2023年11月10日，由普益標(biāo)準(zhǔn)主辦，浦銀理財聯(lián)合主辦，西南財經(jīng)大學(xué)信托與理財研究所提供學(xué)術(shù)支持的“第十二屆普益標(biāo)準(zhǔn)財富論壇”在上海圓滿落幕。
中銀理財副總裁戴賾在主題為“走中國特色金融發(fā)展之路，實(shí)現(xiàn)理財行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展”的演講中，就落實(shí)好中央金融工作會議要求，實(shí)現(xiàn)理財業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展談到，首先，要堅持黨建引領(lǐng)公司治理，不斷提高理財業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量，并對此提出應(yīng)貫徹以人民為中心的發(fā)展理念，堅持金融為經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展提供高質(zhì)量服務(wù)，堅持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)本源，積極引導(dǎo)理財資金投向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)、現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系和重點(diǎn)區(qū)域；理財機(jī)構(gòu)應(yīng)不斷健全優(yōu)化全面風(fēng)險管理機(jī)制，建立組織健全有效制衡激勵與約束合理的風(fēng)險治理架構(gòu)，并從業(yè)務(wù)能力、數(shù)據(jù)能力、科技能力、治理能力四個方面持續(xù)深化數(shù)字化轉(zhuǎn)型。其次，在打造一流資管機(jī)構(gòu)，進(jìn)一步提高高質(zhì)量發(fā)展水平方面提到五個方向：一是堅持和加強(qiáng)黨的全面領(lǐng)導(dǎo)；二是做好五篇大文章，服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會的高質(zhì)量發(fā)展；三是持續(xù)提升跨境資管能力，為金融高水平對外開放貢獻(xiàn)力量；四是堅持穩(wěn)健定位，守護(hù)好老百姓(603883)的錢袋子，讓理財產(chǎn)品成為人民群眾首選的財富管理工具；五是進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險防范化解能力，守住風(fēng)險底線，將風(fēng)險融入投前、投中、投后全流程，全面管控各類風(fēng)險。
以下為中銀理財副總裁戴賾發(fā)言實(shí)錄（由普益標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)嘉賓發(fā)言實(shí)錄整理，并經(jīng)嘉賓確認(rèn)）：
今天，我將結(jié)合論壇主題和中銀理財?shù)墓ぷ鲗?shí)踐，就落實(shí)好中央金融工作會議要求，實(shí)現(xiàn)理財業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展談幾點(diǎn)認(rèn)識。
一、黨建引領(lǐng)，推動理財業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展
近年來，中銀理財以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹黨的二十大精神，積極踐行金融工作的政治性和人民性。在中銀集團(tuán)戰(zhàn)略指引下，服務(wù)國家大局，大力推動自身業(yè)務(wù)的高質(zhì)量發(fā)展，客戶獲得感不斷增強(qiáng)，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)效持續(xù)提升。
（一）堅持黨建引領(lǐng)公司治理
深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想，完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念，扎實(shí)推動主題教育走深走實(shí)。堅持黨對金融工作集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，以高質(zhì)量黨建引領(lǐng)高質(zhì)量業(yè)務(wù)發(fā)展。
（二）貫徹以人民為中心的發(fā)展理念
面對凈值化轉(zhuǎn)型的市場環(huán)境變化，中銀理財積極貫徹落實(shí)“以人民為中心”的發(fā)展理念，堅持“穩(wěn)中有進(jìn)”的主基調(diào)，致力于發(fā)展有中國特色的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。在產(chǎn)品定位方面，不斷提升投研能力，拓寬優(yōu)質(zhì)穩(wěn)健資產(chǎn)配置，做好理財產(chǎn)品收益、流動性和安全的平衡，滿足人民群眾追求穩(wěn)健收益的核心訴求。在投資人服務(wù)方面，以“客戶與渠道理財經(jīng)理并重的理財陪伴服務(wù)”為指導(dǎo)思想，以全業(yè)務(wù)、全流程、全領(lǐng)域覆蓋為目標(biāo)，做深、做實(shí)投資者權(quán)益保護(hù)工作，提升服務(wù)水平。
（三）堅持金融為經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展提供高質(zhì)量服務(wù)
