)銀行廈門分行充分利用碳減排支持工具、廈門市技術(shù)創(chuàng)新基金財政補(bǔ)貼、綠色金融債利差返還等，主動合理讓利，將實(shí)惠落到企業(yè)，真金白銀扶持綠色企業(yè)發(fā)展。
此外，該行還加強(qiáng)集團(tuán)聯(lián)動，通過綠色債券夯實(shí)市場，并在綠色銀團(tuán)融資、綠色并購融資、綠色權(quán)益投資等方面加快業(yè)務(wù)推動，為綠色金融提供新動能。該行先后實(shí)現(xiàn)廈門市首筆綠色債券、首筆GN標(biāo)識綠色中票等多項(xiàng)區(qū)域特色、首單綠色投行業(yè)務(wù)落地，幫助企業(yè)拓寬融資渠道、擴(kuò)大融資規(guī)模、降低資金成本。截至今年7月末，該行表內(nèi)外綠色融資規(guī)模已超過300億元。
發(fā)揮綠色金融專業(yè)優(yōu)勢 探索豐富特色產(chǎn)品體系
長期以來，興業(yè)銀行廈門分行致力于向社會傳遞“綠色理念”，隨著國家、區(qū)域及行業(yè)“雙碳”政策不斷推出，結(jié)合激勵政策、市場機(jī)制的出臺，持續(xù)開展綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新。
近年來，隨著造船企業(yè)接單量上漲，預(yù)付款占比提高，跨境船舶預(yù)付款保函業(yè)務(wù)已成為船舶企業(yè)拓展海外訂單最迫切的金融需求。為此，興業(yè)銀行廈門分行響應(yīng)福建省發(fā)展海洋經(jīng)濟(jì)號召，結(jié)合廈門“向海而生”的資源稟賦以及“向海圖強(qiáng)”的發(fā)展優(yōu)勢，積極支持航運(yùn)企業(yè)“走出去”。
就在7月底，該行落地廈門市造船企業(yè)首批跨境直開綠色船舶預(yù)付款保函，用于廈門船舶重工股份有限公司新承接的5500車LNG雙燃料汽車滾裝船造船項(xiàng)目，為企業(yè)后續(xù)向境外客戶順利交付船舶提供保障，同時支持廈船重工在綠色航運(yùn)項(xiàng)目上的進(jìn)一步轉(zhuǎn)型升級。
除了支持綠色航運(yùn)產(chǎn)業(yè)，興業(yè)銀行廈門分行還積極與生態(tài)環(huán)境部門探索企業(yè)環(huán)境信用評價結(jié)果與綠色金融應(yīng)用。今年6月12日，廈門市首筆環(huán)境信用與利率掛鉤貸款在翔安區(qū)簽約落地，興業(yè)銀行廈門分行為翔安區(qū)國家級高新技術(shù)企業(yè)——廈門資生環(huán)�？萍加邢薰咎峁┝�300萬元的綠色貸款支持。
值得一提的是，基于資生環(huán)保在2023年廈門市企業(yè)環(huán)境信用評價中被評為環(huán)保誠信企業(yè)，興業(yè)銀行廈門分行不僅為該企業(yè)提供授信支持和綠色審查審批通道等優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)，還創(chuàng)新推出環(huán)境信用評價結(jié)果與銀行利率掛鉤貸款這一優(yōu)惠舉措。隨著企業(yè)環(huán)境信用評價結(jié)果等級分?jǐn)?shù)的提升，合同期內(nèi)貸款利率將相應(yīng)下調(diào)。此舉有力激發(fā)了企業(yè)提高主動參與環(huán)境信用評價、改善環(huán)境績效的積極性，同時也強(qiáng)化了企業(yè)履行生態(tài)環(huán)境保護(hù)主體責(zé)任意識，促進(jìn)企業(yè)走綠色低碳發(fā)展之路。
興業(yè)銀行廈門分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，未來將繼續(xù)貫徹綠色發(fā)展理念，協(xié)同金融同業(yè)、攜手綠色企業(yè)，不斷豐富金融供給，為廈門成為“生態(tài)省建設(shè)排頭兵”貢獻(xiàn)智慧和力量，點(diǎn)“綠”成金賦能高質(zhì)量發(fā)展。
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