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煙臺銀行遭騙損失420萬 支行長為攬業(yè)務(wù)承兌假匯票

2019-06-20 20:16:01 新浪網(wǎng) 

新浪財經(jīng)訊 近日,中國裁判文書網(wǎng)披露的一則刑事判決書顯示,被告人郭某某通過偽造相關(guān)材料,欺騙煙臺市商業(yè)銀行福山支行與其經(jīng)營的煙臺潤之商貿(mào)有限公司簽訂了《三方合作協(xié)議》協(xié)議,騙取了煙臺市商業(yè)銀行三張金額為200萬元的銀行承兌匯票,最終給銀行造成本金損失420元。

2004年,被告人郭某某注冊成立煙臺之潤商貿(mào)有限公司,主要經(jīng)營伊利液態(tài)奶,其是主要經(jīng)營負(fù)責(zé)人。在三方協(xié)議到期伊利不同意續(xù)簽合同的情況下,其為繼續(xù)在煙臺商業(yè)銀行開具承兌匯票周轉(zhuǎn)資金,偽造了三方協(xié)議。為了將三張承兌匯票貼現(xiàn),郭某某偽造了伊利集團(tuán)收到三張承兌匯票的收款收據(jù),通過私刻偽造內(nèi)蒙古伊利實業(yè)集團(tuán)股份有限公司液態(tài)奶事業(yè)部財務(wù)專用章,將三張承兌匯票貼現(xiàn)590余萬元。

值得一提的是,煙臺商業(yè)銀行三馬路支行行長常某表示,郭某某經(jīng)常到其所在支行辦理承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的流程一般是先驗票的真假,再到出票行查詢,回復(fù)匯票無誤后,讓持票人提供承兌匯票上最后兩手背書公司的合同,然后填寫貼現(xiàn)憑證,扣除貼現(xiàn)息后將款打入最后一手背書公司的賬戶上,再把承兌匯票交到上級行,貼現(xiàn)業(yè)務(wù)結(jié)束。

然而,其給郭某某辦理貼現(xiàn)時,先驗明票的真假,再到出票行查詢匯票無誤后,就由其自己找熟悉的公司給做兩手背書,然后造個假的購銷合同,把錢打入最后一手公司后,再把款轉(zhuǎn)入郭某某煙臺之潤公司或者鵬潤公司的賬戶上,且一直都是這么運作的。

其中,常某為郭某某貼現(xiàn)的煙臺市商業(yè)銀行的三張,出票日為2008年9月24日、25日、26日,金額都是200萬元,該三張匯票最后兩手背書都是蓋的煙臺明達(dá)五金工具有限公司、煙臺永友保溫工程有限公司印章,款是從永友保溫到的煙臺之潤的賬戶上。

常某表示,其幫郭某某辦理承兌業(yè)務(wù)是為了攬業(yè)務(wù),增加支行的工作業(yè)績。銀行承兌匯票的第一手背書印章必須是蓋好的,銀行才能辦理貼現(xiàn),因此郭某某貼現(xiàn)的匯票上第一手背書簽章處“內(nèi)蒙古伊利實業(yè)集團(tuán)股份有限公司”的公章和“張發(fā)義印”不是其蓋的,郭某某給其匯票的時候已經(jīng)蓋好,其不可能為了銀行的工作,攬點貼現(xiàn)的業(yè)務(wù)去私刻伊利的印章的有關(guān)情況。

2019年5月21日,煙臺市福山區(qū)人民法院審理此案,該法院認(rèn)為,郭某某以欺騙手段,騙取銀行票據(jù)承兌,給銀行造成重大損失,其行為已構(gòu)成騙取票據(jù)承兌罪。判處郭某某有期徒刑2年, 并處罰金5萬元。

(責(zé)任編輯:王治強 HF013)
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