日前，平安銀行(000001)披露的2022年半年報顯示，截至2022年6月末，私人銀行達(dá)標(biāo)客戶AUM余額1.55萬億元，較上年末增長10.5%；其中私行達(dá)標(biāo)客戶7.49萬戶，較上年末增長7.5%，核心指標(biāo)均實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健增長，表現(xiàn)出長足的發(fā)展韌性。同時，平安私人銀行在客群細(xì)分經(jīng)營、產(chǎn)品、隊伍、權(quán)益方面持續(xù)升級，去年初推出的頂級私行業(yè)務(wù)漸成發(fā)展新引擎。
持續(xù)夯實(shí)私人銀行“鐵三角”
產(chǎn)品、隊伍、客群“鐵三角”是私人銀行發(fā)展的基石，今年上半年，平安私人銀行持續(xù)夯實(shí)“鐵三角”。
平安私人銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，在產(chǎn)品能力打造上，平安私人銀行持續(xù)提升資產(chǎn)優(yōu)選與產(chǎn)品甄別能力，豐富、優(yōu)化產(chǎn)品貨架。在上半年市場疲軟行情下，公募基金代銷業(yè)務(wù)聚焦提升客戶規(guī)模，發(fā)力線上平臺，實(shí)現(xiàn)中長尾基礎(chǔ)客群的快速滲透，截至2022年6月末，代理非貨幣公募基金持倉客戶數(shù)較上年末增長43.9%；實(shí)現(xiàn)代理保險收入10.65億元，同比增長26.3%；實(shí)現(xiàn)代理理財收入4.24億元，同比增長29.3%；家族信托及保險金信托新設(shè)立規(guī)模316.47億元，同比增長57%。
記者注意到，日前，平安銀行作為銀行業(yè)唯一一家渠道，代銷了深交所首單保障性租賃住房公募REITs，1億元額度當(dāng)天售磬。此前，資管老將王國斌管理的泉果基金專戶產(chǎn)品（桃園一期）募集中，平安銀行的募集占比達(dá)到了15%。
在傳承業(yè)務(wù)方面，平安私人銀行針對客戶需求不斷創(chuàng)新，持續(xù)引領(lǐng)行業(yè)。近期，平安私人銀行聯(lián)合平安信托相繼推出雙被保人保單可裝入的家族信托；針對因為工作繁忙等原因不便開展投資決策的客戶，推出 “荃心”系列家族信托；針對有意愿發(fā)揮自己專長的專業(yè)投資者類客戶，推出保留投資權(quán)利的家族信托。
隊伍升級方面，平安私人銀行持續(xù)推進(jìn)人才招聘，搭建階梯式能力培養(yǎng)計劃。依托“五位一體”賦能隊伍，全面貫徹資產(chǎn)配置服務(wù)理念，通過人機(jī)協(xié)同為客戶量身定制專業(yè)化、綜合化的資產(chǎn)配置服務(wù)，讓客戶經(jīng)理的展業(yè)和服務(wù)更專業(yè)、更高效、更智能，提升客戶財富健康度。
頂級私行業(yè)務(wù)體系漸顯引擎作用
據(jù)了解，客群經(jīng)營升級方面，針對客戶需求越來越定制化、綜合化的特點(diǎn)，平安私人銀行在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)頂級私行業(yè)務(wù)體系，聚焦服務(wù)在平安銀行資產(chǎn)3000萬元以上的超高凈值客群，打造平安家族辦公室、綜合金融方案、特色圈層拓展三大系列服務(wù)。
平安家族辦公室服務(wù)包括財務(wù)規(guī)劃、家族戰(zhàn)略、家族治理、專業(yè)咨詢四大系列，涵蓋投融資服務(wù)、家族財富傳承、家族成員發(fā)展規(guī)劃、家族企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃、家族憲章等八大核心服務(wù)。綜合金融方案側(cè)重董監(jiān)高客群，整合平安銀行零售、對公板塊，以及平安集團(tuán)子公司平安證券、平安信托等各類專業(yè)服務(wù)，滿足企業(yè)員工激勵、董監(jiān)高投融資需求，提供企業(yè)治理數(shù)字平臺解決方案。特色圈層拓展包括企業(yè)家圈層、慈善圈層、高球圈層。平安私人銀行推出的企業(yè)家專屬服務(wù)平臺“企望會”已吸引超1.3萬企業(yè)家加入。
平安私人銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，服務(wù)模式創(chuàng)新方面，平安私人銀行在業(yè)內(nèi)首推“1+1+N”服務(wù)模式。第一個“1”是分行私人銀行家，以對接客戶日常服務(wù)的分行客戶經(jīng)理為主。第二個“1”是頂級私行綜合顧問，針對客戶的多元化需求，由總部的人直接輔助分行的人對接客戶�！癗”是來自平安集團(tuán)內(nèi)外部，涵蓋投資、融資、法稅、教育等等各個細(xì)分領(lǐng)域的專家團(tuán)隊。該模式以總行分行更強(qiáng)聯(lián)動、一組專家的方式為客戶提供更有專屬感、尊享感的服務(wù)。
數(shù)據(jù)顯示，頂級私行推出一年多來已服務(wù)超高凈值客戶、董監(jiān)高客戶2000余位，并在家族辦公室服務(wù)、綜合金融方案、慈善及企業(yè)家特色圈層經(jīng)營等多方面實(shí)現(xiàn)突破，形成標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)營銷策略，并聯(lián)動分行推廣復(fù)制。
在構(gòu)建全方位金融服務(wù)的同時，平安私人銀行在權(quán)益體系建設(shè)方面也走在了行業(yè)前列，并成為客戶服務(wù)的“軟實(shí)力”。當(dāng)前已經(jīng)形成“高端醫(yī)養(yǎng)、子女教育、慈善規(guī)劃、法稅籌劃”四大王牌權(quán)益，通過整合平安集團(tuán)內(nèi)外部專業(yè)資源，向客戶提供個性化定制方案和隨身顧問服務(wù)，實(shí)現(xiàn)對客戶的長期深度陪伴。
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