金融開放不受疫情影響，多部門聯(lián)合發(fā)文推進(jìn)上海國(guó)際金融中心建設(shè)

　　疫情并未影響既定的金融開放措施落地節(jié)奏，相關(guān)外資機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入及法律修訂工作依然在有序進(jìn)行。

　　2月14日，央行等多部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加快推進(jìn)上海國(guó)際金融中心建設(shè)和金融支持長(zhǎng)三角一體化發(fā)展的意見》（下稱《意見》），積極推進(jìn)臨港新片區(qū)金融先行先試，推出了支持商業(yè)銀行設(shè)立專業(yè)理財(cái)子公司和投資子公司開展非上市公司股權(quán)等投資、提升跨境貿(mào)易投資便利化水平、大力發(fā)展金融科技等7項(xiàng)具體措施；同時(shí)，在更高水平上加快上海金融業(yè)對(duì)外開放，推出了擴(kuò)大外資金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入、促進(jìn)人民幣金融資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)管理中心建設(shè)、建設(shè)與國(guó)際接軌的優(yōu)質(zhì)金融營(yíng)商環(huán)境等11項(xiàng)措施。

　　央行副行長(zhǎng)陳雨露在接受第一財(cái)經(jīng)專訪時(shí)表示，《意見》立足于更好發(fā)揮中國(guó)（上海）自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)金融改革創(chuàng)新引領(lǐng)作用，更好發(fā)揮上海在金融對(duì)外開放方面的先行先試作用，就支持上海國(guó)際金融中心建設(shè)明確了兩方面重大舉措。

　　“金融市場(chǎng)的開放舉措受到國(guó)際上的普遍歡迎。目前，A股已經(jīng)納入明晟（MSCI）指數(shù)和富時(shí)羅素新興市場(chǎng)指數(shù)，中國(guó)債券市場(chǎng)納入彭博巴克萊全球綜合指數(shù)。2019年，外資流入顯著增加，境外投資者凈增持境內(nèi)債券和上市股票1280億美元。中國(guó)金融市場(chǎng)正在持續(xù)釋放強(qiáng)大的吸引力。”陳雨露稱。

　　臨港新片區(qū)金融先試先行

　　臨港新片區(qū)的金融創(chuàng)新探索對(duì)我國(guó)金融市場(chǎng)改革、提升上海建設(shè)國(guó)際金融中心影響力至關(guān)重要。

　　《意見》指出，積極推進(jìn)臨港新片區(qū)金融先行先試，支持臨港新片區(qū)發(fā)展具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)。

　　比如，試點(diǎn)符合條件的商業(yè)銀行理財(cái)子公司，按照商業(yè)自愿原則在上海設(shè)立專業(yè)子公司，投資臨港新片區(qū)和長(zhǎng)三角的重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目股權(quán)和未上市企業(yè)股權(quán)。鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依法合規(guī)投資科創(chuàng)類投資基金或直接投資于臨港新片區(qū)內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)。

　　再比如，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)按照市場(chǎng)化原則為臨港新片區(qū)內(nèi)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)、航運(yùn)業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域發(fā)展提供長(zhǎng)期信貸資金，支持區(qū)內(nèi)重大科技創(chuàng)新及研發(fā)項(xiàng)目。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)在“展業(yè)三原則”基礎(chǔ)上，為區(qū)內(nèi)企業(yè)開展新型國(guó)際貿(mào)易提供高效便利金融服務(wù)，支持新型國(guó)際貿(mào)易發(fā)展。

　　去年8月6日，國(guó)務(wù)院印發(fā)《中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)總體方案》，標(biāo)志著臨港新片區(qū)正式設(shè)立。而在政策頒布后，銀行業(yè)就開始啟動(dòng)了自貿(mào)區(qū)新片區(qū)的金融服務(wù)方案，助力一大批在新片區(qū)注冊(cè)的企業(yè)嘗鮮自貿(mào)區(qū)的紅利政策。

　　例如，中國(guó)銀行成立新片區(qū)分行，為多家新片區(qū)企業(yè)開立自由貿(mào)易賬戶，辦理了首批人民幣存款和貸款業(yè)務(wù)，完成了自貿(mào)區(qū)新片區(qū)首筆綠色貸款的發(fā)放，開展了首批新片區(qū)的結(jié)算便利化結(jié)算，搭建了第一個(gè)跨境人民幣雙向資金池。

