煙臺銀行遭騙損失400余萬，某支行長明知材料虛假仍放款，稱“一直都是這么運(yùn)作”

　　6月18日，裁判文書網(wǎng)公布了一起騙取煙臺銀行承兌匯票的案件。有意思的是，煙臺銀行的某位支行長還幫忙“運(yùn)作”，把自家銀行的錢送入騙子手中。

　　2004年，郭某某注冊成立煙臺之潤商貿(mào)有限公司，主要經(jīng)營伊利液態(tài)奶，其是主要負(fù)責(zé)人。在合作過程中，業(yè)務(wù)流程一般為之潤商貿(mào)公司付款給伊利公司或者是由銀行為該公司向伊利公司出具銀行承兌匯票，然后該公司再把相應(yīng)銀行承兌匯票給伊利公司。伊利公司收到款或匯票后，按照合同提供相應(yīng)奶制品，之潤商貿(mào)將相應(yīng)商品銷售取得收入后就把款項(xiàng)打回銀行歸還承兌匯票款項(xiàng)。

　　一般情況下，辦理承兌匯票業(yè)務(wù)需要伊利公司、之潤商貿(mào)公司和銀行簽訂一份《三方合作協(xié)議》。但據(jù)伊利公司的趙某介紹，伊利集團(tuán)從2006年開始不再接受地方商業(yè)銀行的承兌匯票。

　　2008年9月，在三方協(xié)議到期伊利公司不同意續(xù)簽合同的情況下，郭某某為繼續(xù)在銀行開具承兌匯票周轉(zhuǎn)資金，通過偽造伊利公司合同專用章及趙某簽字，偽造了一份三方協(xié)議，向煙臺銀行福山支行申請開具了三張收款人為伊利公司、金額為200萬元的銀行承兌匯票。

　　為了把這三張承兌匯票貼現(xiàn)，又通過私刻偽造伊利公司液態(tài)奶事業(yè)部財(cái)務(wù)專用章，偽造了伊利集團(tuán)收到三張承兌匯票的收款收據(jù)。

　　眾所周知，承兌匯票貼現(xiàn)應(yīng)當(dāng)具有一定的流程和手續(xù)，并需要嚴(yán)格審核之后銀行才能給予貼現(xiàn)。但是就在貼現(xiàn)過程中，有意思的事情發(fā)生了。據(jù)判決書中，時任煙臺銀行三馬路支行行長常某的證言記錄，郭某某騙得的這590余萬元，都是他幫忙運(yùn)作的。

　　常某表示，郭某某經(jīng)常到其所在支行辦理承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。貼現(xiàn)業(yè)務(wù)流程一般是先驗(yàn)票的真假，再到出票行查詢，回復(fù)匯票無誤后，讓持票人提供承兌匯票上最后兩手背書公司的合同，然后填寫貼現(xiàn)憑證，扣除貼現(xiàn)息后將款打入最后一手背書公司的賬戶上，再把承兌匯票交到上級行，貼現(xiàn)業(yè)務(wù)結(jié)束。

　　常某義正言辭的表示，郭某某給其匯票的時候，伊利的公章已經(jīng)蓋好了�！拔也豢赡転榱算y行的工作，攬點(diǎn)貼現(xiàn)的業(yè)務(wù)去私刻伊利的印章�！�

　　但就是在這個過程中，常某為了“攬業(yè)務(wù)”，增加支行工作業(yè)績，依然很勤奮的幫助郭某某辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。常某稱，其給郭某某辦理貼現(xiàn)時，先驗(yàn)明票的真假，再到出票行查詢匯票無誤后，就由其自己找熟悉的公司給做兩手背書，然后造個假的購銷合同，把錢打入最后一手公司后，再把款轉(zhuǎn)入郭某某煙臺之潤公司或者鵬潤公司的賬戶上，一直都是這么運(yùn)作的。

　　通過上述手段，郭某某成功將三張銀行承兌匯票貼現(xiàn)590余萬元。此后郭某某無力償還銀行承兌款項(xiàng)潛逃，給煙臺銀行造成本金損失420萬元。2018年9月19日，逃亡十年之后，郭某某在山西省太原市被太原民警抓獲。

　　2019年5月21日，煙臺市福山區(qū)人民法院審理此案，該法院認(rèn)為，郭某某以欺騙手段，騙取銀行票據(jù)承兌，給銀行造成重大損失，其行為已構(gòu)成騙取票據(jù)承兌罪。判處郭某某有期徒刑2年， 并處罰金5萬元。