綠色發(fā)展是高質量發(fā)展的底色。作為金融“五篇大文章”之一，同時也是興業(yè)銀行重點打造的“三張名片”之首，近年來，興業(yè)銀行廈門分行聚焦綠色金融，立足金融本源，對標總行“打造一流綠色金融綜合服務提供商”的愿景，運用集團化、多層次、綜合性綠色金融產品，協(xié)同推進服務“降碳、減污、擴綠、增長”，助力新時代廈門“生態(tài)立市”，支持特區(qū)高質量發(fā)展。
落地全省首筆ESG掛鉤貸款 賦能實體經濟向“綠”而行
在第二個全國生態(tài)日到來之際，興業(yè)銀行廈門分行落地全省首筆ESG掛鉤貸款，支持某環(huán)保產品制造企業(yè)項目建設，該項目獲批金額9.8億元。
“ESG掛鉤貸款模式”是指借貸雙方約定，將企業(yè)/項目貸款利率與企業(yè)ESG表現(xiàn)掛鉤的業(yè)務模式，當企業(yè)ESG表現(xiàn)達到雙方約定目標值時可降低貸款利率。ESG理念強調企業(yè)要注重生態(tài)環(huán)境保護、履行社會責任、提高公司治理水平。
獲得興業(yè)銀行廈門分行支持的這家企業(yè)專業(yè)從事環(huán)保產品制造，近年來不斷發(fā)展壯大，并瞄準“走出去”投資發(fā)展布局。得知該企業(yè)需求后，興業(yè)銀行廈門分行第一時間提供專業(yè)金融咨詢服務，聘請專業(yè)第三方機構為企業(yè)項目開展?jié)撛诃h(huán)境與社會風險評估，并通過梳理企業(yè)ESG現(xiàn)狀，為其量身制定ESG提升方案，創(chuàng)造性地將企業(yè)E（環(huán)境保護）、S（社會責任）、G（公司治理）三個維度表現(xiàn)與銀行信貸利率調節(jié)有機結合，助力企業(yè)在經濟效益、社會效益和環(huán)境效益之間取得平衡，推動企業(yè)實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展目標，激發(fā)企業(yè)ESG發(fā)展?jié)撃堋?/p>
該筆貸款是興業(yè)銀行廈門分行在ESG領域一次有益的創(chuàng)新嘗試，通過金融激勵的方式，鼓勵企業(yè)提升在環(huán)境、社會和公司治理（ESG）方面的表現(xiàn)，為社會經濟綠色低碳轉型注入新動力。
作為ESG領域的先行者與領跑者，近年來，興業(yè)銀行持續(xù)強化自身ESG管理建設，建立健全“凈零排放”管理機制，推進全行集團運營“碳中和”路線實施。在明晟（MSCI）2023年度ESG評級中，興業(yè)銀行提升至AA級，是唯一一家連續(xù)五年獲得境內銀行業(yè)最高評級的銀行。
未來，興業(yè)銀行廈門分行將繼續(xù)踐行總行可持續(xù)發(fā)展理念，將ESG理念深度融入自身發(fā)展及業(yè)務推動，持續(xù)加大清潔能源、節(jié)能環(huán)保、先進碳減排技術等重點領域信貸投放力度，不斷助推經濟社會高質量發(fā)展，以優(yōu)質金融服務加快推動經濟社會發(fā)展全面綠色轉型。
多措并舉優(yōu)化供給結構 讓綠色福祉惠及千企萬戶
根植廈門35年來，興業(yè)銀行廈門分行始終胸懷“為金融改革探索路子，為經濟建設多做貢獻”的初心使命，勇于開拓創(chuàng)新，持續(xù)逐綠前行，不僅深入服務轄內綠色產業(yè)，相繼為軌道交通、抽水蓄能、新能源電池及儲能等重點建設項目提供綠色金融配套支持，還在綠色金融產品優(yōu)化與開發(fā)、綠色低碳轉型應用等多個領域形成特色實踐。
