房地產(chǎn)再融資松綁，銀行股大漲。11月29日，截至收盤，申萬一級銀行行業(yè)指數(shù)漲幅為4.77%。個股方面，平安銀行(000001)、寧波銀行(002142)漲停，青島銀行(002948)一度漲停，招商銀行(600036)漲超9%，收盤上漲9.07%。
根據(jù)東方財富(300059)資金流向觀察，29日有49.5億元主力資金流入銀行板塊。H股方面情況更加樂觀，青島銀行一度上漲超過40%，不過尾盤有所回落。截至收盤青島銀行H股上漲11.85%，收報3.87港元。
銀行股集體狂歡
近期利好消息接二連三。
11月25日，央行宣布自12月5日下調(diào)金融機構(gòu)存款準備金率0.25個百分點。東吳證券(601555)稱，此次降準預估將降低銀行資金成本每年約56億元，提高銀行信貸投放能力。疊加“防疫優(yōu)化二十條”與“金融支持房地產(chǎn)十六條”，消費和房地產(chǎn)預期得到邊際修復，銀行業(yè)既受益于穩(wěn)經(jīng)濟帶來的信用擴張，同時受益于地產(chǎn)鏈企穩(wěn)帶來的資產(chǎn)質(zhì)量改善，處于估值底部。
11月28日，證監(jiān)會新聞發(fā)言人就“資本市場支持房地產(chǎn)市場平穩(wěn)健康發(fā)展”答記者問時表示，證監(jiān)會決定在股權(quán)融資方面調(diào)整優(yōu)化5項措施，并自即日起施行，包括恢復涉房上市公司并購重組及配套融資；恢復上市房企和涉房上市公司再融資；調(diào)整完善房地產(chǎn)企業(yè)境外市場上市政策；進一步發(fā)揮REITs盤活房企存量資產(chǎn)作用；積極發(fā)揮私募股權(quán)投資基金作用。
這標志著支持房企融資的“第三支箭”正式落地，信貸、債券、股權(quán)“三支箭”的政策組合形成，全方位支持民營企業(yè)拓展融資。
房地產(chǎn)行業(yè)轉(zhuǎn)危為安，銀行板塊也長舒一口氣。11月29日銀行股集體大漲，申萬一級銀行行業(yè)指數(shù)漲幅為4.77%，板塊內(nèi)兩只個股漲停，分別是寧波銀行和平安銀行。寧波銀行自10月31日以來，反彈已經(jīng)達到35%。
此外招商銀行上漲9.07%，青島銀行上漲8.1%。
根據(jù)東方財富資金流向的統(tǒng)計，29日有49.5億元的主力資金殺入銀行板塊，其中平安銀行一只個股就“吸金”超過10億，達到11.82億元。
除了A股市場之外，H股的銀行板塊也是集體狂歡。部分區(qū)域性銀行受資金追捧股價飆升。截至發(fā)稿，青島銀行漲11.85%，報3.87港元，不過其盤中一度摸高4.92港元，相比前一個交易日3.46港元的收盤價，漲幅高達42.2%。招商銀行H股漲9.43%，中原銀行漲6.56%。江西銀行漲6.1%，報0.87港元，盤中的漲幅也一度超過10%。
排排網(wǎng)財富公募產(chǎn)品經(jīng)理徐圣雄在接受21世紀經(jīng)濟報道記者采訪時表示，銀行板塊的上漲原因有三：其一，銀行板塊整體估值處于相對低位，在估值修復為主的行情下，銀行板塊估值修復動力較強；其二，房地產(chǎn)行業(yè)政策持續(xù)加碼，利好頻出，有助于房地產(chǎn)行業(yè)加速修復，利好銀行資產(chǎn)質(zhì)量提升；其三，穩(wěn)增長、降準等政策疊加經(jīng)濟持續(xù)恢復，銀行信貸業(yè)務有望復蘇。
建泓時代投資總監(jiān)趙媛媛的觀點相對謹慎，她認為，房地產(chǎn)股權(quán)融資放開，對金融系統(tǒng)的穩(wěn)定、經(jīng)濟復蘇和銀行增利都有間接正面作用。此外，無風險利率的再次反彈也使得市場風險偏好更偏向大金融等大盤股。但她認為這更是預期在股價上的短暫體現(xiàn)，政策刺激效果可能有限，大金融的相對收益近可持續(xù)一兩周。
年內(nèi)密集增持銀行股
經(jīng)過一輪上漲，目前A股市場在凈資產(chǎn)之上的銀行股達到了3只，分別為寧波銀行、成都銀行(601838)和招商銀行；而在今年10月末，僅有寧波銀行一只個股維持在凈資產(chǎn)上方。杭州銀行(600926)和常熟銀行(601128)則在0.99倍和0.95倍，如果板塊繼續(xù)上漲，或能擺脫“破凈”大家族。
今年銀行股的股價一度低迷，但是大股東的“護價”行為一直沒有停。
11月21日，南京銀行(601009)公告稱，公司股東江蘇交控全資子公司云杉資本基于對公司未來發(fā)展的信心和價值成長的認可，于10月20日至11月18日以集中競價方式增持1.08億股，增持比例1.05%，合計持股14.10%。據(jù)統(tǒng)計，江蘇交控及云杉資本自今年7月份以來已經(jīng)四次增持南京銀行，四次共增持4.58億股，增持占比4.11%。按南京銀行在此期間平均收盤價估算，云杉資本合計斥資約47億元。至此今年已經(jīng)有20家銀行的股東或高管增持了自家股票，增持金額達到64.7億元。
除江蘇交控及云杉資本四度出手增持之外，今年第二季度，南京銀行大股東法國巴黎銀行、南京高科(600064)、江蘇省煙草公司以南銀轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股方式合計增持該行股份2.9億股。不僅股東輪番增持，今年10月份南京銀行20位董監(jiān)高合計增持88.17萬股，增持金額累計近900萬。
根據(jù)同花順(300033)的統(tǒng)計，今年以來有23名股東在二級市場上增持南京銀行41次，累計買入南京銀行5.5億股，累計金額56.15億元。
就在南京銀行宣布增持不久之前，11月8日，滬農(nóng)商行發(fā)布關(guān)于穩(wěn)定股價方案的公告。公司擬采取由股東上海國際集團有限公司（簡稱“國際集團”）、上海國有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司（簡稱“國資經(jīng)營”）、上海國際集團資產(chǎn)管理有限公司（簡稱“國際資管”）、上海久事（集團）有限公司（簡稱“久事集團”）和浙江滬杭甬高速公路股份有限公司（簡稱“浙江滬杭甬”），以不低于最近一個年度其自本公司獲得現(xiàn)金分紅總額的15%的資金，增持公司股份的措施穩(wěn)定股價。
國際集團及其子公司國資經(jīng)營、國際資管本次合計擬增持的金額不低于7348萬元，久事集團和浙江滬杭甬本次擬增持的金額分別不低于6164.28萬元、3920.93萬元。
根據(jù)滬農(nóng)商行的半年報，國際集團與其關(guān)聯(lián)方、一致行動人國資經(jīng)營、國際資管合并持有滬農(nóng)商行9.07%股份。
截至11月28日，今年以來已經(jīng)有20家銀行的高管和股東對自家銀行進行了增持，合計增持262次，增持6.4億股，累計金額64.7億元。
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