　　此前，在銀保監(jiān)會(huì)例行新聞發(fā)布會(huì)上，中國(guó)銀行上海市分行副行長(zhǎng)張欣園表示，除了傳統(tǒng)領(lǐng)域外，新成立的分行更多的是聚焦于產(chǎn)業(yè)，包括集成電路、人工智能、生物醫(yī)藥、航空航天、新能源、智能網(wǎng)聯(lián)汽車、智能制造、高端裝備等，圍繞海內(nèi)外客戶在新型的國(guó)際貿(mào)易、跨境貿(mào)易方方面面為企業(yè)提供一個(gè)全周期、全流程、智能化的綜合金融服務(wù)。

　　陳雨露表示，《意見》聚焦提升上海國(guó)際金融中心的金融創(chuàng)新能力和全球影響力，有三方面亮點(diǎn)：一是對(duì)標(biāo)國(guó)際最高標(biāo)準(zhǔn)，體現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展要求；二是推動(dòng)人民幣金融資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)管理中心建設(shè)；三是注重加強(qiáng)金融改革開放過程中的風(fēng)險(xiǎn)防控。

　　“《意見》在上海前期改革開放實(shí)踐的基礎(chǔ)上，通過進(jìn)一步深化跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新、開展人民幣貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓、發(fā)展人民幣利率期權(quán)等試點(diǎn)，鼓勵(lì)和吸引更多的境外投資者在上海國(guó)際金融中心配置人民幣資產(chǎn)�！标愑曷斗Q。

　　金融業(yè)開放不受疫情影響

　　“擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開放是我國(guó)長(zhǎng)期堅(jiān)持的政策導(dǎo)向，開放的大門只會(huì)越開越大，不會(huì)受到疫情影響�！标愑曷侗硎�。

　　《意見》顯示，要在更高水平上加快上海金融業(yè)對(duì)外開放。包括在依法合規(guī)、商業(yè)自愿的前提下，支持符合條件的商業(yè)銀行在上海設(shè)立理財(cái)子公司，試點(diǎn)外資機(jī)構(gòu)與大型銀行在上海合資設(shè)立理財(cái)公司，支持商業(yè)銀行和銀行理財(cái)子公司選擇符合條件的、注冊(cè)地在上海的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)作為理財(cái)投資合作機(jī)構(gòu)；支持外資機(jī)構(gòu)設(shè)立或控股證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、基金管理公司在上海落地。推進(jìn)人身險(xiǎn)外資股比限制從51%提高至100%在上海率先落地等。

　　陳雨露表示，金融業(yè)是競(jìng)爭(zhēng)性行業(yè)，擴(kuò)大開放有助于引入競(jìng)爭(zhēng)，促進(jìn)繁榮和創(chuàng)新。從實(shí)際工作推進(jìn)看，疫情并未影響既定的金融開放措施落地節(jié)奏，相關(guān)外資機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入及法律修訂工作依然在有序進(jìn)行。這次《意見》的出臺(tái)，就是一次對(duì)接國(guó)際高標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則，在更高水平上推進(jìn)金融開放的充分體現(xiàn)。

　　近兩年來，金融系統(tǒng)已經(jīng)集中推出了超過40條金融開放措施，目前，絕大多數(shù)開放措施已經(jīng)落地，少數(shù)幾條措施正在修改對(duì)應(yīng)的法律法規(guī)，不少外資機(jī)構(gòu)已經(jīng)獲準(zhǔn)實(shí)現(xiàn)對(duì)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的控股，或進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)實(shí)際開展業(yè)務(wù)。特別是2019年以來，提速的中國(guó)金融開放成為新一輪對(duì)外開放的推進(jìn)器，而外資凈流入也成為資本市場(chǎng)繁榮穩(wěn)定的重要助力。

　　工銀國(guó)際首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、董事總經(jīng)理程實(shí)表示，外資凈流入和指數(shù)漲跌呈現(xiàn)出高度同步性，且前者往往是后者變動(dòng)的先行指標(biāo)。截至1月20日，北向資金月內(nèi)連續(xù)凈流入逾580億元，但在疫情發(fā)酵之后，春節(jié)前最后3個(gè)交易日則出現(xiàn)了近200億元的資金凈流出。2月3日，開市首日A股補(bǔ)跌，北向資金創(chuàng)下史上最高的相鄰交易日凈流入差（從單日凈流出118億元逆轉(zhuǎn)為凈流入182億元），或?yàn)楹笫衅蠓�(wěn)提供了重要支撐。