該行深入研究“區(qū)域+行業(yè)”特點，圍繞降碳與減污重點領域，給予更加靈活、精準的授信政策和差異化授權，縮短審批時效，實現(xiàn)對實體經濟尤其是綠色金融領域融資“加速度”。
同時，結合行內外綠色金融的優(yōu)惠政策，興業(yè)銀行廈門分行充分利用碳減排支持工具、廈門市技術創(chuàng)新基金財政補貼、綠色金融債利差返還等，主動合理讓利，將實惠落到企業(yè)，真金白銀扶持綠色企業(yè)發(fā)展。
此外，該行還加強集團聯(lián)動，通過綠色債券夯實市場，并在綠色銀團融資、綠色并購融資、綠色權益投資等方面加快業(yè)務推動，為綠色金融提供新動能。該行先后實現(xiàn)廈門市首筆綠色債券、首筆GN標識綠色中票等多項區(qū)域特色、首單綠色投行業(yè)務落地，幫助企業(yè)拓寬融資渠道、擴大融資規(guī)模、降低資金成本。截至今年7月末，該行表內外綠色融資規(guī)模已超過300億元。
發(fā)揮綠色金融專業(yè)優(yōu)勢 探索豐富特色產品體系
長期以來，興業(yè)銀行廈門分行致力于向社會傳遞“綠色理念”，隨著國家、區(qū)域及行業(yè)“雙碳”政策不斷推出，結合激勵政策、市場機制的出臺，持續(xù)開展綠色金融產品創(chuàng)新。
近年來，隨著造船企業(yè)接單量上漲，預付款占比提高，跨境船舶預付款保函業(yè)務已成為船舶企業(yè)拓展海外訂單最迫切的金融需求。為此，興業(yè)銀行廈門分行響應福建省發(fā)展海洋經濟號召，結合廈門“向海而生”的資源稟賦以及“向海圖強”的發(fā)展優(yōu)勢，積極支持航運企業(yè)“走出去”。
就在7月底，該行落地廈門市造船企業(yè)首批跨境直開綠色船舶預付款保函，用于廈門船舶重工股份有限公司新承接的5500車LNG雙燃料汽車滾裝船造船項目，為企業(yè)后續(xù)向境外客戶順利交付船舶提供保障，同時支持廈船重工在綠色航運項目上的進一步轉型升級。
除了支持綠色航運產業(yè)，興業(yè)銀行廈門分行還積極與生態(tài)環(huán)境部門探索企業(yè)環(huán)境信用評價結果與綠色金融應用。今年6月12日，廈門市首筆環(huán)境信用與利率掛鉤貸款在翔安區(qū)簽約落地，興業(yè)銀行廈門分行為翔安區(qū)國家級高新技術企業(yè)——廈門資生環(huán)保科技有限公司提供了300萬元的綠色貸款支持。
值得一提的是，基于資生環(huán)保在2023年廈門市企業(yè)環(huán)境信用評價中被評為環(huán)保誠信企業(yè)，興業(yè)銀行廈門分行不僅為該企業(yè)提供授信支持和綠色審查審批通道等優(yōu)質金融服務，還創(chuàng)新推出環(huán)境信用評價結果與銀行利率掛鉤貸款這一優(yōu)惠舉措。隨著企業(yè)環(huán)境信用評價結果等級分數(shù)的提升，合同期內貸款利率將相應下調。此舉有力激發(fā)了企業(yè)提高主動參與環(huán)境信用評價、改善環(huán)境績效的積極性，同時也強化了企業(yè)履行生態(tài)環(huán)境保護主體責任意識，促進企業(yè)走綠色低碳發(fā)展之路。
興業(yè)銀行廈門分行相關負責人表示，未來將繼續(xù)貫徹綠色發(fā)展理念，協(xié)同金融同業(yè)、攜手綠色企業(yè)，不斷豐富金融供給，為廈門成為“生態(tài)省建設排頭兵”貢獻智慧和力量，點“綠”成金賦能高質量發(fā)展。
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