煙臺(tái)銀行遭騙損失420萬 支行長(zhǎng)為攬業(yè)務(wù)承兌假匯票

新浪財(cái)經(jīng)訊 近日，中國(guó)裁判文書網(wǎng)披露的一則刑事判決書顯示，被告人郭某某通過偽造相關(guān)材料，欺騙煙臺(tái)市商業(yè)銀行福山支行與其經(jīng)營(yíng)的煙臺(tái)潤(rùn)之商貿(mào)有限公司簽訂了《三方合作協(xié)議》協(xié)議，騙取了煙臺(tái)市商業(yè)銀行三張金額為200萬元的銀行承兌匯票，最終給銀行造成本金損失420元。

2004年，被告人郭某某注冊(cè)成立煙臺(tái)之潤(rùn)商貿(mào)有限公司，主要經(jīng)營(yíng)伊利液態(tài)奶，其是主要經(jīng)營(yíng)負(fù)責(zé)人。在三方協(xié)議到期伊利不同意續(xù)簽合同的情況下，其為繼續(xù)在煙臺(tái)商業(yè)銀行開具承兌匯票周轉(zhuǎn)資金，偽造了三方協(xié)議。為了將三張承兌匯票貼現(xiàn)，郭某某偽造了伊利集團(tuán)收到三張承兌匯票的收款收據(jù)，通過私刻偽造內(nèi)蒙古伊利實(shí)業(yè)集團(tuán)股份有限公司液態(tài)奶事業(yè)部財(cái)務(wù)專用章，將三張承兌匯票貼現(xiàn)590余萬元。

值得一提的是，煙臺(tái)商業(yè)銀行三馬路支行行長(zhǎng)常某表示，郭某某經(jīng)常到其所在支行辦理承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的流程一般是先驗(yàn)票的真假，再到出票行查詢，回復(fù)匯票無誤后，讓持票人提供承兌匯票上最后兩手背書公司的合同，然后填寫貼現(xiàn)憑證，扣除貼現(xiàn)息后將款打入最后一手背書公司的賬戶上，再把承兌匯票交到上級(jí)行，貼現(xiàn)業(yè)務(wù)結(jié)束。

然而，其給郭某某辦理貼現(xiàn)時(shí)，先驗(yàn)明票的真假，再到出票行查詢匯票無誤后，就由其自己找熟悉的公司給做兩手背書，然后造個(gè)假的購(gòu)銷合同，把錢打入最后一手公司后，再把款轉(zhuǎn)入郭某某煙臺(tái)之潤(rùn)公司或者鵬潤(rùn)公司的賬戶上，且一直都是這么運(yùn)作的。

其中，常某為郭某某貼現(xiàn)的煙臺(tái)市商業(yè)銀行的三張，出票日為2008年9月24日、25日、26日，金額都是200萬元，該三張匯票最后兩手背書都是蓋的煙臺(tái)明達(dá)五金工具有限公司、煙臺(tái)永友保溫工程有限公司印章，款是從永友保溫到的煙臺(tái)之潤(rùn)的賬戶上。

常某表示，其幫郭某某辦理承兌業(yè)務(wù)是為了攬業(yè)務(wù)，增加支行的工作業(yè)績(jī)。銀行承兌匯票的第一手背書印章必須是蓋好的，銀行才能辦理貼現(xiàn)，因此郭某某貼現(xiàn)的匯票上第一手背書簽章處“內(nèi)蒙古伊利實(shí)業(yè)集團(tuán)股份有限公司”的公章和“張發(fā)義印”不是其蓋的，郭某某給其匯票的時(shí)候已經(jīng)蓋好，其不可能為了銀行的工作，攬點(diǎn)貼現(xiàn)的業(yè)務(wù)去私刻伊利的印章的有關(guān)情況。

2019年5月21日，煙臺(tái)市福山區(qū)人民法院審理此案，該法院認(rèn)為，郭某某以欺騙手段，騙取銀行票據(jù)承兌，給銀行造成重大損失，其行為已構(gòu)成騙取票據(jù)承兌罪。判處郭某某有期徒刑2年， 并處罰金5萬元。