因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)等,光大銀行、廣發(fā)銀行、中國銀行共被罰超360萬元

2022-06-30 17:06:14 藍鯨財經(jīng)  張怡清

  導(dǎo)語:光大銀行(601818)、廣發(fā)銀行中國銀行(601988)紛紛因違反反洗錢法領(lǐng)罰。

  6月29日,央行太原中心支行公示了一則行政處罰信息,光大銀行、廣發(fā)銀行、中國銀行紛紛因違反反洗錢法領(lǐng)罰,罰金共計超360萬元。

  罰單顯示,光大銀行太原分行涉及五項違法行為,一是未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù);二是與不明身份客戶進行交易;三是違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定;四是未按規(guī)定對異議信息進行核查和處理;五是未嚴格落實信息使用授權(quán)審批程序。

  由此,央行太原中心支行對光大銀行太原分行予以警告,并罰款135.98萬元。此外,多名責任人同時被罰。

  其中,時任該分行行長助理李煒、零售金融部副總經(jīng)理曲曉宇、信用卡業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理(主持工作)曹蕾對該分行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)負有責任,均被罰款3.5萬元。時任該分行副行長原洪志、運營管理部副總經(jīng)理(主持工作)李然對該分行與不明身份客戶進行交易負有責任,均被罰款1萬元。

  此外,時任該分行零售金融部副總經(jīng)理樊斌、零售金融部個人征信異議管理崗關(guān)靜對該分行未按規(guī)定對異議信息進行核查和處理負有責任被罰款0.67萬元。

  無獨有偶,廣發(fā)銀行太原分行也因違反反洗錢法領(lǐng)百萬罰單,2名高管同時領(lǐng)罰。

  廣發(fā)銀行太原分行的違法行為包括違反金融統(tǒng)計管理規(guī)定;未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù);違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定;未嚴格落實信息使用授權(quán)審批程序。央行太原中心支行由此對該分行予以警告,并罰款154.4萬元。

  時任廣發(fā)銀行太原分行副行長秦雷剛、營業(yè)部總經(jīng)理牛紅民對該分行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)負有責任,均被罰款1萬元。

  除光大銀行、廣發(fā)銀行外,中國銀行山西省分行也被央行太原中心支行予以警告,并罰款56.2萬元。該分行所涉及到的違法行為包括未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù);違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定;未嚴格落實信息使用授權(quán)審批程序。

  同時,中國銀行山西省分行副行長武建宙、個人數(shù)字金融部副總經(jīng)理仇紅梅、公司金融部副總經(jīng)理穆彤均因?qū)υ摲中形窗匆?guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的違法違規(guī)行為負有責任,被罰1萬元。

(責任編輯:王曉雨 )
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