永川銀保監(jiān)分局連開9張罰單 劍指非法吸收公眾存款及違規(guī)辦理個貸業(yè)務(wù)

　　4月17日，銀保監(jiān)會官網(wǎng)披露，永川銀保監(jiān)分局于日前連開9張罰單，涉及中國建設(shè)銀行股份有限公司重慶大足支行（以下簡稱“建設(shè)銀行大足支行”）、中國工商銀行股份有限公司重慶永川支行（以下簡稱“工商銀行永川支行”）以及數(shù)名個人的違規(guī)行為。

　　其中，建設(shè)銀行大足支行因?qū)�員工行為管理排查和管控不到位，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被罰50萬元；工商銀行永川支行因未嚴(yán)格執(zhí)行干部管理程序、未嚴(yán)格按照分工落實崗位職責(zé)、內(nèi)控制度執(zhí)行不力、未嚴(yán)格落實上級行關(guān)于中介合作的準(zhǔn)入條件、貸款“三查”執(zhí)行不力，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，亦被罰50萬元。

　　此外，行政處罰信息公開表顯示，因非法吸收公眾存款、違規(guī)辦理個貸業(yè)務(wù)以及其中存在的管理責(zé)任，還有7名個人也受到了警告、罰款、取消任職資格甚至被禁止終身從事銀行業(yè)工作等不同程度的處罰。

　　永川銀保監(jiān)分局于4月10日開出了今年第一張罰單（永川銀保監(jiān)罰決字〔2019〕1號），處罰對象是建設(shè)銀行大足支行。因為對員工行為管理排查和管控不到位，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，建設(shè)銀行大足支行被罰50萬元。

　　永川銀保監(jiān)分局的今年2~4號行政處罰決定書則開具給了個人。其中，潘啟春因利用銀行員工身份非法吸收公眾存款、在銀行從業(yè)期間經(jīng)商，被禁止終身從事銀行業(yè)工作；馬世剛因?qū)�員工行為排查和管控不到位負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，被取消高管任職資格5年；楊相倫因?qū)�員工行為排查和管控不到位負(fù)直接責(zé)任，被警告并處罰款5萬元。

　　據(jù)啟信寶信息，馬世剛原是建設(shè)銀行大足支行的法定代表人。今年2月，該行法定代表人已完成了變更。

　　而關(guān)于被禁止終身從事銀行業(yè)工作的潘啟春，在裁判文書網(wǎng)上，有一份來自重慶市大足區(qū)人民法院、文號為“（2016）渝0111刑初336號”的刑事判決書，其中記錄的被告人之一也名為潘啟春，曾在建設(shè)銀行擔(dān)任客戶經(jīng)理。因犯非法吸收公眾存款罪，潘啟春于2017年2月16日被司法機(jī)關(guān)判處有期徒刑一年四個月，并處罰金人民幣三萬元，責(zé)令向集資參與人退賠。

　　判決書披露的案情顯示，2013年2月起至2015年11月止，傅章世向社會公眾共49人非法吸收存款共2905.02萬元；其中，傅章世、潘啟春共同向社會公眾11人非法吸收存款1305.20萬元。吸收的存款用于傅章世承包的工程項目、支付集資參與人及其他出借人的借款本息、購買房產(chǎn)、車輛等。

　　多份罰單涉違規(guī)辦理個人貸款業(yè)務(wù)

　　文號為“永川銀保監(jiān)罰決字〔2019〕5號”的行政處罰決定書則開具給了工商銀行永川支行。因未嚴(yán)格執(zhí)行干部管理程序、未嚴(yán)格按照分工落實崗位職責(zé)、內(nèi)控制度執(zhí)行不力、未嚴(yán)格落實上級行關(guān)于中介合作的準(zhǔn)入條件、貸款“三查”執(zhí)行不力，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，永川銀保監(jiān)分局于4月10日對該行作出了罰款50萬元的行政處罰決定。

　　行政處罰信息公開表還顯示，陳躍因違規(guī)辦理個人貸款業(yè)務(wù)、利用職務(wù)便利受賄，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第三款、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十四條、八十九條，被禁止終身從事銀行業(yè)工作（永川銀保監(jiān)罰決字〔2019〕7號）；王豐因?qū)�違規(guī)辦理個人貸款業(yè)務(wù)負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、違法收受禮金，被予以警告并處罰款10萬元（永川銀保監(jiān)罰決字〔2019〕6號）。上述處罰作出決定的日期均為4月10日。

　　此外，4月11日，永川銀保監(jiān)分局再對兩名個人開出2019年的8號和9號罰單。其中，唐均領(lǐng)因違規(guī)辦理個人貸款業(yè)務(wù)，被予以警告；羅峰因?qū)�違規(guī)辦理個人貸款業(yè)務(wù)負(fù)直接責(zé)任，亦被予以警告。