國有大行迎來首批“首席合規(guī)官”！
2月13日，農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行同日發(fā)布公告，兩家銀行董事會決議分別通過了首席合規(guī)官的人選，值得一提的是，兩家大行的該職位均由各自行長兼任。無獨有偶，其他上市銀行也在密集“上新”這一高管。近日光大銀行(601818)、上海銀行(601229)、齊魯銀行紛紛發(fā)布首席合規(guī)官的任免公告。
多位受訪研究人士對券商中國記者表示，金融機構(gòu)的特殊性質(zhì)決定其合規(guī)管理要求高于一般企業(yè)，部分金融機構(gòu)由行長兼任首席合規(guī)官或合規(guī)官，是一種值得推廣的做法，有利于引導全行更加重視合規(guī)管理工作。
券商中國記者注意到，此前由金融監(jiān)管總局發(fā)布的《金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法》（下稱《辦法》）于去年3月1日正式實施，并設(shè)置1年過渡期。時至今日，《辦法》過渡期已不足1個月，目前42家A股上市銀行中，共有21家上市銀行已明確首席合規(guī)官，仍有半數(shù)銀行尚未敲定人選。
中行、農(nóng)行同日設(shè)立首席合規(guī)官
2月13日，中國銀行(601988)公告顯示，該行董事會通過了有關(guān)議案，同意該行行長張輝兼任該行首席合規(guī)官，中行獨立董事稱張輝任職資格、聘任程序符合法律法規(guī)和《公司章程》的相關(guān)規(guī)定。
就在同一日，農(nóng)業(yè)銀行(601288)召開董事會并審議通過了有關(guān)議案，同意聘任該行現(xiàn)任行長王志恒兼任農(nóng)業(yè)銀行首席合規(guī)官，王志恒的任職自董事會審議通過之日起生效。
也就是說，自2025年以來密集上任的銀行首席合規(guī)官，首次在國有大行中完成設(shè)立，標志著首席合規(guī)官正式在大行中，接棒此前在銀行設(shè)立20余年的監(jiān)事會制度，監(jiān)督機制進一步完善。
冠苕咨詢創(chuàng)始人周毅欽對券商中國記者分析稱：“行長兼任首席合規(guī)官表明了國有大行高度重視合規(guī)管理的積極態(tài)度，行長作為經(jīng)營管理核心同時兼任首席合規(guī)官，將合規(guī)責任提升至最高經(jīng)營層面，強化了合規(guī)管理的權(quán)威性，帶動全行形成‘合規(guī)優(yōu)先’的經(jīng)營文化�！�
周毅欽認為，大行由行長兼任這一崗位，此舉也兼顧了實操可行性，快速完成崗位落地，避免人員銜接不暢的問題，同時依托行長對全行經(jīng)營的全面掌控，推動合規(guī)管理高效落地。
值得一提的是，就在近日，還有多家上市銀行密集公告，確定首席合規(guī)官人選。
2月4日，齊魯銀行公告稱，將聘任行長張華兼任首席合規(guī)官；2月11日，上海銀行發(fā)布公告顯示，該行董事會決定聘任施紅敏為首席合規(guī)官，施紅敏系目前該行現(xiàn)任行長兼首席財務官；2月12日，光大銀行公告稱，該行董事會同意聘任楊文化為副行長兼首席合規(guī)官，其任職資格將于獲金融監(jiān)管總局核準之日起生效。
新規(guī)過渡期進入最后倒計時
2025年3月1日，《辦法》正式實施，同時設(shè)置了一年過渡期。金融監(jiān)管部門此前指出，金融機構(gòu)應當在過渡期內(nèi)完成整改。如今，距離這一期限僅剩約半個月。
金融監(jiān)管總局有關(guān)負責人此前表示，《辦法》致力于指導金融機構(gòu)建立橫向到邊、縱向到底的合規(guī)管理體系，將合規(guī)基因注入金融機構(gòu)發(fā)展決策、業(yè)務經(jīng)營的全過程、全領(lǐng)域，實現(xiàn)從“被動監(jiān)管遵循”向“主動合規(guī)治理”的轉(zhuǎn)變。
