3月24日晚，光大銀行(601818)發(fā)布2022年年度報(bào)告。報(bào)告顯示，2022年，該行認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹黨的二十大精神，積極落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院各項(xiàng)決策部署，堅(jiān)守金融工作的政治性、人民性，堅(jiān)定不移走中國(guó)特色金融發(fā)展之路，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，推動(dòng)財(cái)富管理銀行高質(zhì)量發(fā)展，經(jīng)營(yíng)成效符合預(yù)期，保持了良好發(fā)展態(tài)勢(shì)。
勇?lián)肫笫姑鼡?dān)當(dāng)，助力穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤
光大銀行將服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)作為高質(zhì)量發(fā)展的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，出臺(tái)穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)6方面22條舉措，開展“穩(wěn)經(jīng)濟(jì)、進(jìn)萬企”系列活動(dòng)，靠前發(fā)力確保貸款持續(xù)增長(zhǎng)；落實(shí)金融支持房地產(chǎn)16條措施，與10家優(yōu)質(zhì)房地產(chǎn)企業(yè)簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議；在全國(guó)股份制銀行中完成首筆“國(guó)家基礎(chǔ)設(shè)施基金重大項(xiàng)目”配套融資，全年配套融資26億元；積極運(yùn)用碳減排支持工具、科技創(chuàng)新再貸款、設(shè)備更新改造再貸款等央行結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，為重點(diǎn)領(lǐng)域提供低成本融資支持。
截至2022年末，該行制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款余額1936億元，較上年末增長(zhǎng)40.7%；普惠型小微企業(yè)貸款余額3053億元，較上年末增長(zhǎng)28.8%，新投放貸款加權(quán)平均利率同比下降46BPs，不良率0.67%，持續(xù)滿足“兩增兩控”監(jiān)管要求；涉農(nóng)貸款余額4147億元，較上年末增加246億元；通過債券和ABS向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)提供直接融資超1900億元，積極投向制造業(yè)、小微、綠色等重點(diǎn)領(lǐng)域，創(chuàng)設(shè)發(fā)行信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋憑證CRMW，助力民企發(fā)債融資；在京津冀、長(zhǎng)三角、長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶等六大國(guó)家重點(diǎn)區(qū)域?qū)嗣駧刨J款余額1.68萬億元，較上年末增加1620億元，增長(zhǎng)10.6%。
光大銀行積極落實(shí)國(guó)家“雙碳”戰(zhàn)略，加大對(duì)綠色、低碳、循環(huán)經(jīng)濟(jì)的支持力度。截至2022年末，該行綠色貸款余額1993億元，較上年末增加747億元，增長(zhǎng)60.0%，其中，清潔能源產(chǎn)業(yè)貸款余額312億元，較上年末增加184億元，增長(zhǎng)144.9%；積極承銷綠色債券，支持環(huán)保低碳企業(yè)直接融資，助力12家市場(chǎng)主體發(fā)行16筆綠色債券，累計(jì)承銷90.8億元，撬動(dòng)企業(yè)336億元直接融資，投向軌道交通、新能源汽車、清潔能源發(fā)電等領(lǐng)域。
資產(chǎn)負(fù)債穩(wěn)步增長(zhǎng)，經(jīng)營(yíng)效益穩(wěn)中有增
截至2022年末，光大銀行資產(chǎn)總額達(dá)63005億元，較年初增加3984億元，增長(zhǎng)6.8%；其中貸款總額35723億元，較年初增加2650億元，增長(zhǎng)8.0%，在資產(chǎn)中占比達(dá)56.7%，較年初提升0.7個(gè)百分點(diǎn)，資產(chǎn)結(jié)構(gòu)有所優(yōu)化。負(fù)債總額57905億元，較年初增加3728億元，增長(zhǎng)6.9%；其中存款余額39172億元，較年初增加2414億元，增長(zhǎng)6.6%。
2022年，該行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入1516.3億元，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)450.4億元，同比增長(zhǎng)3.2%。理財(cái)、代理、托管、結(jié)算等綠色中間業(yè)務(wù)收入114.1億元，同比增長(zhǎng)5.0%；綠色中間業(yè)務(wù)收入占營(yíng)業(yè)收入的7.5%，同比提升0.4個(gè)百分點(diǎn)，收入結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。
推進(jìn)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，促進(jìn)業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展
2022年，光大銀行錨定AUM（零售資產(chǎn)管理規(guī)模）、FPA（對(duì)公綜合融資規(guī)模）和GMV（同業(yè)金融交易額）三大北極星指標(biāo)，著力提升綜合金融服務(wù)能力，促進(jìn)客戶質(zhì)量改善、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化、經(jīng)營(yíng)成效提升。錨定零售客戶AUM指標(biāo)，堅(jiān)定深耕線下“第一曲線”，拓展線上“第二曲線”，構(gòu)建零售“雙曲線”融合發(fā)展新模式，加快建設(shè)“分層分群、數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)、渠道協(xié)同、交易轉(zhuǎn)化”的客戶經(jīng)營(yíng)體系，優(yōu)化客戶體驗(yàn)。截至2022年末，該行零售AUM規(guī)模達(dá)2.4萬億元，較年初增長(zhǎng)14.2%，實(shí)現(xiàn)快速增長(zhǎng)；零售存款、零售信貸規(guī)模均突破1萬億元大關(guān)；零售營(yíng)收占比43.52%，同比提升2.05個(gè)百分點(diǎn)，創(chuàng)近年來新高。錨定對(duì)公客戶FPA指標(biāo)，延伸“商行+投行+資管+交易”服務(wù)鏈條，構(gòu)建商投行一體化競(jìng)爭(zhēng)新優(yōu)勢(shì)。截至2022年末，對(duì)公FPA總量達(dá)4.7萬億元，較年初增加超4200億元，其中FPA債券承銷類、非貸非債業(yè)務(wù)流量實(shí)現(xiàn)較快增長(zhǎng)。錨定同業(yè)客戶GMV指標(biāo)，提升金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)運(yùn)作水平和投資交易能力，打造“同業(yè)機(jī)構(gòu)數(shù)字化綜合服務(wù)平臺(tái)”，強(qiáng)化同業(yè)客戶服務(wù)。