第一，不斷優(yōu)化產(chǎn)品體系，推出科技、綠色、普惠、養(yǎng)老等高質(zhì)量發(fā)展的主題產(chǎn)品。第二，堅持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)本源，積極引導(dǎo)理財資金投向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)和重點(diǎn)區(qū)域。認(rèn)真貫徹落實(shí)國家戰(zhàn)略和中銀集團(tuán)的集團(tuán)方針，通過多資產(chǎn)類別的投資，實(shí)現(xiàn)理財資金和實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資需求的有效對接。一方面深入了解行業(yè)轉(zhuǎn)型政策，找準(zhǔn)支持經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展的重點(diǎn)方向，加強(qiáng)對戰(zhàn)略性新興行業(yè)、高端裝備、綠色環(huán)保、經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)新模式的研究，提升現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系的配置規(guī)模。另一方面，貫徹區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展戰(zhàn)略，加大對京津冀、長三角、粵港澳、長江經(jīng)濟(jì)帶等重點(diǎn)區(qū)域的投資力度，打造區(qū)域特色品牌。第三，打造跨境理財特色名片。
（四）風(fēng)險管控機(jī)制不斷完善
不斷健全優(yōu)化全面風(fēng)險管理機(jī)制，建立組織健全有效制衡激勵與約束合理的風(fēng)險治理架構(gòu)，及覆蓋信用風(fēng)險、市場風(fēng)險等各類風(fēng)險的政策制度體系，并根據(jù)理財公司內(nèi)部控制管理辦法不斷完善公司制度、系統(tǒng)和人員架構(gòu)。
（五）數(shù)字化轉(zhuǎn)型持續(xù)深化
第一，明確數(shù)字化轉(zhuǎn)型技術(shù)路線，加大在系統(tǒng)和基礎(chǔ)設(shè)施方面的科技投入。第二，樹立“安全生產(chǎn)大于天”的意識和文化，持續(xù)夯實(shí)安全生產(chǎn)和信息安全底線。第三，以先進(jìn)架構(gòu)理念和方法為指導(dǎo)，堅持集團(tuán)自主可控，核心業(yè)務(wù)全部上“云”，以敏捷實(shí)時為目標(biāo)，建設(shè)資管科技平臺，實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一架構(gòu)、統(tǒng)一規(guī)范、統(tǒng)一門戶、統(tǒng)一數(shù)據(jù)，打造理財業(yè)務(wù)數(shù)字化新臺階。第四，持續(xù)通過業(yè)務(wù)流程和數(shù)據(jù)分析的線上化、自動化，在工作效率、風(fēng)險防范、專業(yè)能力、客戶體驗(yàn)方面為客戶賦能。
二、對標(biāo)中央金融工作會議要求，打造一流資管機(jī)構(gòu)，進(jìn)一步提升高質(zhì)量發(fā)展水平
（一）堅持和加強(qiáng)黨的全面領(lǐng)導(dǎo)
以黨的政治建設(shè)為統(tǒng)領(lǐng)，加強(qiáng)黨建引領(lǐng)公司治理機(jī)制建設(shè)，將黨的領(lǐng)導(dǎo)深刻融入公司治理全流程、各方面。
（二）著力做好五篇大文章
做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章，服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會的高質(zhì)量發(fā)展。在科技金融方面，持續(xù)加大現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系相關(guān)建設(shè)的投研力度，助力科技創(chuàng)新和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級。在綠色金融方面，深刻把握國家雙碳發(fā)展機(jī)遇，深刻參與綠色資產(chǎn)投資，助力綠色低碳循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。在普惠金融方面，不斷創(chuàng)新普惠產(chǎn)品體系，更好的服務(wù)縣域和鄉(xiāng)鎮(zhèn)居民財富管理需求，服務(wù)共同富裕目標(biāo)，建設(shè)平價優(yōu)質(zhì)的普惠產(chǎn)品體系和服務(wù)體系，更大程度讓利客戶。在養(yǎng)老金融方面，積極服務(wù)養(yǎng)老第三方建設(shè)，優(yōu)化養(yǎng)老產(chǎn)品設(shè)計，豐富養(yǎng)老產(chǎn)品供給，探索擴(kuò)展“理財+養(yǎng)老”的生態(tài)體系。在數(shù)字金融方面，積極融入數(shù)字化發(fā)展新趨勢，助力科技自立自強(qiáng)，持續(xù)推進(jìn)數(shù)據(jù)治理工程，充分發(fā)揮數(shù)據(jù)要素價值，持續(xù)深化理財數(shù)字化轉(zhuǎn)型，助力核心業(yè)務(wù)能力躍升。
（三）提升跨境資管能力，為金融高水平開放貢獻(xiàn)力量
加強(qiáng)跨境投研能力建設(shè)，服務(wù)好“走出去”“引進(jìn)來”和“一帶一路”融資需求，助力人民幣國際化，加強(qiáng)同業(yè)合作，融入上海國際金融中心和香港國際金融中心的建設(shè)。
（四）堅持穩(wěn)健定位，守護(hù)好老百姓的錢袋子
立足穩(wěn)健的行業(yè)特色，從客戶獲取穩(wěn)健收益的核心訴求出發(fā)，不斷完善以穩(wěn)健產(chǎn)品為基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)架構(gòu)，更好服務(wù)人民群眾財產(chǎn)保值增值需要。積極引導(dǎo)客戶樹立正確的風(fēng)險觀、收益觀，積極回應(yīng)解決客戶訴求，增強(qiáng)客戶獲得感。
（五）進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險防范化解能力，守住風(fēng)險底線
將風(fēng)險管理融入投前、投中、投后全流程，全面管控市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險。著力建設(shè)智能風(fēng)控系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險的早識別、早監(jiān)控、早預(yù)警、早處置，提升全面風(fēng)險管理的有效性。
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