據(jù)中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站1月9日消息,為加強銀行業(yè)保險業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理,規(guī)范監(jiān)管統(tǒng)計行為,提升監(jiān)管統(tǒng)計質(zhì)效,中國銀保監(jiān)會近日發(fā)布《銀行保險監(jiān)管統(tǒng)計管理辦法》(以下簡稱《辦法》)。
《辦法》包括總則、監(jiān)管統(tǒng)計管理機構(gòu)、監(jiān)管統(tǒng)計調(diào)查管理、銀行保險機構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計管理、監(jiān)管統(tǒng)計監(jiān)督管理和附則等六章,共三十三條,重點就以下內(nèi)容予以規(guī)范:
一是明確歸口管理要求!掇k法》明確監(jiān)管統(tǒng)計工作歸口管理要求,對監(jiān)管統(tǒng)計管理機構(gòu)歸口管理部門職責作出界定,對銀行保險機構(gòu)歸口管理部門職責予以明確,同時列明各相關(guān)主體職責邊界。
二是明確數(shù)據(jù)質(zhì)量責任。為督促銀行保險機構(gòu)重視數(shù)據(jù)質(zhì)量,《辦法》明確提出銀行保險機構(gòu)法定代表人或者主要負責人對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量承擔最終責任。
三是強調(diào)數(shù)據(jù)安全保護。根據(jù)2021年9月實施的《中華人民共和國數(shù)據(jù)安全法》相關(guān)規(guī)定,《辦法》在職責范圍、統(tǒng)計資料管理制度、監(jiān)督檢查中增加了涉及數(shù)據(jù)安全保護的監(jiān)管內(nèi)容,明確提出監(jiān)管統(tǒng)計工作有關(guān)保密要求。
四是對接數(shù)據(jù)治理要求。充分吸收近年來中國銀保監(jiān)會對銀行保險機構(gòu)數(shù)據(jù)治理的監(jiān)管要求,《辦法》明確要求銀行保險機構(gòu)應(yīng)將本單位監(jiān)管統(tǒng)計工作納入數(shù)據(jù)治理范疇。
五是重視數(shù)據(jù)價值實現(xiàn)。為引導(dǎo)銀行保險機構(gòu)不斷提高數(shù)據(jù)分析能力,充分挖掘發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計資料價值,《辦法》明確提出監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)分析應(yīng)用相關(guān)要求,引導(dǎo)銀行保險機構(gòu)充分運用數(shù)據(jù)分析手段,開展數(shù)據(jù)分析和挖掘應(yīng)用,充分發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計資料價值。
《辦法》的發(fā)布和實施,統(tǒng)一了銀行業(yè)保險業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計制度,為解決當前監(jiān)管統(tǒng)計工作實際問題提供制度支撐,進一步夯實統(tǒng)計工作基礎(chǔ),對銀行業(yè)保險業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作具有指導(dǎo)性作用。
本辦法自2023年2月1日起施行!躲y行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法》(中國銀行(601988)業(yè)監(jiān)督管理委員會令2004年第6號)、《保險統(tǒng)計管理規(guī)定》(中國保險監(jiān)督管理委員會令2013年第1號)同時廢止。
強化銀行保險機構(gòu)數(shù)據(jù)質(zhì)量意識
近年來,銀保監(jiān)會高度重視監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量,持續(xù)開展數(shù)據(jù)質(zhì)量專項治理工作。為強化銀行保險機構(gòu)數(shù)據(jù)質(zhì)量意識,《辦法》從四方面提出具體要求。
一是明確數(shù)據(jù)質(zhì)量責任。通過第18條、19條、22條分別明確數(shù)據(jù)質(zhì)量最終責任、歸口管理部門和各相關(guān)部門數(shù)據(jù)質(zhì)量責任。
二是健全質(zhì)量管理制度和工作機制。通過第16條、17條、21條、22條在數(shù)據(jù)填報審核機制、數(shù)據(jù)治理機制、數(shù)據(jù)質(zhì)量管控機制建設(shè)方面提出明確要求。
三是強調(diào)源頭數(shù)據(jù)質(zhì)量管理。通過第19條、22條強調(diào)銀行保險機構(gòu)應(yīng)明確源頭數(shù)據(jù)質(zhì)量責任和源頭數(shù)據(jù)質(zhì)量管理。