　　程實(shí)認(rèn)為，疫情的發(fā)生和演化也對(duì)金融體系如何靈活運(yùn)用各類政策工具積極應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，做好市場(chǎng)監(jiān)管和支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)提出了挑戰(zhàn)，2020年中國(guó)金融開放或?qū)⒖紤]到特殊時(shí)期的穩(wěn)定因素，在遵循相應(yīng)時(shí)間表的前提下審慎推進(jìn)。

　　陳雨露表示，下一步，在擴(kuò)大金融業(yè)開放的同時(shí)，將注重加強(qiáng)宏觀審慎管理，盡快補(bǔ)齊監(jiān)管制度短板，提高金融監(jiān)管的專業(yè)性和有效性，建好各類“防火墻”，提高防范和化解重大風(fēng)險(xiǎn)的能力，使監(jiān)管能力與開放水平相適應(yīng)。在跨境資本流動(dòng)方面，將繼續(xù)建立健全“宏觀審慎+微觀監(jiān)管”兩位一體管理框架，堅(jiān)持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與防范跨境資本流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)并重，防范短期投機(jī)性資本大進(jìn)大出。此外，還將加強(qiáng)跨境監(jiān)管和處置合作，全面落實(shí)金融領(lǐng)域的關(guān)鍵國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)則，降低跨境監(jiān)管套利和風(fēng)險(xiǎn)跨境傳染，堅(jiān)決維護(hù)好金融穩(wěn)定和金融安全。

　　積極支持符合條件的科創(chuàng)企業(yè)上市融資

　　在提升金融配套服務(wù)水平上，《意見》表示，積極支持符合條件的科創(chuàng)企業(yè)上市融資，鼓勵(lì)各類知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)與評(píng)估機(jī)構(gòu)積極開發(fā)構(gòu)建專利價(jià)值評(píng)估模型或工具，促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易和流轉(zhuǎn)。研究支持為外國(guó)投資者直接參與科創(chuàng)板發(fā)行和交易提供便利匯兌服務(wù)。

　　1月20日，在上海市第十五屆人民代表大會(huì)期間，時(shí)任上海市市長(zhǎng)應(yīng)勇表示，上海將全力支持、全面配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)和上交所做好相關(guān)工作，制定并實(shí)施促進(jìn)科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展的“浦江之光”行動(dòng)。到2019年底，上海地區(qū)有13家企業(yè)成功上市，融資額達(dá)150億元。下一步，上海將抓好落實(shí)，進(jìn)一步發(fā)揮科創(chuàng)板的示范效應(yīng)、集聚效應(yīng)和規(guī)模效應(yīng)，支持和鼓勵(lì)更多科創(chuàng)企業(yè)上市，加快讓科創(chuàng)優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為發(fā)展優(yōu)勢(shì)、產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)。

　　此外，《意見》還提出，一是推動(dòng)G60科創(chuàng)走廊相關(guān)機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場(chǎng)、交易所債券市場(chǎng)發(fā)行創(chuàng)業(yè)投資基金類債券、雙創(chuàng)債務(wù)融資工具、雙創(chuàng)金融債券和創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)公司債。

　　二是探索建立一體化、市場(chǎng)化的長(zhǎng)三角征信體系，向社會(huì)提供專業(yè)化征信服務(wù)。依托全國(guó)信用信息共享平臺(tái)，進(jìn)一步完善跨區(qū)域信用信息共享機(jī)制，加大信息歸集共享和開發(fā)利用力度，服務(wù)小微企業(yè)信用融資。支持人民銀行征信中心實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)三角企業(yè)和個(gè)人借貸信息全覆蓋。開展長(zhǎng)三角征信機(jī)構(gòu)監(jiān)管合作，試點(diǎn)建設(shè)長(zhǎng)三角征信機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管平臺(tái)。

　　三是推動(dòng)長(zhǎng)三角綠色金融服務(wù)平臺(tái)一體化建設(shè)。在長(zhǎng)三角推廣應(yīng)用綠色金融信息管理系統(tǒng)，推動(dòng)區(qū)域環(huán)境權(quán)益交易市場(chǎng)互聯(lián)互通，加快建立長(zhǎng)三角綠色項(xiàng)目庫(kù)。