金融監(jiān)管總局有關(guān)負責人此前在回應設(shè)立首席合規(guī)官的目的時表示，合規(guī)的核心要義是遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)范，不觸“底線”、不碰“紅線”，這就要求合規(guī)管理具備相應的嚴肅性和獨立性。前期，金融機構(gòu)按照監(jiān)管要求設(shè)置了合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)負責人、首席合規(guī)官等崗位，但具體職責不夠明確具體，難以滿足合規(guī)管理的獨立性要求�！掇k法》順應合規(guī)管理實際，并借鑒國際良好做法，統(tǒng)一相關(guān)崗位名稱，明確首席合規(guī)官和合規(guī)官的崗位設(shè)置和職責，統(tǒng)籌推進合規(guī)管理工作。
招聯(lián)首席經(jīng)濟學家、上海金融與發(fā)展實驗室副主任董希淼對券商中國記者表示：“金融機構(gòu)的特殊性質(zhì)決定其合規(guī)管理要求高于一般企業(yè)。金融機構(gòu)必須堅持合規(guī)經(jīng)營，培育合規(guī)文化，引導員工增強風險意識和合規(guī)意識，不斷提升合規(guī)經(jīng)營水平，有效防控經(jīng)營風險，只有這樣才能更好地保護金融消費者、股東、客戶、員工等利益相關(guān)者的合法權(quán)益。”
內(nèi)部高管兼任成通行做法
券商中國記者據(jù)上市公告梳理，截至2月13日，A股上市銀行中，已有21家銀行已經(jīng)公布首席合規(guī)官的人選，仍有半數(shù)銀行暫未敲定人選。國有大行方面，建設(shè)銀行、交通銀行已在去年陸續(xù)更新公司章程，加上了首席合規(guī)官相關(guān)表述，并明確高級管理人員包括首席合規(guī)官。
從當前銀行設(shè)置該職務的模式來看，約一半的銀行采用的是高管兼任模式，其中由行長兼任最為普遍，除了國有大行外，還涉及部分城商行和農(nóng)商行，例如南京銀行(601009)、江陰銀行(002807)、瑞豐銀行、常熟銀行(601128)、紫金銀行(601860)等。部分銀行由副行長或行長助理兼任，主要集中在股份行和部分城商行。另有個別銀行采用的是專職設(shè)置首席合規(guī)官的模式。
“設(shè)立過多的高管崗位，高管團隊內(nèi)部分工過細，可能會增強內(nèi)部溝通協(xié)調(diào)成本。如果首席合規(guī)官或合規(guī)官僅是一般高管而不是黨委委員，那么在銀行經(jīng)營管理中的話語權(quán)并不強，難以有效發(fā)揮作用�！倍ｍ嫡J為，對于中小金融機構(gòu)而言，設(shè)立過多的高管崗位不利于工作開展，也將給經(jīng)營管理工作造成負擔，徒增經(jīng)營管理成本，不建議單設(shè)專職的首席合規(guī)官或合規(guī)官。
他強調(diào)，部分金融機構(gòu)由行長兼任首席合規(guī)官或合規(guī)官，是一種值得推廣的做法：由行長兼任首席合規(guī)官或合規(guī)官，提升首席合規(guī)官及合規(guī)官崗位重要程度，引導全行更加重視合規(guī)管理工作；由行長兼任首席合規(guī)官，其任職資格不受首席合規(guī)官任職條件限制，不需要另行取得任職資格許可，有助于降低經(jīng)營管理成本。
董希淼還建議，根據(jù)《辦法》規(guī)定，中小銀行可以由行長或其他高管兼任首席合規(guī)官，而不用因為重視某項工作就設(shè)立專門的“首席”。對金融機構(gòu)的一級分支機構(gòu)，建議由行長（總經(jīng)理）或其他高管兼任合規(guī)官。
責編：戰(zhàn)術(shù)恒
排版：羅曉霞
校對：楊舒欣
【免責聲明】本文僅代表作者本人觀點，與和訊網(wǎng)無關(guān)。和訊網(wǎng)站對文中陳述、觀點判斷保持中立，不對所包含內(nèi)容的準確性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保證。請讀者僅作參考，并請自行承擔全部責任。郵箱：news_center@staff.hexun.com
最新評論