12月14日，中國銀行(601988)業(yè)協(xié)會官網(wǎng)發(fā)布《中國銀行業(yè)理財業(yè)務發(fā)展報告暨理財公司年鑒（2022）》(以下簡稱《報告》)稱，理財機構(gòu)銷售服務模式優(yōu)化、產(chǎn)品體系完善、投研建設增強、科技與金融進一步結(jié)合，整體提升客戶服務能力。
《報告》指出，2021年，在銷售端，理財機構(gòu)積極開拓外部代銷渠道，讓尚未成熟的理財公司延伸服務觸角，吸引到更多母行以外的客戶群，提高銷售效率，拓展理財產(chǎn)品規(guī)模；在產(chǎn)品端，理財機構(gòu)進一步加大“固收+”產(chǎn)品的布局力度，創(chuàng)建符合市場需求的創(chuàng)新產(chǎn)品，拉長產(chǎn)品期限為產(chǎn)品投資提供更廣闊空間也進一步的控制流動性風險。
《報告》顯示，在投資端，理財機構(gòu)一方面搭建大類資產(chǎn)配置體系，增強權(quán)益等資產(chǎn)的研究能力，另一方面則加強與外部機構(gòu)合作，通過資源的外引內(nèi)聯(lián)，緩解投研壓力，拓寬投研邊界，更高效的提升投資能力，滿足市場需求；在運營端，加強凈值型產(chǎn)品運營管理能力，從人員、制度、系統(tǒng)等多個方面著力，持續(xù)完善理財業(yè)務運營體系。同時，理財市場向理財公司集中態(tài)勢顯現(xiàn)，基本形成“理財公司為主、商業(yè)銀行為輔”的發(fā)展格局。
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