因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)等，光大銀行、廣發(fā)銀行、中國銀行共被罰超360萬元

　　導(dǎo)語：光大銀行(601818)、廣發(fā)銀行、中國銀行(601988)紛紛因違反反洗錢法領(lǐng)罰。

　　6月29日，央行太原中心支行公示了一則行政處罰信息，光大銀行、廣發(fā)銀行、中國銀行紛紛因違反反洗錢法領(lǐng)罰，罰金共計超360萬元。

　　罰單顯示，光大銀行太原分行涉及五項違法行為，一是未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；二是與不明身份客戶進(jìn)行交易；三是違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定；四是未按規(guī)定對異議信息進(jìn)行核查和處理；五是未嚴(yán)格落實信息使用授權(quán)審批程序。

　　由此，央行太原中心支行對光大銀行太原分行予以警告，并罰款135.98萬元。此外，多名責(zé)任人同時被罰。

　　其中，時任該分行行長助理李煒、零售金融部副總經(jīng)理曲曉宇、信用卡業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理（主持工作）曹蕾對該分行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)負(fù)有責(zé)任，均被罰款3.5萬元。時任該分行副行長原洪志、運營管理部副總經(jīng)理（主持工作）李然對該分行與不明身份客戶進(jìn)行交易負(fù)有責(zé)任，均被罰款1萬元。

　　此外，時任該分行零售金融部副總經(jīng)理樊斌、零售金融部個人征信異議管理崗關(guān)靜對該分行未按規(guī)定對異議信息進(jìn)行核查和處理負(fù)有責(zé)任被罰款0.67萬元。

　　無獨有偶，廣發(fā)銀行太原分行也因違反反洗錢法領(lǐng)百萬罰單，2名高管同時領(lǐng)罰。

　　廣發(fā)銀行太原分行的違法行為包括違反金融統(tǒng)計管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定;未嚴(yán)格落實信息使用授權(quán)審批程序。央行太原中心支行由此對該分行予以警告，并罰款154.4萬元。

　　時任廣發(fā)銀行太原分行副行長秦雷剛、營業(yè)部總經(jīng)理牛紅民對該分行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)負(fù)有責(zé)任，均被罰款1萬元。

　　除光大銀行、廣發(fā)銀行外，中國銀行山西省分行也被央行太原中心支行予以警告，并罰款56.2萬元。該分行所涉及到的違法行為包括未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定;未嚴(yán)格落實信息使用授權(quán)審批程序。

　　同時，中國銀行山西省分行副行長武建宙、個人數(shù)字金融部副總經(jīng)理仇紅梅、公司金融部副總經(jīng)理穆彤均因?qū)υ摲中形窗匆?guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰1萬元。