近日，中國(guó)銀行(601988)業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了《中國(guó)貿(mào)易金融行業(yè)發(fā)展報(bào)告（2021-2022）》（下稱《報(bào)告》），這是中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)連續(xù)第六年發(fā)布該報(bào)告。
2021年，受益于我國(guó)疫情防控保持全球領(lǐng)先地位、全球經(jīng)濟(jì)整體保持復(fù)蘇態(tài)勢(shì)和我國(guó)穩(wěn)增長(zhǎng)政策措施效果持續(xù)顯現(xiàn)三大因素，我國(guó)外貿(mào)進(jìn)出口實(shí)現(xiàn)較快增長(zhǎng)，貨物貿(mào)易進(jìn)出口總值同比增長(zhǎng)21.4%，規(guī)模突破6萬(wàn)億美元大關(guān)，達(dá)到歷史新高。
在此背景下，我國(guó)銀行業(yè)的貿(mào)易金融業(yè)務(wù)也實(shí)現(xiàn)了較快增長(zhǎng)，呈現(xiàn)出國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng)、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)穩(wěn)中提質(zhì)的特點(diǎn)，保持了健康發(fā)展的良好態(tài)勢(shì)。據(jù)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)貿(mào)易金融專業(yè)委員會(huì)不完全統(tǒng)計(jì)，我國(guó)主要商業(yè)銀行國(guó)際結(jié)算規(guī)模在2021年首次突破10萬(wàn)億美元大關(guān)，達(dá)到10.09萬(wàn)億美元；我國(guó)主要商業(yè)銀行國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)量漲跌互現(xiàn)，國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)總量小幅增長(zhǎng)2.03%，同時(shí)呈現(xiàn)出表內(nèi)貿(mào)易融資占比小幅回落，進(jìn)口貿(mào)易融資占比顯著上升等特點(diǎn)；各主要商業(yè)銀行國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算量較2020年小幅回落，國(guó)內(nèi)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)量增長(zhǎng)較快。
為積極踐行國(guó)家戰(zhàn)略，進(jìn)一步支持外貿(mào)新業(yè)態(tài)發(fā)展，近年來(lái)，銀行業(yè)緊跟市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，結(jié)合外貿(mào)新業(yè)態(tài)市場(chǎng)主體“小額、高頻、電子化”的交易特征，積極探索適合外貿(mào)新業(yè)態(tài)的金融服務(wù)方式，努力搭建多產(chǎn)品、全體系、全流程的服務(wù)場(chǎng)景，為交易、結(jié)算及融資等跨境服務(wù)提供架構(gòu)支持。同時(shí)，嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管政策要求，充分利用金融科技手段重塑內(nèi)部流程，在客戶身份識(shí)別、盡職調(diào)查、反洗錢篩查、名單篩查、大額報(bào)送等方面進(jìn)行持續(xù)動(dòng)態(tài)管理和監(jiān)控，提高外貿(mào)新業(yè)態(tài)合規(guī)審核效率，保障外貿(mào)新業(yè)態(tài)健康可持續(xù)發(fā)展。
《報(bào)告》并指出，后疫情時(shí)代的經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢(shì)依然嚴(yán)峻，貿(mào)易金融業(yè)務(wù)不可避免的受到經(jīng)濟(jì)下行的沖擊：一是宏觀經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期向好，短期不確定性導(dǎo)致貿(mào)易金融業(yè)務(wù)面臨挑戰(zhàn)；二是新冠疫情對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的沖擊具有結(jié)構(gòu)上的不對(duì)稱性，導(dǎo)致部分地區(qū)和行業(yè)的貿(mào)易融資需求仍存在缺口；三是疫情沖擊下貿(mào)易金融業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)走高，或可能滯后暴露。
以及隨著《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》、《銀行跨境業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引（試行）》及《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》等反洗錢監(jiān)管政策相繼出臺(tái)，反洗錢監(jiān)管有效性持續(xù)增強(qiáng)；中國(guó)人民銀行不斷強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管理念，持續(xù)加大執(zhí)法檢查力度，建立了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和執(zhí)法檢查“雙支柱”反洗錢監(jiān)管體制，執(zhí)法檢查和處罰力度亦顯著增強(qiáng)，這些都促使銀行貿(mào)易金融業(yè)務(wù)發(fā)展愈加審慎、規(guī)范。
《報(bào)告》還認(rèn)為，2021年我國(guó)貿(mào)易的迅速增長(zhǎng)，尤其是跨境電商、外貿(mào)綜合服務(wù)平臺(tái)等外貿(mào)新業(yè)態(tài)的蓬勃發(fā)展，為銀行貿(mào)易金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展開拓了廣闊藍(lán)海；“碳中和”背景下，全球各國(guó)紛紛通過(guò)調(diào)整優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、能源結(jié)構(gòu)，大力發(fā)展新能源、低耗能產(chǎn)業(yè)，為銀行參與全球產(chǎn)業(yè)鏈跨境綠色金融服務(wù)提供了新機(jī)遇；2022年初，中國(guó)人民銀行會(huì)同中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)啟動(dòng)《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理辦法》修訂工作，此次修訂也將對(duì)銀行發(fā)展票據(jù)業(yè)務(wù)帶來(lái)深遠(yuǎn)影響。
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