同時(shí)，光大銀行將數(shù)字化轉(zhuǎn)型作為財(cái)富管理銀行戰(zhàn)略執(zhí)行的有效路徑和方法，不斷強(qiáng)化科技資源投入和科技人才隊(duì)伍建設(shè)。截至2022年末，全行科技投入61.3億元，占營(yíng)業(yè)收入的4.0%，較上年增加3.4億元，增長(zhǎng)5.9%；全行科技人員3212人，較上年增加851人。持續(xù)加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)，設(shè)立數(shù)字化轉(zhuǎn)型委員會(huì)，確立“全行戰(zhàn)略引領(lǐng)、數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃實(shí)施、金融科技戰(zhàn)略保障”三位一體數(shù)字光大戰(zhàn)略框架；調(diào)整構(gòu)建由金融科技部、數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理部、科技研發(fā)中心和智能運(yùn)營(yíng)中心組成的“兩部?jī)芍行摹苯鹑诳萍歼\(yùn)作體系。在零售金融板塊成立客戶運(yùn)營(yíng)中心，先行設(shè)立零售業(yè)務(wù)中臺(tái)部，完善客戶畫像、模型標(biāo)簽和營(yíng)銷策略，構(gòu)建百余個(gè)零售模型庫(kù)，營(yíng)銷線索觸達(dá)2.76億人次；強(qiáng)化“手機(jī)銀行+云繳費(fèi)”雙APP協(xié)同，升級(jí)手機(jī)銀行10.0；光大云繳費(fèi)直聯(lián)用戶達(dá)1.53億戶，較上年末增長(zhǎng)45%。在公司金融板塊構(gòu)建企業(yè)網(wǎng)銀、企業(yè)手機(jī)銀行、企業(yè)微信“三位一體”線上服務(wù)矩陣，推出現(xiàn)金管理、跨境金融、供應(yīng)鏈云平臺(tái)等線上服務(wù)專區(qū)；創(chuàng)新對(duì)公一站式開戶、推廣客戶經(jīng)理移動(dòng)訪客，升級(jí)“陽光易企贏”“陽光普惠云”數(shù)字化服務(wù)。建設(shè)數(shù)字化場(chǎng)景金融，打造“光信通”“物流通”“安居通”“陽光融e鏈”系列產(chǎn)品，通過金融科技賦能新業(yè)態(tài)。
資產(chǎn)質(zhì)量總體向好，風(fēng)險(xiǎn)抵御能力增強(qiáng)
光大銀行嚴(yán)格落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)偏好政策，明確風(fēng)險(xiǎn)偏好管理要求；建立投向、行業(yè)、區(qū)域、產(chǎn)品、組合為一體的“1+4”信貸政策體系，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)政策傳導(dǎo)；組織防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)治理，落實(shí)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)客戶“一戶一策”處置預(yù)案；嚴(yán)控集團(tuán)客戶大額授信集中度，分層設(shè)立集中度限額，建立客戶退出機(jī)制；加強(qiáng)區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)分類管理和客戶準(zhǔn)入管理，有序壓降隱性債務(wù)規(guī)模；加強(qiáng)授信行業(yè)研究體系建設(shè)，將行業(yè)研究與業(yè)務(wù)發(fā)展有機(jī)結(jié)合，提升風(fēng)險(xiǎn)管理政策指導(dǎo)的針對(duì)性、前瞻性與適應(yīng)性；運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈改造傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)，推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型，提升智能化水平，風(fēng)險(xiǎn)防控水平明顯提升。
截至2022年末，該行不良貸款率1.25%，與年初持平；關(guān)注貸款率1.84%，較年初下降0.02個(gè)百分點(diǎn)；逾期貸款率1.96%，較年初下降0.03個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率187.93%，較年初上升0.91個(gè)百分點(diǎn)；撥貸比2.35%，較年初上升0.01個(gè)百分點(diǎn)，資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)中向好，風(fēng)險(xiǎn)抵御能力有所增強(qiáng)。
2023年，在全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化國(guó)家新征程上，光大銀行將全面貫徹落實(shí)黨的二十大精神，堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)，完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念，積極融入和服務(wù)新發(fā)展格局，持續(xù)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)，錨定三大北極星指標(biāo)，推動(dòng)數(shù)字化經(jīng)營(yíng)，堅(jiān)持綠色發(fā)展，做好客戶、存款、營(yíng)收、渠道、數(shù)據(jù)等關(guān)鍵基礎(chǔ)工作，展現(xiàn)新作為、彰顯新氣象，推動(dòng)財(cái)富管理銀行高質(zhì)量發(fā)展取得新成效。
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