“個人養(yǎng)老賬戶投資公募基金的資格，是資金賬戶的一個功能，由基金業(yè)協(xié)會根據(jù)測試情況進行公布（記者注：應(yīng)與基金行業(yè)平臺測試，證監(jiān)會通過證監(jiān)會網(wǎng)站、基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站、基金行業(yè)平臺等向社會發(fā)布。），我行已于上周完成測試，預(yù)計近期會更新我行名單。”11月22日，江蘇銀行(600919)行長葛仁余在該行三季度業(yè)績說明會上回到投資者提問時表示。
上述提問源自11月18日證監(jiān)會發(fā)布的個人養(yǎng)老金基金銷售機構(gòu)名錄（截至2022年11月18日），名單顯示，有16家銀行進入，6家大行、8家股份行和2家城商行，2家城商行為北京銀行(601169)、寧波銀行(002142)。
《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》明確，證監(jiān)會根據(jù)相關(guān)條件確定可以開展個人養(yǎng)老金基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)的基金銷售機構(gòu)名錄，并每季度通過證監(jiān)會網(wǎng)站、基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站、基金行業(yè)平臺等向社會發(fā)布，具體條件包括：經(jīng)營狀況良好，財務(wù)指標(biāo)穩(wěn)健，具備較強的公募基金銷售能力；最近4個季度末股票基金和混合基金保有規(guī)模不低于200億元，其中個人投資者持有規(guī)模不低于50億元；以及與基金行業(yè)平臺完成聯(lián)網(wǎng)測試等。
而據(jù)中國基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站公布的數(shù)據(jù)顯示，截至今年三季度末，江蘇銀行銷售股票+混合公募基金保有規(guī)模為298億元，高于廣發(fā)銀行（260億元）、北京銀行（250億元），而這兩家銀行已進入個人養(yǎng)老金基金銷售機構(gòu)名錄。
與江蘇銀行類似的還有上海銀行(601229)、華夏銀行(600015)，截至今年三季度末，這兩家銀行銷售股票+混合公募基金保有規(guī)模分別為325億元、358億元。
此外，據(jù)銀保監(jiān)會公布的首批開辦個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)機構(gòu)名單顯示，商業(yè)銀行共計23家：6大行、12家股份行、5家城商行，5家城商行具體為北京銀行、上海銀行、江蘇銀行、寧波銀行、南京銀行(601009)。
葛仁余表示，該行已經(jīng)獲得銀保監(jiān)會首批個人養(yǎng)老資金賬戶資質(zhì)，將積極參與，統(tǒng)籌安排，全力備戰(zhàn)個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)。
此次業(yè)績說明會上，葛仁余還披露了該行2023年客戶項目儲備情況。葛仁余介紹稱，自下半年開始，該行提早謀劃，迅速行動，7月即組織全行開展公司客戶項目儲備營銷競賽，比去年提前兩個月，同時重點突出“搶機遇”、“早投放”、“增效益”、“強比拼”四個導(dǎo)向。進入四季度，在前期已開展儲備競賽的基礎(chǔ)上，進一步組織開展公司客戶項目儲備“金穗行動”營銷競賽，積極挖掘、把握政策市場機遇，持續(xù)做大做優(yōu)項目儲備，扎實推進“投放+儲備”工作，目前項目儲備情況較好，將有效支撐明年旺季信貸投放增長。
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