銀保監(jiān)會(huì)：對(duì)評(píng)估等級(jí)為E級(jí)的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，限制開(kāi)展授信類(lèi)、資金運(yùn)用類(lèi)等關(guān)聯(lián)交易

　　11月30日，銀保監(jiān)會(huì)修訂發(fā)布《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》），明確公司治理監(jiān)管評(píng)估結(jié)果是衡量銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理水平的重要標(biāo)準(zhǔn)。

　　銀保監(jiān)會(huì)將公司治理監(jiān)管評(píng)估結(jié)果作為配置監(jiān)管資源、采取監(jiān)管措施和行動(dòng)的重要依據(jù)，并在市場(chǎng)準(zhǔn)入、現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)、監(jiān)管評(píng)級(jí)、監(jiān)管通報(bào)等環(huán)節(jié)加強(qiáng)對(duì)評(píng)估結(jié)果的運(yùn)用�！掇k法》明確對(duì)A級(jí)機(jī)構(gòu)，開(kāi)展常規(guī)監(jiān)管，督促其保持良好公司治理水平。對(duì)B級(jí)機(jī)構(gòu)，關(guān)注公司治理風(fēng)險(xiǎn)變化，并通過(guò)窗口指導(dǎo)、監(jiān)管談話等方式指導(dǎo)機(jī)構(gòu)逐步完善公司治理。對(duì)C級(jí)機(jī)構(gòu)，除可以采取對(duì)B級(jí)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施外，還可以視情形依法采取下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示函、監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)、監(jiān)管通報(bào)，要求機(jī)構(gòu)限期整改等措施。對(duì)D級(jí)機(jī)構(gòu)，除可以采取對(duì)C級(jí)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施外，還可以在市場(chǎng)準(zhǔn)入中認(rèn)定其公司治理未達(dá)到良好標(biāo)準(zhǔn)。同時(shí)，可以根據(jù)法律法規(guī)，依法采取責(zé)令調(diào)整相關(guān)責(zé)任人、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)、限制分配紅利和其他收入等監(jiān)管措施。對(duì)E級(jí)機(jī)構(gòu)，除可以采取對(duì)D級(jí)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施外，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定，限制其開(kāi)展授信類(lèi)、資金運(yùn)用類(lèi)、以資金為基礎(chǔ)的關(guān)聯(lián)交易，還可以結(jié)合評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和線索，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，并根據(jù)法律法規(guī)，對(duì)機(jī)構(gòu)及責(zé)任人進(jìn)行處罰。

　　《辦法》指出，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將公司治理監(jiān)管評(píng)估等級(jí)為D級(jí)及以下的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，根據(jù)其存在的公司治理問(wèn)題，提出明確的監(jiān)管措施和整改要求，對(duì)其存在的重大公司治理風(fēng)險(xiǎn)隱患要及時(shí)糾正，堅(jiān)決防止機(jī)構(gòu)“帶病運(yùn)行”，防止風(fēng)險(xiǎn)發(fā)酵放大。