反洗錢(qián)力度不減！犯罪團(tuán)伙接連落網(wǎng)，機(jī)構(gòu)屢吃罰單

　　處罰機(jī)構(gòu)525家、罰款2.02億元，這是日前央行公布的2019年反洗錢(qián)工作“成績(jī)單”。2020年以來(lái)，央行反洗錢(qián)力度不減，已有銀行、券商、支付機(jī)構(gòu)收到上千萬(wàn)元罰單。與此同時(shí)，警方對(duì)洗錢(qián)犯罪團(tuán)伙的抓捕行動(dòng)也持續(xù)展開(kāi)，年初至今，呼和浩特、泉州、南寧等多地警方宣布成功打掉買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶的犯罪團(tuán)伙。

　　常見(jiàn)的洗錢(qián)途徑包括地下錢(qián)莊、銀行賬戶等，都是近年監(jiān)管重點(diǎn)打擊的目標(biāo)。央行反洗錢(qián)局日前公布，2019年央行全系統(tǒng)共開(kāi)展了658項(xiàng)反洗錢(qián)專項(xiàng)執(zhí)法檢查和1086項(xiàng)含反洗錢(qián)內(nèi)容的綜合執(zhí)法檢查，處罰違規(guī)機(jī)構(gòu)525家，罰款2.02億元；處罰個(gè)人838人，罰款1341萬(wàn)元。罰款合計(jì)2.15億元，同比增長(zhǎng)13.7%。從受處罰機(jī)構(gòu)類別來(lái)看，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)422家，占比達(dá)80%，證券業(yè)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)受罰數(shù)量也都上雙。

　　嚴(yán)監(jiān)管已步入常態(tài)化。在4月中旬召開(kāi)的2020年反洗錢(qián)工作電視電話會(huì)議上，央行副行長(zhǎng)劉國(guó)強(qiáng)提出五點(diǎn)要求，一是要以《反洗錢(qián)法》修改為主線，全面完善反洗錢(qián)制度體系；二是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)協(xié)調(diào)機(jī)制建設(shè)；三是全力推進(jìn)國(guó)際反洗錢(qián)互評(píng)估后續(xù)整改工作；四是強(qiáng)化監(jiān)管力度，進(jìn)一步提高反洗錢(qián)監(jiān)管有效性；五是積極打擊洗錢(qián)及相關(guān)犯罪活動(dòng)。

　　新京報(bào)記者注意到，今年以來(lái)，又有多家機(jī)構(gòu)因違反反洗錢(qián)規(guī)定收到大額罰單。近日，央行鄭州市中心支行披露，第三方支付公司瑞銀信因九項(xiàng)違法違規(guī)行為被處罰人民幣680.5萬(wàn)元。4月初，該公司剛被央行深圳中心支行處以6124萬(wàn)元罰款，兩次處罰中都包括“未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)”等違反反洗錢(qián)法的事由。

　　與此同時(shí)，警方對(duì)洗錢(qián)犯罪團(tuán)伙的抓捕行動(dòng)也持續(xù)展開(kāi)。公開(kāi)報(bào)道顯示，4月初，南寧警方成功打掉一個(gè)買(mǎi)賣(mài)對(duì)公賬戶的犯罪團(tuán)伙，抓獲涉嫌買(mǎi)賣(mài)國(guó)家證件的嫌疑人27人；4月中旬，呼和浩特賽罕區(qū)公安分局打掉一個(gè)“電信詐騙”黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈前端犯罪團(tuán)伙，三名犯罪嫌疑人落網(wǎng)；4月末，泉州市公安局通報(bào)，偵破“4·1”特大跨國(guó)買(mǎi)賣(mài)對(duì)公賬戶和個(gè)人銀行卡專案，陸續(xù)抓獲17名犯罪嫌疑人，并查獲大量成套銀行卡、U盾、手機(jī)卡、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照等物品。

　　警方還提醒，根據(jù)央行規(guī)定，對(duì)假冒身份、非法買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶的單位和個(gè)人，將停止賬戶所有交易活動(dòng)，5年內(nèi)企業(yè)、法人不得開(kāi)立新的賬戶，并納入不良信用記錄。