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父女用虛假合同從煙臺銀行騙取貸款 到期后撤店逃匿

2019-03-18 14:36:55 和訊銀行 

  日前,從裁判文書網(wǎng)獲悉,賴某父女利用虛假購銷合同,從煙臺銀行、民生銀行(600016)騙貸850萬元,一審雙雙被判處有期徒刑。

  虛假購銷合同從銀行騙貸

  招遠市人民法院審理查明,2011年9月1日,被告人賴某甲在山東省招遠市注冊成立了招遠市振天皮草行,類型為個體經(jīng)營。2013年8月16日,被告人賴某甲安排其女兒注冊成立了招遠市名蘭皇后皮草行,類型為個體經(jīng)營。之后,被告人賴某父女在招遠市皮革城注冊商鋪內(nèi)經(jīng)營皮草服裝生意。

  2015年7月,被告人賴某甲以虛假購銷合同為欺騙手段,從煙臺銀行招遠支行取得一年期流動資金貸款人民幣490萬元。取得貸款后,被告人賴某甲擅自改變貸款用途,將大部分貸款資金用于歸還個人借款。2017年7月19日,煙臺銀行招遠支行從招遠皮革城有限公司扣劃人民幣30萬元沖抵貸款本金,剩余貸款人民幣460萬元,被告人賴某甲到期未歸還。

  2015年10月,被告人賴某甲又以虛假購銷合同為欺騙手段,從中國民生銀行煙臺招遠支行騙取一年期流動資金貸款本金人民幣180萬元。取得貸款后,被告人賴某甲擅自改變貸款用途,將貸款資金全部用于歸還個人借款。2016年3月,被告人賴某甲償還貸款本金人民幣30萬元,剩余貸款人民幣150萬元,被告人賴某甲到期未歸還。

  2016年2月,被告人賴某甲指使其女兒賴某乙以提供虛假購銷合同為欺騙手段,從煙臺銀行招遠支行騙取一年期流動資金貸款人民幣240萬元。取得貸款后,被告人賴某甲擅自改變貸款用途,將貸款資金用于歸還個人借款及個人消費。

  借款到期后撤店逃匿

  上述三筆貸款到期后,尚有貸款本金人民幣850萬元未歸還。2017年8月15日,被告人賴某乙被抓獲歸案;2017年9月6日,被告人賴某甲主動到招遠市公安局經(jīng)濟偵查大隊投案。

  據(jù)煙臺銀行招遠支行副行長孫某表示,借款到期后,銀行工作人員到該皮草行催要借款,賴某甲將店鋪內(nèi)的商品撤走,本人逃匿。

  該行客戶經(jīng)理也證實,招遠市振天皮草行經(jīng)營者賴某甲從2012年6月開始在其行貸款多次,每次還完再貸。2016年8月賴某甲、賴某乙將商鋪內(nèi)的物品撤走,電話停機,銀行工作人員無法與之取得聯(lián)系。

  法院認為,被告人賴某甲以欺騙手段取得銀行貸款850萬元到期不能歸還,被告人賴某乙以欺騙手段取得銀行貸款240萬元到期不能償還,其二人的行為均構(gòu)成騙取貸款罪。依法判決如下:被告人賴某甲犯騙取貸款罪,判處有期徒刑1年6個月,并處罰金人民幣3萬元。被告人賴某乙犯騙取貸款罪,判處有期徒刑1年1個月,并處罰金人民幣1萬元。

(責任編輯:邱光龍 HF056)
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