中互金發(fā)布網(wǎng)絡(luò)小貸反洗錢指引，從業(yè)機構(gòu)應(yīng)主動接受監(jiān)管

　　從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當自獲準經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)之日起十個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺向中國人民銀行進行反洗錢履職登記。

　　10月25日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會（下稱“協(xié)會”）發(fā)布了《網(wǎng)絡(luò)小額貸款從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作指引》（下稱《工作指引》），要求從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當自獲準經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)之日起十個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺向中國人民銀行進行反洗錢履職登記，主動接受人民銀行反洗錢監(jiān)管。

　　這是協(xié)會按照《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》（下稱《管理辦法》）等反洗錢監(jiān)管制度，面向依法通過互聯(lián)網(wǎng)專門經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的機構(gòu)（下稱“從業(yè)機構(gòu)”）發(fā)布的反洗錢行業(yè)規(guī)則。主要包括客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存等內(nèi)容。

　　當前，網(wǎng)絡(luò)小額貸款正處于發(fā)展創(chuàng)新階段，相關(guān)業(yè)態(tài)及監(jiān)管制度有待進一步成熟。實踐中，有多類主體實際通過互聯(lián)網(wǎng)開展了小額貸款業(yè)務(wù)。協(xié)會有關(guān)部門負責人答記者問表示，《工作指引》適用范圍為經(jīng)有權(quán)部門批準設(shè)立的依法可通過互聯(lián)網(wǎng)專門經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的機構(gòu)。

　　近年來，人民銀行持續(xù)加強風險為本監(jiān)管，堅持嚴監(jiān)管常態(tài)化。人民銀行行長易綱在FATF第31屆第3次全會的致辭中表示：“中國顯著加大了國家反洗錢和反恐怖融資工作力度，持續(xù)增強反洗錢監(jiān)管的實效，加大反洗錢處罰力度。”