中國經(jīng)濟網(wǎng)北京10月14日訊 國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站10月12日公布的行政處罰決定書（貴金罰決字〔2024〕74-77號）顯示，廣發(fā)銀行股份有限公司貴陽分行存在以下主要違法違規(guī)事實：貸款管理不到位；開立無真實貿(mào)易背景銀行承兌匯票，虛增存款；信用證貿(mào)易背景不真實，福費廷資金回流開證人。
依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》二十一條、第四十六條及相關審慎經(jīng)營規(guī)則，國家金融監(jiān)督管理總局貴州監(jiān)管局對其罰款90萬。
何兆欣（時任廣發(fā)銀行股份有限公司貴陽分行公司業(yè)務營銷五部總經(jīng)理）對該分行開立無真實貿(mào)易背景銀行承兌匯票，虛增存款事項負有責任；龔志剛（時任廣發(fā)銀行股份有限公司貴陽分行營業(yè)部副總經(jīng)理（主持工作））對該分行貸款管理不到位事項負有責任；甄向征（時任廣發(fā)銀行股份有限公司貴陽分行公司業(yè)務營銷四部總經(jīng)理）對該分行信用證貿(mào)易背景不真實，福費廷資金回流開證人事項負有責任。
依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》二十一條、第四十八條及相關審慎經(jīng)營規(guī)則，國家金融監(jiān)督管理總局貴州監(jiān)管局對上述三人分別罰款5萬元。
相關規(guī)定：
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條：銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。
前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準備金、風險集中、關聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容。
銀行業(yè)金融機構(gòu)應當嚴格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；
（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；
（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；
（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；
（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；
（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
以下為原文：
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