監(jiān)管處罰方面，2022年9月，反洗錢違規(guī)處罰共52筆，共計(jì)罰款3310.22萬元；錢袋寶因包括反洗錢違規(guī)在內(nèi)等17項(xiàng)原因領(lǐng)罰超千萬元。
監(jiān)管動(dòng)態(tài)方面，最高法舉行人民法院依法懲治金融犯罪工作情況暨典型案例新聞發(fā)布會(huì)，典型案例中披露2例洗錢案。
一、監(jiān)管處罰
處罰金額方面，2022年9月，反洗錢行政處罰共52筆，共計(jì)罰款3310.22萬元，對(duì)單位處罰共計(jì)22筆，3203.76萬元，對(duì)個(gè)人處罰共計(jì)106.46萬元。
被罰機(jī)構(gòu)方面，共有20家機(jī)構(gòu)收到反洗錢行政處罰，其中銀行業(yè)16家，支付公司2家，證券公司1家，保險(xiǎn)公司1家。被罰個(gè)人方面，共32名相關(guān)責(zé)任人因反洗錢不力被行政機(jī)關(guān)處罰。
大額罰單方面，根據(jù)人行營業(yè)管理部披露的行政處罰信息顯示，因未嚴(yán)格落實(shí)客戶身份實(shí)名制審核要求等17項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，北京錢袋寶支付技術(shù)有限公司（簡稱“錢袋寶”）被警告并處罰款1165萬元。其中涉及反洗錢違規(guī)原因包括：未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或?yàn)槠涮峁┓⻊?wù)；未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告；未按規(guī)定履行客戶資料和交易記錄保存義務(wù)；時(shí)任錢袋寶總經(jīng)理趙建戶對(duì)包括反洗錢違規(guī)在內(nèi)等9項(xiàng)違法事實(shí)負(fù)有責(zé)任，被罰30.6萬元。
另外，中國建設(shè)銀行股份有限公司北京市分行因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；與身份不明的客戶進(jìn)行交易兩項(xiàng)違規(guī)行為被罰款487.3萬元。時(shí)任副行長周敏對(duì)上述違法行為負(fù)有責(zé)任，被罰7.84萬元。
二、監(jiān)管動(dòng)態(tài)
1.最高法舉行人民法院依法懲治金融犯罪工作情況暨典型案例新聞發(fā)布會(huì)
9月22日，最高人民法院在全媒體新聞發(fā)布廳舉行人民法院依法懲治金融犯罪工作情況暨典型案例新聞發(fā)布會(huì)。
最高人民法院刑三庭庭長馬巖表示，最高人民法院高度重視反洗錢工作，成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，及時(shí)研究反洗錢重大事項(xiàng)、重大問題，制定人民法院反洗錢工作方案，確保反洗錢工作扎實(shí)有序推進(jìn)。
五年來，全國法院審結(jié)洗錢罪一審刑事案件1154件1362人。
此次發(fā)布的人民法院依法懲治金融犯罪典型案例中披露2例洗錢案。一則是錢莊實(shí)施洗錢犯罪，另一則是通過跨境轉(zhuǎn)移貪污公款進(jìn)行洗錢。
2.福建嚴(yán)打洗錢犯罪 今年以來判決24起案件
今年以來，福建省共判決洗錢罪案件24起。人民銀行福州中心支行副行長江濤介紹，該中心支行聯(lián)合福建省公安廳成立反洗錢專班，進(jìn)一步完善全鏈條打擊洗錢犯罪運(yùn)行機(jī)制。2022年以來累計(jì)處理并移送可疑交易線索182條，偵查機(jī)關(guān)據(jù)此立案45起、破案24起。
2022年以來，共破獲騙取出口退稅、跨境賭博等案件10起，地下錢莊案件6起。2022年以來，已發(fā)現(xiàn)10余條地下錢莊交易對(duì)手線索。
3.北京市檢察院召開反洗錢工作推進(jìn)會(huì)暨大數(shù)據(jù)資金協(xié)查工作交流會(huì)
近日，北京市檢察院召開反洗錢工作推進(jìn)會(huì)暨大數(shù)據(jù)資金協(xié)查工作交流會(huì)。會(huì)議通報(bào)了2022年以來全市檢察機(jī)關(guān)反洗錢工作情況。張朝霞副檢察長對(duì)全市檢察機(jī)關(guān)推進(jìn)反洗錢工作提出三點(diǎn)要求：一是深刻認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要意義，進(jìn)一步增強(qiáng)政治責(zé)任感和工作緊迫感；二是不斷優(yōu)化工作舉措，依法加大對(duì)洗錢犯罪的打擊治理力度；三是加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，全面提升反洗錢工作成效。
三、海外動(dòng)向
1.FATF發(fā)布日本反洗錢后續(xù)評(píng)估報(bào)告
自2021年對(duì)日本應(yīng)對(duì)洗錢和恐怖主義融資的措施進(jìn)行評(píng)估以來，該國已采取多項(xiàng)行動(dòng)來加強(qiáng)其反洗錢體系。根據(jù)FATF的互評(píng)估程序，該國已向FATF報(bào)告自互評(píng)估以來所采取的行動(dòng)。因此，為了反映日本所取得的進(jìn)步，F(xiàn)ATF將建議2（國內(nèi)協(xié)調(diào)與合作）評(píng)級(jí)從部分合規(guī)（PC）提升至大致合規(guī)（LC），目前日本在FATF40項(xiàng)建議中達(dá)標(biāo)30項(xiàng)。日本將繼續(xù)加強(qiáng)其后續(xù)行動(dòng)，并將持續(xù)向FATF報(bào)告其在改善反洗錢與反恐怖融資方面取得的進(jìn)展。
2.因無法滿足英國反洗錢法規(guī)，電子支付提供商ePayments正式停運(yùn)
9月13日，英國最大的電子支付提供商之一ePayments因無法滿足英國金融行為監(jiān)管機(jī)構(gòu)（FCA）的反洗錢法規(guī)和“金融犯罪控制”的要求將正式關(guān)閉業(yè)務(wù)運(yùn)營。
目前，用戶訪問ePayments網(wǎng)站就會(huì)看到一個(gè)彈窗，通知他們?cè)摴镜臉I(yè)務(wù)即將全面關(guān)閉并要求客戶盡快提取資金。該公司在聲明中表示“現(xiàn)在將完全專注于為客戶提供退款并完成關(guān)閉賬戶的過程�！眻�(bào)道預(yù)計(jì)ePayments平臺(tái)擁有1.49億美元的客戶資金。
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