四是數(shù)據(jù)質(zhì)量問題處罰措施。第26條明確數(shù)據(jù)質(zhì)量及其管理是監(jiān)督檢查重要內(nèi)容。第28條、29條明確未按規(guī)定提供監(jiān)管統(tǒng)計資料,以及編造或提供虛假監(jiān)管統(tǒng)計資料的,監(jiān)管機構(gòu)可以依法予以處罰。
記者留意到,《辦法》第29條規(guī)定,銀行保險機構(gòu)違反本辦法規(guī)定,有下列行為之一的,分別依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)予以處罰;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責任:(一)編造或提供虛假的監(jiān)管統(tǒng)計資料;(二)拒絕接受依法進行的監(jiān)管統(tǒng)計監(jiān)督檢查;(三)阻礙依法進行的監(jiān)管統(tǒng)計監(jiān)督檢查。
強化監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)安全保護
監(jiān)管統(tǒng)計是銀行業(yè)保險業(yè)監(jiān)管的重要基礎(chǔ)性工作。黨的十八大以來,黨中央、國務(wù)院先后發(fā)布《關(guān)于更加有效發(fā)揮統(tǒng)計監(jiān)督職能作用的意見》《防范和懲治統(tǒng)計造假、弄虛作假督察工作規(guī)定》等一系列文件,為銀行保險監(jiān)管統(tǒng)計工作在深化管理體制改革、提高數(shù)據(jù)質(zhì)量和強化統(tǒng)計監(jiān)督職能等方面指明了方向!吨腥A人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國統(tǒng)計法實施條例》等上位法相繼修訂,《中華人民共和國數(shù)據(jù)安全法》正式實施,進一步明確對監(jiān)管數(shù)據(jù)管理和數(shù)據(jù)安全保護的具體要求。
黨的二十大報告指出,要加強和完善現(xiàn)代金融監(jiān)管,這對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量和統(tǒng)計工作的規(guī)范提出了更高要求。為貫徹落實上述法律法規(guī)和有關(guān)文件精神,統(tǒng)籌規(guī)范銀行業(yè)保險業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作,銀保監(jiān)會制定并發(fā)布《辦法》。
銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責人表示,與銀行保險監(jiān)管統(tǒng)計領(lǐng)域現(xiàn)行管理辦法和規(guī)制相比,《辦法》在起草過程中充分吸收國內(nèi)外監(jiān)管統(tǒng)計領(lǐng)域先進理念和良好做法,并嚴格對照各上位法,確!掇k法》在概念界定、內(nèi)容框架、職責要求等方面與有關(guān)要求保持銜接一致。
一是在總則中將《中華人民共和國數(shù)據(jù)安全法》作為《辦法》的上位法之一,明確數(shù)據(jù)安全在監(jiān)管統(tǒng)計工作中的重要定位。
二是確定安全相關(guān)工作職責。銀保監(jiān)會歸口管理部門應(yīng)組織開展監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)安全保護相關(guān)工作,相關(guān)部門配合歸口管理部門落實監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)安全保護相關(guān)工作;銀行保險法人機構(gòu)應(yīng)明確并授權(quán)歸口管理部門落實監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)安全保護等相關(guān)工作職責。
三是明確工作要求。第24條要求銀行保險機構(gòu)加強流程管理,保證監(jiān)管統(tǒng)計資料的完整性、連續(xù)性、安全性和可追溯性;監(jiān)管統(tǒng)計資料涉及出境的,應(yīng)遵守國家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)相關(guān)規(guī)定。
四是納入監(jiān)督檢查范圍。第26條將銀行保險機構(gòu)的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)安全保護情況作為監(jiān)督檢查的要點之一。
《辦法》在修訂過程中充分征求并吸取了行業(yè)意見,應(yīng)有利于推動和加強銀行保險機構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計管理,規(guī)范監(jiān)管統(tǒng)計行為,提升監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量,強化監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)安全保護,促進監(jiān)管統(tǒng)計工作持續(xù)高質(zhì)量發(fā)展。
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